中國僑網(wǎng)7月2日電 題：華人注意,！7月1日起實施外匯新政,，換匯人民幣5萬以上須申報

　　外匯新政，7月1日就要開始實施了,。想把手中的人民幣換成外幣將變得繁瑣,！

　　所以：

　　好消息是：五萬美元的換匯額度沒變！

　　壞消失是：想換出五萬美元越來越難,！

　　要注意六大換匯行為視為違規(guī)

　　六大違規(guī)行為包括

　　不得虛假申報個人購匯信息,；

　　不得提供不實的證明材料；

　　不得出借本人便利化額度協(xié)助他人購匯,；

　　不得借用他人便利化額度實施分拆購匯,；

　　不得用于境外買房、證券投資,、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目,；

　　不得參與洗錢、逃稅,、地下錢莊交易等違法違規(guī)活動,。

　　違規(guī)者后果很嚴(yán)重

　　對于違反規(guī)定辦理個人購匯業(yè)務(wù)的，外匯管理機關(guān)將依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條,、第四十條,、第四十四條、第四十八條等予以行政處罰,，相關(guān)信息依法納入個人征信記錄,。

　　如果違規(guī)將面臨可能變列入“關(guān)注名單”，此后兩年都取消了5萬購匯額度,，還可能面臨逃匯金額30%左右罰款,，以及五萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,。

　　如果某人在2017年5月違規(guī)，那么就上了所謂的“黑名單”，到2019年12月31日前都不能再換匯,，而且還有可能被罰款,。

　　螞蟻搬家不再好使

　　雖然國家外匯管理局對于換匯一直都是嚴(yán)格管理，但是依然有人鉆漏洞,，“螞蟻搬家”就是最具代表的一種形式,，將被認(rèn)為為個人分拆結(jié)售匯行為。

　　【螞蟻搬家】

　　1.5個以上不同個人同日,、隔日或連續(xù)多日分別購匯后,，將外匯匯給境外同一個個人或機構(gòu)；

　　2. 個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元的外幣現(xiàn)鈔,；

　　3. 同一個人將外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃至5個以上直系親屬等,；

　　違規(guī)者將被列入“黑名單”，被取消兩年合計10萬美元的換匯額度,。

　　案例：華人私下?lián)Q匯被指控洗黑錢

　　任先生想在洛杉磯買一套房子,，但他手里只有人民幣，短時間內(nèi)無法兌換出足夠的美金,。于是,，他就在微信群找美國朋友幫忙，希望能夠通過私下?lián)Q匯的方式,。

　　一位洛杉磯的華人梅先生表示愿意和他合作,，雙方約定以6.9的匯率進行交易。由他先將69萬人民幣打入這位洛杉磯華人在中國的賬戶,，然后這位華人在美國將10萬美金現(xiàn)金交給他,。

　　6月15日，兩人在洛杉磯一間酒店見面交易,?？墒牵?dāng)任先生興高采烈準(zhǔn)備去銀行存錢時,，幾輛警車趕到現(xiàn)場堵住了去路,，要求他打開存放10萬美元現(xiàn)金的后備箱。警方早就盯上了他,！

　　最后，警察把10萬美元現(xiàn)金“暫時保管”,，要求他按照上面的地址在指定時間到警局說清楚美元的來路,，除非他能證明這10萬美元是干凈的，否則這筆錢將被美國政府沒收,，他還可能因為涉嫌洗錢罪被檢方起訴,。

　　小僑提醒

　　快快轉(zhuǎn)發(fā)身邊朋友，遵守規(guī)則，合法跨境匯款,！

　　(文章來源：“中國僑網(wǎng)”微信公眾號 ID：qiaowangzhongguo 作者：周乾憲)