銀行賬戶被盜增多
一位不愿透露姓名的紐約華裔居民說(shuō)，不久前她接到匯豐銀行的電話,。銀行職員告訴她,，有人打電話給銀行，要從她的賬戶中轉(zhuǎn)出幾千元,。這個(gè)人知道她的所有信息,，包括其母親的姓名�,！八ㄒ徊恢赖氖俏业纳鐣�(huì)安全號(hào)碼,。當(dāng)銀行問(wèn)他要社會(huì)安全號(hào)碼時(shí)，他推說(shuō)自己是聾子,，聽(tīng)不到,。”最后,，這筆錢沒(méi)有轉(zhuǎn)出,。
她聽(tīng)說(shuō)好幾起類似的情況，感到詐騙無(wú)處不在,。他們不能明白的是,，這些人從那些地方獲得自己的銀行資料？匯豐銀行北美公共事務(wù)部助理副總裁黃文在接受記者電話訪問(wèn)時(shí)說(shuō),，該行對(duì)此有個(gè)書面聲明,。
該聲明稱，最常見(jiàn)的偷竊人們身份的方法是透過(guò)“網(wǎng)上釣魚”(phishing)。網(wǎng)上釣魚就是向眾多電子信箱發(fā)送電子郵件,，謊稱自己是某某銀行,，需要信箱主人的個(gè)人信息。同時(shí),，該郵件還把郵件接收者引到虛設(shè)的網(wǎng)站,，要求填表，套取收件人的個(gè)人信息,。許多人信以為真,，最后上當(dāng)受騙�,！皡R豐銀行時(shí)刻檢視這些釣魚網(wǎng)站,，并采取行動(dòng)設(shè)法使其關(guān)閉�,！�
聲明說(shuō),，匯豐銀行還有防止身份詐騙措施和管理系統(tǒng)，以保護(hù)客戶及其賬戶,。他說(shuō)，假如銀行發(fā)現(xiàn)詐騙的可能,，就會(huì)啟動(dòng)一個(gè)系統(tǒng),，保護(hù)信用卡、儲(chǔ)值卡(debit card)和其它轉(zhuǎn)帳詐騙,。如果銀行發(fā)行賬戶可能被詐騙,，銀行會(huì)立即通知賬戶所有人，并進(jìn)行調(diào)查,；同時(shí)凍結(jié)該賬戶,，直到問(wèn)題解決時(shí)為止。
身份被盜援助中心(ITAC)在3月25日發(fā)表一份身份被盜原因的調(diào)查報(bào)告,。報(bào)告說(shuō),，對(duì)1530個(gè)受害人的統(tǒng)計(jì)顯示，72%不知道犯罪原因,�,！霸S多人感到很沮喪，因?yàn)樗麄儾恢雷约旱男畔⑷绾温涞綁娜说氖掷�,�,！碧峁﹤�(gè)人和公司身份風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)的公司“交集公司”(Intersection Inc.)總裁史坦斐德(Michael Stanfield)說(shuō)，偷取消費(fèi)者信息的匿名犯罪越來(lái)越多,，因?yàn)椤凹夹g(shù)使得犯罪分子能夠通過(guò)關(guān)鍵記錄軟件(key logging programs)從你的計(jì)算機(jī)中偷取信息”,。
該調(diào)查報(bào)告顯示，在1530個(gè)受害人中，28%的受害人知道犯罪原因,。在這些案例中,，26.5%的受害原因來(lái)自朋友、親戚和同一個(gè)辦公室的雇員,；21.6%認(rèn)為是歹徒通過(guò)計(jì)算機(jī)獲得自己的信息,；認(rèn)為丟失皮夾、支票本,、信用卡為原因的占15.1%,；從信件中獲得信息的占11.6%；屬于公司和雇員原因的為11.6%,；消費(fèi)者數(shù)據(jù)丟失的占4.7%,。
會(huì)頭詐騙時(shí)有所聞
自2008年1月起，戴禺律師每周一下午在美國(guó)福建同鄉(xiāng)會(huì)為華人提供免費(fèi)法律咨詢服務(wù),。他說(shuō),，每天前去咨詢的華人有十個(gè)左右，至今為止約七,、八百華人參加,。“前來(lái)咨詢的以福建人為主,�,！彼f(shuō)，遭受詐騙最多的是“標(biāo)會(huì)”詐騙,，即華人常說(shuō)的互助會(huì),。
他說(shuō)，在紐約華人小區(qū),，標(biāo)會(huì)集資活動(dòng)相當(dāng)風(fēng)行,，會(huì)頭攜款逃亡而倒會(huì)的事也時(shí)常發(fā)生。他舉例說(shuō),，2008年8月,，幾位福州人前往咨詢。他們指稱,，會(huì)頭李美金2004年6月攜款潛逃,，至今下落不明。李為福建長(zhǎng)樂(lè)人,，今年約50多歲,，曾經(jīng)在衣廠打工，沒(méi)有合法身份,。
