近日，《美國僑報(bào)》報(bào)道稱,，美國證券交易委員會(huì)(SEC)對(duì)加州一名律師提起訴訟，指控他欺詐意向移民到美國的中國投資者辦理EB-5綠卡。聲明說，來自南加新港灘的律師弗朗西斯科和他的“PDC資本”公司4年來詐騙131名中國投資人超過7200萬美元，把資金從一個(gè)項(xiàng)目挪到另一個(gè)項(xiàng)目,，其中950萬美元以上未照約定開咖啡館或療養(yǎng)院，而是拿來經(jīng)營自己的投資公司與買游艇,。

　　事件頻發(fā)引關(guān)注

　　從留學(xué)求職轉(zhuǎn)換身份,，到投資移民取得綠卡，都是一些中國人實(shí)現(xiàn)“美國夢(mèng)”的途徑,。據(jù)美國《世界日?qǐng)?bào)》報(bào)道,，近年隨著美國H-1B簽證(特殊專業(yè)人員/臨時(shí)工作簽證)的配額限制，投資移民項(xiàng)目中的EB-5成了許多中國人的尋求目標(biāo),。EB-5是美國移民法中針對(duì)海外投資移民者所設(shè)立的移民簽證類別,，旨在通過外國投資者的投資和就業(yè)職位的創(chuàng)造刺激美國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　美國證監(jiān)會(huì)的訴狀指出,，從2013年至2016年9月,，弗朗西斯科以投資EB-5項(xiàng)目的名義向主要為中國人的投資客戶吸金，并挪用大量投資金作為PDC投資集團(tuán)營運(yùn)費(fèi),，或用作個(gè)人開銷,。美國證監(jiān)會(huì)請(qǐng)求法官制止弗朗西斯科與PDC投資公司繼續(xù)以EB-5簽證投資移民名義吸金，并把資金退還投資人,，同時(shí)請(qǐng)法官凍結(jié)弗朗西斯科資產(chǎn),。

　　自EB-5投資移民簽證面向中國以來，類似被騙案件便不斷發(fā)生,。最大的一次丑聞當(dāng)屬2013年曝光的“芝加哥會(huì)議中心”項(xiàng)目。在該案件中,，商人塞思涉嫌布下投資移民騙局,，受害人多達(dá)294名，其中有250人來自中國,，涉案金額包括1.45億美元的投資費(fèi)用和1100萬美元管理費(fèi)用,。“由于區(qū)域中心投資的項(xiàng)目越做越大,，越來越多的投資人被詐騙,，因此引起了美國證監(jiān)會(huì)的重視?！泵绹畏蓪W(xué)者張軍律師說,，“用不實(shí)的承諾讓投資人看到一個(gè)辦理綠卡的捷徑，或者辦理無風(fēng)險(xiǎn)的說法,，這些年在美國是有增無減的,?！?/p>

　　華人在海外屢遭詐騙已經(jīng)成為一個(gè)不爭的事實(shí)，受騙方式也“五花八門”,。微總部創(chuàng)新基地董事長徐德清表示,，“除了投資移民綠卡詐騙以外，現(xiàn)在對(duì)中國大陸來說,，包括網(wǎng)絡(luò)代購,、月子中心也存在詐騙現(xiàn)象，但投資移民和留學(xué)中介詐騙現(xiàn)象是比較嚴(yán)重的,?！薄拔宜私獾募~約詐騙有一批男人釣魚式地找中國女人，以‘綠卡’為誘餌明碼標(biāo)價(jià)進(jìn)行‘假結(jié)婚’,，再反過來實(shí)施一系列詐騙,；還有一些‘保媒拉纖’的犯罪集團(tuán)，例如所謂的婚介公司,、網(wǎng)絡(luò)單身俱樂部,，這里產(chǎn)生了很多以綠卡為目的的假結(jié)婚，美國已經(jīng)加大了打擊力度,?！奔~約羅斯李根律師樓合伙人、法學(xué)博士孫瀾濤律師在接受本報(bào)采訪時(shí)這樣說,。

　　屢遭詐騙須自省

　　通過中介申請(qǐng)達(dá)到海外移民目的是大多移民申請(qǐng)者的首選,。“我看過很多中國大陸移民機(jī)構(gòu)的廣告,，感覺夸大其詞,，把美國的愿景描述得跟天堂一樣?！睂O瀾濤表示,，“多讀讀負(fù)面的東西是有好處的，中介往往有水分地進(jìn)行宣傳,。要多了解實(shí)際移民的標(biāo)準(zhǔn),，最好到當(dāng)?shù)厍袑?shí)去了解相關(guān)律師機(jī)構(gòu)是否可信，一定要提高警惕,?！?/p>

