銀行賬戶被盜增多
一位不愿透露姓名的紐約華裔居民說,，不久前她接到匯豐銀行的電話。銀行職員告訴她,，有人打電話給銀行,，要從她的賬戶中轉(zhuǎn)出幾千元。這個(gè)人知道她的所有信息,，包括其母親的姓名,。“他唯一不知道的是我的社會(huì)安全號(hào)碼,。當(dāng)銀行問他要社會(huì)安全號(hào)碼時(shí),，他推說自己是聾子，聽不到,�,！弊詈螅@筆錢沒有轉(zhuǎn)出,。
她聽說好幾起類似的情況,，感到詐騙無處不在。他們不能明白的是,，這些人從那些地方獲得自己的銀行資料,？匯豐銀行北美公共事務(wù)部助理副總裁黃文在接受記者電話訪問時(shí)說，該行對(duì)此有個(gè)書面聲明,。
該聲明稱,，最常見的偷竊人們身份的方法是透過“網(wǎng)上釣魚”(phishing)。網(wǎng)上釣魚就是向眾多電子信箱發(fā)送電子郵件，謊稱自己是某某銀行,，需要信箱主人的個(gè)人信息,。同時(shí)，該郵件還把郵件接收者引到虛設(shè)的網(wǎng)站,，要求填表,，套取收件人的個(gè)人信息,。許多人信以為真,，最后上當(dāng)受騙�,！皡R豐銀行時(shí)刻檢視這些釣魚網(wǎng)站,，并采取行動(dòng)設(shè)法使其關(guān)閉�,！�
聲明說,，匯豐銀行還有防止身份詐騙措施和管理系統(tǒng)，以保護(hù)客戶及其賬戶,。他說,，假如銀行發(fā)現(xiàn)詐騙的可能，就會(huì)啟動(dòng)一個(gè)系統(tǒng),，保護(hù)信用卡,、儲(chǔ)值卡(debit card)和其它轉(zhuǎn)帳詐騙。如果銀行發(fā)行賬戶可能被詐騙,，銀行會(huì)立即通知賬戶所有人,，并進(jìn)行調(diào)查；同時(shí)凍結(jié)該賬戶,，直到問題解決時(shí)為止,。
身份被盜援助中心(ITAC)在3月25日發(fā)表一份身份被盜原因的調(diào)查報(bào)告。報(bào)告說,，對(duì)1530個(gè)受害人的統(tǒng)計(jì)顯示,，72%不知道犯罪原因�,！霸S多人感到很沮喪,，因?yàn)樗麄儾恢雷约旱男畔⑷绾温涞綁娜说氖掷铩,！碧峁﹤�(gè)人和公司身份風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)的公司“交集公司”(Intersection Inc.)總裁史坦斐德(Michael Stanfield)說,，偷取消費(fèi)者信息的匿名犯罪越來越多，因?yàn)椤凹夹g(shù)使得犯罪分子能夠通過關(guān)鍵記錄軟件(key logging programs)從你的計(jì)算機(jī)中偷取信息”,。
該調(diào)查報(bào)告顯示,，在1530個(gè)受害人中，28%的受害人知道犯罪原因。在這些案例中,，26.5%的受害原因來自朋友,、親戚和同一個(gè)辦公室的雇員；21.6%認(rèn)為是歹徒通過計(jì)算機(jī)獲得自己的信息,；認(rèn)為丟失皮夾,、支票本、信用卡為原因的占15.1%,；從信件中獲得信息的占11.6%,；屬于公司和雇員原因的為11.6%；消費(fèi)者數(shù)據(jù)丟失的占4.7%,。
會(huì)頭詐騙時(shí)有所聞
自2008年1月起,，戴禺律師每周一下午在美國(guó)福建同鄉(xiāng)會(huì)為華人提供免費(fèi)法律咨詢服務(wù)。他說,，每天前去咨詢的華人有十個(gè)左右,，至今為止約七、八百華人參加,�,！扒皝碜稍兊囊愿＝ㄈ藶橹鳌,！彼f,，遭受詐騙最多的是“標(biāo)會(huì)”詐騙，即華人常說的互助會(huì),。
他說,，在紐約華人小區(qū)，標(biāo)會(huì)集資活動(dòng)相當(dāng)風(fēng)行,，會(huì)頭攜款逃亡而倒會(huì)的事也時(shí)常發(fā)生,。他舉例說，2008年8月,，幾位福州人前往咨詢,。他們指稱，會(huì)頭李美金2004年6月攜款潛逃,，至今下落不明,。李為福建長(zhǎng)樂人，今年約50多歲,，曾經(jīng)在衣廠打工,，沒有合法身份。
