中國(guó)僑網(wǎng)6月19日電 據(jù)英國(guó)今日華聞網(wǎng)報(bào)道，當(dāng)?shù)貢r(shí)間17日晚,，一讀者致信今日華聞,，她是一名在英國(guó)的中國(guó)留學(xué)生，名叫小莉(文中均為化名),。信中稱(chēng)，大概三個(gè)月前,，因?yàn)閹土伺笥岩粋€(gè)忙,，涉及私人換匯，被英國(guó)警方逮捕入獄,。在監(jiān)獄中認(rèn)識(shí)了一些因?yàn)橥瑯邮虑槿氇z的中國(guó)留學(xué)生,，發(fā)現(xiàn)都是被人利用，不懂英國(guó)法律和一些其他的原因才會(huì)觸犯法律,。因而,，她希望用自身經(jīng)歷告訴大家要提高警惕。

　　私人換匯違法,？之前并不知道

　　小莉在英國(guó)一所大學(xué)念研究生,，去年9月入學(xué)，加入了一個(gè)私人換匯微信群,，群里大多是需要人民幣兌英鎊的人,。西西在群里換過(guò)匯，匯率比銀行利率低,，且沒(méi)有手續(xù)費(fèi),，一切都很順利。

　　直到去年11月,，小莉的一個(gè)業(yè)余從事“私人換匯”的同學(xué)說(shuō),，能否幫個(gè)小忙？小莉覺(jué)得,，不是太大的事,，便答應(yīng)了,。而這件事便是，在私人換匯中,，需要一個(gè)人接頭去取英鎊現(xiàn)金,，再用自己的英國(guó)銀行賬戶(hù)把錢(qián)分別匯入換匯人的英鎊賬戶(hù)里。

　　小莉就這樣,，動(dòng)用自己的英鎊賬戶(hù),，幫過(guò)幾次“小忙”。每次都會(huì)在不同地址,，與不同的人接頭取現(xiàn)金,，多的時(shí)候幾萬(wàn)鎊。

　　這一筆錢(qián)需要分別匯到不同的換匯人戶(hù)頭,，小莉與人接頭拿好現(xiàn)金后,，便往不同的人銀行卡上匯錢(qián)，有的人匯上幾百鎊,、有的匯上千鎊,。

　　有時(shí)小莉的那位同學(xué)會(huì)請(qǐng)她吃個(gè)飯，除此之外,，“沒(méi)有任何金錢(qián)回報(bào)”,。

　　小莉事后才知道,，因?yàn)閬?lái)送英鎊現(xiàn)金的那個(gè)人早就被英國(guó)警方盯上了,，當(dāng)兩人交易現(xiàn)金的時(shí)候，便一起被抓了,。她回憶起當(dāng)時(shí)的情形,，“我被拷上了手銬，進(jìn)了警察局,，還有人全程在視頻跟拍,，應(yīng)該也是警察局的人?！?/p>

　　進(jìn)了監(jiān)獄之后才明白的事

　　在警察開(kāi)始審問(wèn)之前,，英國(guó)會(huì)免費(fèi)提供法律援助(Legal Aid)，也就是說(shuō),，會(huì)讓嫌疑人在律師陪同的情況下被審訊,。就這樣，小莉先在警察局被扣留了2個(gè)晚上,，最終因“洗黑錢(qián)”被起訴,，入獄扣押。

　　在監(jiān)獄里的生活條件,，小莉說(shuō)“環(huán)境還好,，和大學(xué)宿舍差不多,，心理的壓力才是比環(huán)境大得多得多的?！毙±蛎刻於几械健昂ε隆?，她擔(dān)心自己畢不了業(yè)，擔(dān)心父母怎么看,，擔(dān)心對(duì)自己以后的簽證,、前途都帶來(lái)嚴(yán)重影響。