　　市面上的投資移民項(xiàng)目魚龍混雜，并沒有機(jī)構(gòu)專門統(tǒng)計(jì)過真正的數(shù)量,，也很難獲知成功率,。然而，移民對(duì)于獲取簽證的迫切和盲目,，往往是其遭受詐騙最為主觀的原因,。對(duì)此,，徐德清表示，“受詐騙最根本的原因是我們愛走捷徑,、想占小便宜,，希望多快好省地辦好移民、留學(xué)名校,?！?/p>

　　張軍解釋說，“美國是一個(gè)多民族國家,，確實(shí)存在一部分專門針對(duì)移民牟利的群體,。不少移民想在美國盡快找到生存的途徑，‘致富心理’也比較重,。因此,，這些針對(duì)移民的群體便利用其語言不通、不了解當(dāng)?shù)匚幕忍攸c(diǎn)下手,。加之中國移民的構(gòu)成也在變化,，有錢人很多，對(duì)這一批人行騙的性價(jià)比也比較高,?！币訣B-5的設(shè)計(jì)而言，蓋旅館,、商場(chǎng),、醫(yī)療院所、投資連鎖店等,，都是可行項(xiàng)目,，然而，有太多不法分子抓住中國人急于拿到綠卡的心理,，并利用有錢人的特點(diǎn),，預(yù)設(shè)陷阱、存心詐騙,。中國人因此往往成了盲目投資的“冤大頭”。

　　在美國,，移民的兩個(gè)主要途徑是家屬移民和職業(yè)移民,。這兩種移民方式對(duì)大部分移民申請(qǐng)者來說并非易事。除去這兩種方式以外,，能夠讓移民申請(qǐng)者再次燃起“希望”的就是美國的政治庇護(hù)和難民綠卡,。孫瀾濤把它稱之為移民申請(qǐng)者的“一線天”?！安环蓭熗眠@‘一線天’把他們轉(zhuǎn)變成商機(jī),，亂用法律為自己謀取利益,，這違背律師的職業(yè)道德?！睂O瀾濤說道,，“另一方面，中國很多移民申請(qǐng)者為求美國綠卡,，編造尋求政治庇護(hù)的謊言,，這種不當(dāng)行為應(yīng)當(dāng)受到譴責(zé)?！?/p>

　　規(guī)避“地雷”要防備

　　“很多人通過中介機(jī)構(gòu)辦理移民事務(wù)的時(shí)候,，盲目相信對(duì)方的項(xiàng)目和律師。殊不知,，這個(gè)項(xiàng)目和律師實(shí)際上是移民項(xiàng)目的合作方,，這種律師實(shí)際上并非專門為移民服務(wù)。作為移民來說,，他應(yīng)當(dāng)為自己的移民項(xiàng)目單獨(dú)請(qǐng)一個(gè)律師,。”上海劉和王律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人,、美國耶魯大學(xué)法學(xué)博士劉南平表示說,，“必須由本人通過正當(dāng)?shù)姆墒侄危仨氁凶约旱穆蓭?，這個(gè)觀念要扭過來,。政府、律師和項(xiàng)目機(jī)構(gòu)等文件的簽發(fā)要向本人所聘請(qǐng)的律師征求意見,，這樣,，風(fēng)險(xiǎn)控制就會(huì)更加有效?！?/p>

　　在談到如何有效避免華人遭受詐騙時(shí),，張軍表示說：“關(guān)鍵就是不要有先入為主的觀念?！彼忉屨f,，“由于國家法治環(huán)境的不同，從眾心理和找捷徑的心理是各國新移民的普遍心理,。在一個(gè)國家發(fā)展,，你要了解這個(gè)國家的文化、法律和風(fēng)土人情,，這個(gè)本身也是對(duì)移民本身的一個(gè)要求,。再就是不要迷信所謂權(quán)威。美國是一個(gè)聯(lián)邦制國家，移民由聯(lián)邦政府管理,，州長和市長并沒有處理移民的權(quán)利,，因此，移民公司邀請(qǐng)權(quán)威等社交活動(dòng)并不說明什么,?！睆堒娬f，“無論是辦理移民或是其他法律事務(wù),，一定要貨比三家,，在了解的過程里，申請(qǐng)者會(huì)有比較公正的判斷,?！?/p>

　　為避免欺詐，華人要選擇具有資質(zhì)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)來幫助鑒別,，有資質(zhì),、可信賴的律師所和移民公司的正規(guī)申請(qǐng)程序都會(huì)受到法律的保護(hù)。EB-5的騙局過去有,、現(xiàn)在有,、未來也一定還會(huì)有，因此,，選擇有經(jīng)驗(yàn)和信譽(yù)的中介代理機(jī)構(gòu)來幫助申請(qǐng)者在各方面進(jìn)行審核管控,，才能盡可能把投資風(fēng)險(xiǎn)降到最低。(楊寧 李素心)