(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2006年10月25日發(fā)布)
第一章 總則
第一條 為加強商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理，維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,，制定本指引,。
第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行,、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。
在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司,、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社,、信托投資公司,、企業(yè)集團財務(wù)公司,、金融租賃公司、汽車金融公司,、貨幣經(jīng)紀(jì)公司,、郵政儲蓄機構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照本指引執(zhí)行。
第三條 本指引所稱法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則,，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī),、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件,、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則,、行為守則和職業(yè)操守,。
本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致,。
本指引所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁,、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險,。
本指引所稱合規(guī)管理部門,，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位,。
第四條 合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動,。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險,、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性,，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。
第五條 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架,，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理,，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營,。
第六條 商業(yè)銀行應(yīng)加強合規(guī)文化建設(shè),，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。
合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任,，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起,。
董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念,，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念,，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動,。
第七條 銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管,，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。
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