(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2006年10月25日發(fā)布)
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，制定本指引,。
第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行,、外資獨(dú)資銀行,、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行適用本指引。
在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行,、金融資產(chǎn)管理公司,、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社,、信托投資公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司,、汽車金融公司,、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行,。
第三條 本指引所稱法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律,、行政法規(guī),、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則,、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則,、行為守則和職業(yè)操守。
本指引所稱合規(guī),，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn),。
本指引所稱合規(guī)管理部門,，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位,。
第四條 合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性,，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。
第五條 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架,，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),。
第六條 商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程,。
合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任,，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。
董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),，確立全員主動(dòng)合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念,，提高全體員工的合規(guī)意識(shí),，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
第七條 銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管,，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,。
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