留學(xué)生私下?lián)Q匯遭詐騙!可長點兒心吧,!
中國僑網(wǎng)4月26日電 題:留學(xué)生私下?lián)Q匯遭詐騙,!可長點兒心吧,!
近日,在美留學(xué)生因私下?lián)Q匯陷入詐騙的新聞引起大家注意,。
據(jù)美國《世界日報》報道,,這位中國留學(xué)生叫謝小麗,住在美國洛杉磯,。
謝小麗前不久在微信群里,,收到一位名叫“我是Carrie”網(wǎng)友的私聊邀請,。小麗接受了對方好友申請,此人后來在聊天中表明自己從事?lián)Q匯行業(yè),,若有需要可找她換匯,。
我們都知道,留學(xué)生需要換匯,,可謂是“家常便飯”,。因小麗4月4日急需把手中1000美元換成人民幣,于是就想到這位網(wǎng)友,。
小麗表示,,當時雙方談妥,以1美元換6.55元人民幣的匯率成交,,小麗先轉(zhuǎn)1000美金到這位網(wǎng)友提供的美國銀行賬戶,,之后這位網(wǎng)友再通過微信轉(zhuǎn)給小麗6550元人民幣,。
于是,,小麗按“約定”照辦了??墒?,對方卻“爽約”了!
對方先是說,,要等美金到賬后再轉(zhuǎn),;后在小麗催促下,又總找各種理由拖延,,后來小麗直接打微信電話,,也沒人接了,甚至這位網(wǎng)友將小麗微信直接刪除,。
再后來,,小麗嘗試撥打“我是Carrie”提供的轉(zhuǎn)賬電話,然而接電話的人稱,,自己確實收到1000美元,,但是是小麗自愿轉(zhuǎn)的。想要人民幣得去找那個騙子,,而不是找他,!
原來,這騙子其實是個中間人,,利用同時需要換外匯的兩個人,,將一方的美金轉(zhuǎn)到另一方銀行賬戶,同時騙取其中一方的人民幣,。
追,!悔,!莫!及,!
一直以來,,“私下?lián)Q匯有風險”是老生常談的話題,但就有留學(xué)生,、華僑華人因貪圖方便,、匯率優(yōu)惠、或無需手續(xù)費等而上當受騙,。
蔡先生在美工作數(shù)年,,也曾因私下通過微信換匯而受騙。
此前,,他在微信朋友圈看到,,之前加好友的一位租車的朋友,發(fā)布了需要用人民幣兌換美元的消息,。因蔡先生剛好需要人民幣,,他便主動聯(lián)系,對方表示需要蔡先生先通過美國銀行將美元轉(zhuǎn)出,,對方才可以進行人民幣轉(zhuǎn)賬,。
在蔡先生完成美元轉(zhuǎn)賬后,對方通過微信發(fā)來一張支付寶轉(zhuǎn)賬截圖,??墒遣滔壬恢睕]有等到支付寶到賬的消息,之后追問對方時,,發(fā)現(xiàn)對方已經(jīng)將他“拉黑”,。
為“留一手”,轉(zhuǎn)賬前,,蔡先生曾索要了對方的駕照照片,,在被騙后第二天按照對方提供的駕照上的地址找到住家,結(jié)果地址存在,,但住的卻不是駕照照片上的人,。
后來蔡先生得知,支付寶轉(zhuǎn)賬截圖轉(zhuǎn)賬的單號和金額是正確的,,但是收款方不是蔡先生本人,,而且對方提供的駕照照片是一張被修改過的圖片。
網(wǎng)上不靠譜,,那當面交易是不是沒問題,?
答案依然是:NO! NO!NO!
根據(jù)德國生活報微信公眾號報道,去年1月,,一名女生在私下與陌生人換匯時被騙,,損失金額高達12000歐元,。
據(jù)受害者自稱,她約定和騙子在線下?lián)Q錢,,見面后受害人先把錢給了騙子,,并等待所謂騙子的“爸爸”轉(zhuǎn)賬。
等了很久,,轉(zhuǎn)賬的錢還沒到位,。這時,騙子借口上廁所,,就把錢暫時還到受害者手中,。
受害者一直等一直等,沒能等回來騙子,。當她打開還回來的錢后,,發(fā)現(xiàn)錢在她不注意時已經(jīng)全都被調(diào)包成了白紙。
私下?lián)Q匯有風險,,可風險不僅是損失錢財那么簡單,,還很有可能因涉嫌洗錢卷入相關(guān)案件。
2019年,,95名中國在英留學(xué)生因被懷疑涉嫌“洗錢”,,導(dǎo)致他們的銀行賬戶被凍結(jié),。
據(jù)了解,,一些在英留學(xué)生私下從不明身份人員手中買入英鎊,再通過國內(nèi)賬戶將人民幣轉(zhuǎn)給對方,,類似活動不僅非常頻繁,,交易金額也越來越大,引發(fā)英方相關(guān)機構(gòu)關(guān)注,。
據(jù)當?shù)孛襟w報道,,英國國家經(jīng)濟犯罪中心調(diào)查發(fā)現(xiàn),這些中國留學(xué)生的英國銀行賬戶存在很多可疑的共性,,總額高達360多萬英磅,,其中大量來源不明,很可能是犯罪所得或?qū)⒈挥糜诜欠ㄐ袨?,類似地下交易明顯具有“洗錢”的嫌疑,。
在調(diào)查進行中時,當?shù)厝A人律師表示,,不排除一些涉案學(xué)生是在不知情的情況下被不法分子利用,。
諸如以上,因私下?lián)Q匯為自身招來麻煩的事件不勝枚舉,。
不論出于何種目的,,私下?lián)Q匯要不得,,不僅容易泄露個人信息,還涉嫌違反中國和有關(guān)國家的法律,,數(shù)額較大的可能還會面臨拘役甚至判刑等刑事處罰,。
近年來,為打擊“洗黑錢”等違法犯罪行為,,各國對私下?lián)Q匯監(jiān)管,、查處等力度都有所加大。
所以,,小僑再三叮囑留學(xué)生和華僑華人朋友,,若有需要,通過正規(guī)途徑換匯,,莫輕信私下?lián)Q匯信息,,更不要因貪圖便利或小便宜而選擇“私下?lián)Q匯”,不然很可能“賠了夫人又折兵”??!
(素材來源:美國《世界日報》、環(huán)球時報,、中國僑網(wǎng),、德國生活報等,作者:馬秀秀)