2002年,，李美金組織標(biāo)會(huì),，共有22人參加,，其中有李在佛羅里達(dá)開店的妹妹李美英和弟弟李美貴。李的妹妹和弟弟都在一開始率先標(biāo)得會(huì)錢,。一位曾是會(huì)員的林姓婦女說,，她與丈夫于2003年4月加入，每人每月交700元,，一直交到2004年5月,。從此，李美金人間蒸發(fā),。他與丈夫已經(jīng)交14次會(huì)錢,，損失金額1萬9600元。另外一名會(huì)員把一生的血汗錢投入標(biāo)會(huì),，希望坐收高利,，結(jié)果被騙,，事發(fā)后中風(fēng)臥床,。
2008年12月初，一位鄭姓福州女士前往咨詢說,，她幾年前參加會(huì)頭陳麗明組織的標(biāo)會(huì)活動(dòng),。這名會(huì)頭是50多歲的福建長(zhǎng)樂人，家住布碌侖,�,！八齾⒓舆^兩次，大家都是按時(shí)付錢,，合作也很愉快,。”但是,，該會(huì)第三次標(biāo)會(huì)發(fā)生問題,。2007年2月，會(huì)頭將100多萬元全部帶走,，回到中國(guó),。受害者有幾十人，每人損失約在五,、六萬元以上,。
她回到中國(guó)后，還一直和這些會(huì)員聯(lián)系,，表示自己因?yàn)閬G失綠卡,，故無法返回美國(guó)�,！霸摃�(huì)頭還告訴他們,，等自己賺錢后會(huì)把錢還給他們,，希望他們耐心等待�,！爆F(xiàn)在,，兩年多過去了，仍然沒有音信,。他們關(guān)心如何追回被會(huì)頭卷走的會(huì)款,。戴禺認(rèn)為，這是標(biāo)準(zhǔn)的詐騙,。因?yàn)闃?biāo)會(huì)在美國(guó)不合法,，這些錢很難追回。
許多華人上當(dāng)受騙
戴禺說,，華人小區(qū)的身份盜竊也時(shí)常發(fā)生,。他分析，這些騙徒有的是室友,，可以收到別人的信件,，知道別人的社會(huì)安全號(hào)碼，看到別人的信用卡簽名,，這樣,，他們就可以用別人的信息申請(qǐng)信用卡。有的是餐館的老板,，知道雇員的數(shù)據(jù),。有的騙徒是受騙人的男女朋友。因?yàn)閮扇说年P(guān)系比較密切,，因此騙徒知道對(duì)方的所有信息,，甚至對(duì)方母親的姓名。現(xiàn)在,，人們經(jīng)常收到所謂銀行的電子郵件,，要求更新個(gè)人信息�,！叭绻屑�(xì)看,，寄信人的地址并不是銀行�,！�
他自己曾經(jīng)有過信用被盜的經(jīng)歷,。不久前，他接到一家大銀行的防止詐騙部門的電話,。銀行問他最近是否開支票買過某種東西,。他回答“沒有”。原來,，有人用他的支票購(gòu)物,，但是,，新支票的序號(hào)與原來支票的序號(hào)相差太多，引起銀行的懷疑,。他估計(jì),，可能有人冒充他給銀行打電話，佯稱支票丟失,，重新訂購(gòu)支票本,。
他認(rèn)為，這種情況可能與美國(guó)的大銀行的服務(wù)部門外包有關(guān),。許多銀行的服務(wù)部門設(shè)在印度,。在這些外包的部門里，當(dāng)?shù)芈殕T可能通過某種技術(shù)能夠拿到用戶的信息,，包括社會(huì)安全號(hào)碼,。
一直流行的奈及利亞詐騙(Nigeria Scam)也侵入華人小區(qū)。騙子廣發(fā)電子郵件,，導(dǎo)致多人受騙,，但是礙于顏面，不愿向外透露,。有一次,，一位熟人在半夜打電話給戴禺,，講到有人給他發(fā)電子郵件,，說一位外國(guó)高官在銀行存有幾千萬美元，但是這個(gè)高官已經(jīng)去世,。發(fā)信人希望找個(gè)外國(guó)賬戶轉(zhuǎn)出這筆錢,，事成之后將拿出20%作為報(bào)酬�,！斑@位熟人在美國(guó)受過教育,，獲得碩士學(xué)位，竟然相信這樣的事情,，還向我咨詢意見,。”戴禺當(dāng)時(shí)就告訴他,，這是一個(gè)古老的騙局,，不要上當(dāng)�,！暗恢匦艣]有,。”
戴禺說,，紐約華人中的另一個(gè)問題是借錢不要借據(jù),。例如,，有的人要開餐館、買房子,，向親戚朋友借錢,，但是最后不還錢。這類經(jīng)濟(jì)詐騙經(jīng)常發(fā)生,。因此,，他建議花點(diǎn)錢請(qǐng)律師寫個(gè)借據(jù)，說明借多少錢,、何時(shí)借與何時(shí)還,，利息是多少。借錢最好有抵押,�,！坝腥A人太信任別人，貪圖高利,，最后吃虧上當(dāng),。”
