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今年與學歷相關(guān)的領(lǐng)域流行“雙”字概念,，如“雙學籍”,、“雙學歷”甚至“雙碩士”等,，如今針對理財規(guī)劃師考證又出現(xiàn)了“國內(nèi)”+“國際”的雙證課程,。這個所謂“雙證”究竟是市場炒作還是市場需求,？現(xiàn)今規(guī)劃職業(yè)類“進階”求學,，真的已經(jīng)到了“非雙不可”的地步了嗎,？
即使不考證也會和理財發(fā)生關(guān)系
可能所有人都曾有一個“理財夢”，可部分人每月月底還是會淪為“月光族”的悲慘境地,。可當你聽完這次理財課后,，你的心境可能會由凄慘彷徨轉(zhuǎn)為欣喜若狂,，如果你是月光族，且每月收入=支出,，那么恭喜你已經(jīng)進入經(jīng)濟學概念里的“消費時代”。這期試聽課程是國家理財規(guī)劃師C hF P +特許財富管理師C H WM雙證課程，同時也是一期關(guān)于理財內(nèi)容的免費講座,。這次課程主講教師是國家理財規(guī)劃師職業(yè)鑒定專業(yè)委員會專家,、中大君融投資顧問有限公司總裁毛丹平。
其實與經(jīng)濟領(lǐng)域課程沒有接觸的人,，多半不會對這類理財課程感興趣�,？涩F(xiàn)今辦公室多是以K線圖,、基金、債券,、保險和股票等為聊天談資風向標的，就算你的金錢神經(jīng)再“大條”也要對其略知一二,，了解大致行情走向,。而在課程開篇，主講老師毛丹平就列舉生活中“王博士”和“黃大戶”的這兩個真實案例給學生分析理財?shù)闹匾�,。而這兩類人又都頗具代表性和典型性�,！巴醪┦俊睂儆谥欢顿Y而不懂理財甚至于生活的人,，而“黃大戶”則屬于“盲目自負”，不相信理財可以致富的人,。這些取自生活周圍的人物有著靈動,、鮮活的性格特點，讓臺下聽講的許多學生回復老師說：“其實,，自己周圍就有類似這樣的人存在�,！蓖ㄟ^毛丹平的分析,，臺下們的學生總結(jié)出這樣一個觀點，“關(guān)于理財,，任何人都不能獨善其身”。
毛丹平根據(jù)案例最后總結(jié)說,，2008年金融投資市場的詭異變化可以讓人明白,，“如果投資理財是一座殿堂,，通往殿堂的每一道門是一個投資工具,，這些門從低到高,，依次表示了過去一年的業(yè)績，而最高處就是過往收益最高的地方,。那么人們投資理財，并不一定選擇收益最高的部分,，因為收益最高也意味著風險最大,。人們要做的是,，了解自己的短期和中長期目標,，建立起一個最佳投資組合，此漲彼跌之時,，依然能規(guī)避風險，獲得收益,�,！�
“雙證”源于就業(yè)需求和職業(yè)證明
如果僅是一個理財師考證,，如今考證市場真的是“雙證”天下了嗎？毛丹平說,，隨著我國金融服務業(yè)的發(fā)展,，金融機構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新,，個人理財成為金融機構(gòu)競爭的主要策略,。在金融機構(gòu)由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務模式轉(zhuǎn)型中，其個人理財業(yè)務能力將決定金融機構(gòu)的市場競爭力,。因此,，銀行,、證券公司、保險公司,、投資公司等金融機構(gòu)迫切需要此類專門人才。
而所謂“雙證模式”,，即國家理財規(guī)劃師C hF P +特許財富管理師C H WM，兩者間并不矛盾沖突,。國內(nèi)證書是類似從業(yè)資格證書,，而國際證書是學歷證書。毛丹平說：“其實,，理財師雙證書概念是近幾年才流行起來的,，它是業(yè)界發(fā)展趨勢也是未來從事相關(guān)行業(yè)的敲門磚,。雙證模式是市場發(fā)展和行業(yè)需求的產(chǎn)物�,！�
毛丹平在課堂上建議有意向成為職業(yè)理財師的學員說,，理財規(guī)劃師屬于相對專業(yè)的一類職業(yè),，需要一定的“入門基礎(chǔ)”及“資格認證,，如銀行的個人業(yè)務部管理人員，培訓經(jīng)理,、客戶經(jīng)理和理財專員,，證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理,，保險公司的培訓經(jīng)理，營銷部管理人員,、營業(yè)部經(jīng)理,、高級業(yè)務員,、基金公司銷售經(jīng)理、投資中介公司,、咨詢公司及經(jīng)紀公司專業(yè)人員,，提供理財咨詢的其他專業(yè)人員如注冊會計師,、律師和在校金融、經(jīng)濟,、會計,、管理專業(yè)的學生等,，比較適合理財規(guī)劃師類職業(yè)發(fā)展。(董馨）