2002年,，李美金組織標(biāo)會(huì),，共有22人參加，其中有李在佛羅里達(dá)開店的妹妹李美英和弟弟李美貴,。李的妹妹和弟弟都在一開始率先標(biāo)得會(huì)錢,。一位曾是會(huì)員的林姓婦女說(shuō)，她與丈夫于2003年4月加入,，每人每月交700元,，一直交到2004年5月。從此,，李美金人間蒸發(fā),。他與丈夫已經(jīng)交14次會(huì)錢，損失金額1萬(wàn)9600元,。另外一名會(huì)員把一生的血汗錢投入標(biāo)會(huì),，希望坐收高利，結(jié)果被騙,，事發(fā)后中風(fēng)臥床,。
2008年12月初，一位鄭姓福州女士前往咨詢說(shuō),，她幾年前參加會(huì)頭陳麗明組織的標(biāo)會(huì)活動(dòng),。這名會(huì)頭是50多歲的福建長(zhǎng)樂(lè)人，家住布碌侖,�,！八齾⒓舆^(guò)兩次，大家都是按時(shí)付錢,，合作也很愉快�,！钡�,，該會(huì)第三次標(biāo)會(huì)發(fā)生問(wèn)題。2007年2月,，會(huì)頭將100多萬(wàn)元全部帶走,，回到中國(guó)。受害者有幾十人,，每人損失約在五,、六萬(wàn)元以上。
她回到中國(guó)后,，還一直和這些會(huì)員聯(lián)系,，表示自己因?yàn)閬G失綠卡，故無(wú)法返回美國(guó),�,！霸摃�(huì)頭還告訴他們,，等自己賺錢后會(huì)把錢還給他們，希望他們耐心等待,�,！爆F(xiàn)在，兩年多過(guò)去了,，仍然沒(méi)有音信,。他們關(guān)心如何追回被會(huì)頭卷走的會(huì)款。戴禺認(rèn)為,，這是標(biāo)準(zhǔn)的詐騙,。因?yàn)闃?biāo)會(huì)在美國(guó)不合法，這些錢很難追回,。
許多華人上當(dāng)受騙
戴禺說(shuō),，華人小區(qū)的身份盜竊也時(shí)常發(fā)生。他分析,，這些騙徒有的是室友,，可以收到別人的信件，知道別人的社會(huì)安全號(hào)碼,，看到別人的信用卡簽名,，這樣，他們就可以用別人的信息申請(qǐng)信用卡,。有的是餐館的老板,，知道雇員的數(shù)據(jù)。有的騙徒是受騙人的男女朋友,。因?yàn)閮扇说年P(guān)系比較密切,，因此騙徒知道對(duì)方的所有信息，甚至對(duì)方母親的姓名�,，F(xiàn)在,，人們經(jīng)常收到所謂銀行的電子郵件，要求更新個(gè)人信息,�,！叭绻屑�(xì)看，寄信人的地址并不是銀行,�,！�
他自己曾經(jīng)有過(guò)信用被盜的經(jīng)歷。不久前,，他接到一家大銀行的防止詐騙部門的電話,。銀行問(wèn)他最近是否開支票買過(guò)某種東西。他回答“沒(méi)有”,。原來(lái),，有人用他的支票購(gòu)物,，但是，新支票的序號(hào)與原來(lái)支票的序號(hào)相差太多,，引起銀行的懷疑,。他估計(jì)，可能有人冒充他給銀行打電話,，佯稱支票丟失,，重新訂購(gòu)支票本。
他認(rèn)為,，這種情況可能與美國(guó)的大銀行的服務(wù)部門外包有關(guān),。許多銀行的服務(wù)部門設(shè)在印度。在這些外包的部門里,，當(dāng)?shù)芈殕T可能通過(guò)某種技術(shù)能夠拿到用戶的信息,，包括社會(huì)安全號(hào)碼。
一直流行的奈及利亞詐騙(Nigeria Scam)也侵入華人小區(qū),。騙子廣發(fā)電子郵件,，導(dǎo)致多人受騙，但是礙于顏面,，不愿向外透露,。有一次，一位熟人在半夜打電話給戴禺,，講到有人給他發(fā)電子郵件,，說(shuō)一位外國(guó)高官在銀行存有幾千萬(wàn)美元，但是這個(gè)高官已經(jīng)去世,。發(fā)信人希望找個(gè)外國(guó)賬戶轉(zhuǎn)出這筆錢,，事成之后將拿出20%作為報(bào)酬�,！斑@位熟人在美國(guó)受過(guò)教育,，獲得碩士學(xué)位，竟然相信這樣的事情,，還向我咨詢意見(jiàn)�,！贝髫�(dāng)時(shí)就告訴他,，這是一個(gè)古老的騙局，不要上當(dāng),�,！暗恢匦艣](méi)有�,！�
戴禺說(shuō),，紐約華人中的另一個(gè)問(wèn)題是借錢不要借據(jù),。例如，有的人要開餐館,、買房子,，向親戚朋友借錢，但是最后不還錢,。這類經(jīng)濟(jì)詐騙經(jīng)常發(fā)生,。因此，他建議花點(diǎn)錢請(qǐng)律師寫個(gè)借據(jù),，說(shuō)明借多少錢,、何時(shí)借與何時(shí)還，利息是多少,。借錢最好有抵押,。“有華人太信任別人,，貪圖高利,，最后吃虧上當(dāng)�,！�
