中國僑網(wǎng)11月30日電 據(jù)中國駐西班牙大使館微信公眾號消息,，日前,，部分旅西中國公民受高額回報引誘，通過私下融資方式參與“標(biāo)會”集資或投資“馬克幣”項目,，巨額資金被轉(zhuǎn)移后,，發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，追悔莫及,。收到求助后,，中國駐西班牙使領(lǐng)館已指導(dǎo)有關(guān)人員在西班牙和國內(nèi)報警，相關(guān)案件正在處理過程中,。

　　中國駐西班牙使領(lǐng)館向旅西中國公民提示如下：

　　一,、民間“標(biāo)會”是指在親友間以積少成多方式籌措資金的群體?！皹?biāo)會”行為不受法律保護(hù),，其本質(zhì)是牽頭人(俗稱“會頭”)未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以高利息為誘餌，非法吸收公眾資金,。相關(guān)資金往往用于不法目的,，或因最終無法支付高額利息而“倒會”,，造成參與人血本無歸,。

　　二、“馬克幣”是以炒作虛擬貨幣概念為包裝,，以高額利息為誘餌,，利用國際金融互通便利，吸引投資人在APP小程序或在線交易平臺上進(jìn)行投資,。相關(guān)融資一般通過遠(yuǎn)程操作甚至跨境運(yùn)行,，以此躲避各國金融監(jiān)管。有關(guān)資金集聚到一定數(shù)量后,，相關(guān)小程序或交易平臺會突然終止運(yùn)行,，造成投資人血本無歸。

　　三,、詐騙人員在運(yùn)作類似非法融資活動時,，均以高額回報為誘餌。在運(yùn)作伊始,，詐騙人員通過按時返利的方式增強(qiáng)初期參與人的信任,，并鼓勵他們在家庭或朋友間廣泛傳播、誘拉更多成員,，并以滾雪球的方式形成金字塔狀的層層下線,。當(dāng)吸納資金足夠龐大或非法投資遇到障礙時，詐騙人員會立即轉(zhuǎn)移所有資金,，切斷返利鏈條,，給參與人特別是底層參與人帶來巨大損失。

　　四,、旅西中國公民應(yīng)增強(qiáng)防范意識,，高度警惕金融詐騙，不可貪圖高額利誘,，摒棄“掙快錢”和“一夜暴富”的想法,。疫情之下，生活不易,，更應(yīng)穩(wěn)妥理財,。任何投資都應(yīng)保持客觀理性態(tài)度和安全警惕意識，應(yīng)選擇正規(guī)金融渠道,，并在投資過程中注重審查相關(guān)機(jī)構(gòu)和平臺的資質(zhì)與合法性,。如發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)及時向市場監(jiān)管部門舉報,。如上當(dāng)受騙,，應(yīng)立即止損,，并根據(jù)具體案情及時向西班牙或中國警方報案。