　　不過(guò),，也正是這段經(jīng)歷,，她發(fā)現(xiàn)獄中還有其他幾個(gè)中國(guó)留學(xué)生，都是因?yàn)轭?lèi)似的原因被關(guān)了進(jìn)來(lái),，大家都缺乏法律意識(shí),，并不了解私人換匯可能涉嫌違法，后果將有多么嚴(yán)重,。

　　小莉的律師建議,，如果按“無(wú)罪”來(lái)打官司，也就是她不知情,，且不了解“私人換匯是犯法”的路子,，也是可行的，但案情可能會(huì)拖很久,。如果想要盡快解決此案,，最好按“認(rèn)罪”處理。最終,，小莉與家人商量,，決定還是“認(rèn)罪”。

　　于是,，在監(jiān)獄里呆了兩個(gè)月,，她收到了法院的判決——涉嫌洗黑錢(qián)罪名緩刑，被罰做義工,。

　　未來(lái)的生活是否會(huì)有影響,？

　　回望整個(gè)過(guò)程時(shí)，小莉似乎并不愿意深想,。她說(shuō),，“我其實(shí)不太想說(shuō)，畢竟都過(guò)去了,。但我又想,，可能很多留學(xué)生與我一樣，并不知道這件事的嚴(yán)重性,，如果能喚醒大家對(duì)此事的法律意識(shí),，那么這件事就值得了,。”

　　小莉說(shuō)：“學(xué)校這邊沒(méi)有什么影響,，只要我能按時(shí)完成學(xué)業(yè)及考試,，也能和其他同學(xué)一樣今年9月畢業(yè)?！钡撬椭白鏊饺藫Q匯的同學(xué)已經(jīng)徹底斷交,，不再聯(lián)系了。

　　英國(guó)現(xiàn)有的學(xué)生簽證也沒(méi)有受到影響,，不過(guò)小莉擔(dān)憂,，“以后簽其他國(guó)家簽證不知道會(huì)不會(huì)受到影響?！?/p>

　　而在工作方面,，小莉決定畢業(yè)之后就回國(guó)。因?yàn)檫@件事,，讓她不滿(mǎn)一年的留學(xué)生活遇到了許多麻煩,，對(duì)英國(guó)也留下了一定的心理陰影，她想,，還是回國(guó)的好,。目前，小莉正在全力以赴完成學(xué)業(yè),，希望能夠順利畢業(yè),。

　　關(guān)于此事，華人律師怎么看,？

　　媒體就此事邀請(qǐng)了華人刑事律師康清來(lái)談?wù)勊目捶?。私人換匯為什么有如此嚴(yán)重的后果？而小莉的行為觸犯了英國(guó)哪些法律條款,？

　　康清稱(chēng)，“洗黑錢(qián)罪”可以很?chē)?yán)重,，這與犯罪嫌疑人從事此事件的時(shí)間,、金額、參與人數(shù)都有關(guān)系,。她說(shuō),，“時(shí)間越長(zhǎng)、交易金額越高,，參與的人越多,，性質(zhì)便越嚴(yán)重。案情嚴(yán)重的嫌疑人,，一旦入罪,，可以獲得長(zhǎng)達(dá)10年刑期,。”而小莉所觸犯的是The Proceeds of Crime Act 2002 ("POCA") ,，入罪后,，還有可能面臨沒(méi)收財(cái)產(chǎn)程序。

　　康清解釋說(shuō),，“小莉與人在街頭取了現(xiàn)金,，再把錢(qián)分散出去，最終被定罪,，這說(shuō)明控方已證明她取的這個(gè)錢(qián)是‘贓錢(qián)’,，這個(gè)錢(qián)可能源自毒品交易、搶劫等來(lái)歷不明的錢(qián),，如果當(dāng)事人當(dāng)時(shí)拿錢(qián)的時(shí)候,，已經(jīng)對(duì)錢(qián)的來(lái)源有懷疑，這樣就已經(jīng)犯法了,，具體罪行如：持有或擁有‘贓錢(qián)',。”

　　律師補(bǔ)充說(shuō),，“其次她將贓錢(qián)又分別匯給了需要換匯的人,，大多數(shù)可能是留學(xué)生，留學(xué)生將其變成生活費(fèi),、學(xué)費(fèi),，是合理支出，這就等于把錢(qián)洗干凈了,，所以觸犯了相關(guān)POCA 2002 法律,。當(dāng)然，入罪必須建立在當(dāng)事人在進(jìn)行這些行為時(shí),，是知道或懷疑這些錢(qián)是有問(wèn)題的,。”

　　當(dāng)然,，康清律師對(duì)小莉的案情只有以上初步了解,，她認(rèn)為，“小莉是選擇了最快捷的方式出獄,，因?yàn)橥ǔ４蛳聛?lái)這場(chǎng)官司至少要在監(jiān)獄呆半年以上,。而小莉選擇了‘認(rèn)罪’并盡快出獄。因而,，這種方式處理她面臨的這場(chǎng)官司從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看,，不一定是最利于她個(gè)人的。小莉還很年輕,，這個(gè)罪名會(huì)跟著她很久,。如果堅(jiān)信自己沒(méi)有犯法,，或在做這件事情的時(shí)候并不知道錢(qián)是‘贓錢(qián)’，那么應(yīng)該在律師的幫助下主張自己的權(quán)益,?！?/p>

　　康清律師給所有留學(xué)生提個(gè)醒，在英國(guó),，許多大額現(xiàn)金如不能提供合理來(lái)源解釋?zhuān)即嬖凇跋春阱X(qián)”風(fēng)險(xiǎn)：

　　1.來(lái)英國(guó)的人隨身攜帶大量現(xiàn)金,，但對(duì)這些現(xiàn)金的來(lái)源沒(méi)有合理解釋?zhuān)陀蟹缸锵右桑?/p>

　　2.許多留學(xué)生因?yàn)橛秀y行賬戶(hù)，親朋好友便轉(zhuǎn)賬過(guò)來(lái),，想借此買(mǎi)房,，同樣無(wú)法證明現(xiàn)金來(lái)源的，賬戶(hù)持有人也可能要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),；

　　3.偷稅,、逃稅也是洗錢(qián)的一種方式。公司老板工資不走帳,，而是給員工現(xiàn)金,，員工收取了現(xiàn)金去消費(fèi)，就是幫公司洗錢(qián)的行為,；

　　4.代購(gòu),。因?yàn)榇?gòu)買(mǎi)手通常需要很多現(xiàn)金流，經(jīng)常會(huì)在華人網(wǎng)站上找到換匯人“黃?！眮?lái)?yè)Q取大量英鎊,，很多時(shí)候，由于不了解錢(qián)的來(lái)源,，經(jīng)常會(huì)牽連到洗錢(qián)嫌疑,；

　　5.很多華人也看到商機(jī)，做起換匯生意,，經(jīng)常在微信里,，華人經(jīng)常上的網(wǎng)站做換匯廣告，其實(shí)這本身已經(jīng)違法,，從事類(lèi)似金融服務(wù)行業(yè)的人員,，一定要拿相關(guān)牌照。

　　對(duì)此,，康清建議在英留學(xué)生，在關(guān)于“現(xiàn)金交易”與“銀行帳目”進(jìn)出這一塊,，一定要警惕,，不能隨便幫親友的忙。而一旦牽扯上了“洗黑錢(qián)”犯罪,，康清認(rèn)為,，“遇到這種情況,，一定要咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)人士，了解自己到底有沒(méi)有觸犯法律,，控方有什么證據(jù)來(lái)起訴當(dāng)事人,，如果自己沒(méi)錯(cuò)，根據(jù)法律程序保護(hù)自己的最大利益,，盡量不要留下案底,。”(劉雅靜)