中國僑網(wǎng)6月19日電 據(jù)英國今日華聞網(wǎng)報(bào)道,，當(dāng)?shù)貢r(shí)間17日晚,，一讀者致信今日華聞，她是一名在英國的中國留學(xué)生,，名叫小莉(文中均為化名),。信中稱,，大概三個(gè)月前，因?yàn)閹土伺笥岩粋€(gè)忙,，涉及私人換匯,，被英國警方逮捕入獄。在監(jiān)獄中認(rèn)識(shí)了一些因?yàn)橥瑯邮虑槿氇z的中國留學(xué)生,，發(fā)現(xiàn)都是被人利用,，不懂英國法律和一些其他的原因才會(huì)觸犯法律,。因而，她希望用自身經(jīng)歷告訴大家要提高警惕,。

　　私人換匯違法,？之前并不知道

　　小莉在英國一所大學(xué)念研究生，去年9月入學(xué),，加入了一個(gè)私人換匯微信群,，群里大多是需要人民幣兌英鎊的人。西西在群里換過匯,，匯率比銀行利率低,，且沒有手續(xù)費(fèi)，一切都很順利,。

　　直到去年11月,，小莉的一個(gè)業(yè)余從事“私人換匯”的同學(xué)說，能否幫個(gè)小忙,？小莉覺得,，不是太大的事，便答應(yīng)了,。而這件事便是,，在私人換匯中，需要一個(gè)人接頭去取英鎊現(xiàn)金,，再用自己的英國銀行賬戶把錢分別匯入換匯人的英鎊賬戶里,。

　　小莉就這樣，動(dòng)用自己的英鎊賬戶,，幫過幾次“小忙”,。每次都會(huì)在不同地址，與不同的人接頭取現(xiàn)金,，多的時(shí)候幾萬鎊,。

　　這一筆錢需要分別匯到不同的換匯人戶頭，小莉與人接頭拿好現(xiàn)金后,，便往不同的人銀行卡上匯錢,，有的人匯上幾百鎊、有的匯上千鎊,。

　　有時(shí)小莉的那位同學(xué)會(huì)請(qǐng)她吃個(gè)飯,，除此之外，“沒有任何金錢回報(bào)”,。

　　小莉事后才知道,，因?yàn)閬硭陀㈡^現(xiàn)金的那個(gè)人早就被英國警方盯上了，當(dāng)兩人交易現(xiàn)金的時(shí)候,，便一起被抓了,。她回憶起當(dāng)時(shí)的情形，“我被拷上了手銬,，進(jìn)了警察局,，還有人全程在視頻跟拍，應(yīng)該也是警察局的人,?！?/p>

　　進(jìn)了監(jiān)獄之后才明白的事

　　在警察開始審問之前，英國會(huì)免費(fèi)提供法律援助(Legal Aid),，也就是說,，會(huì)讓嫌疑人在律師陪同的情況下被審訊。就這樣,，小莉先在警察局被扣留了2個(gè)晚上,，最終因“洗黑錢”被起訴，入獄扣押,。

　　在監(jiān)獄里的生活條件,，小莉說“環(huán)境還好，和大學(xué)宿舍差不多,，心理的壓力才是比環(huán)境大得多得多的,。”小莉每天都感到“害怕”,，她擔(dān)心自己畢不了業(yè),，擔(dān)心父母怎么看，擔(dān)心對(duì)自己以后的簽證,、前途都帶來嚴(yán)重影響,。

　　不過，也正是這段經(jīng)歷,，她發(fā)現(xiàn)獄中還有其他幾個(gè)中國留學(xué)生,，都是因?yàn)轭愃频脑虮魂P(guān)了進(jìn)來，大家都缺乏法律意識(shí),，并不了解私人換匯可能涉嫌違法,，后果將有多么嚴(yán)重。

　　小莉的律師建議,，如果按“無罪”來打官司,，也就是她不知情，且不了解“私人換匯是犯法”的路子,，也是可行的,，但案情可能會(huì)拖很久。如果想要盡快解決此案,，最好按“認(rèn)罪”處理,。最終,，小莉與家人商量，決定還是“認(rèn)罪”,。

　　于是,，在監(jiān)獄里呆了兩個(gè)月，她收到了法院的判決——涉嫌洗黑錢罪名緩刑,，被罰做義工,。

　　未來的生活是否會(huì)有影響？

　　回望整個(gè)過程時(shí),，小莉似乎并不愿意深想,。她說，“我其實(shí)不太想說,，畢竟都過去了,。但我又想，可能很多留學(xué)生與我一樣,，并不知道這件事的嚴(yán)重性,，如果能喚醒大家對(duì)此事的法律意識(shí)，那么這件事就值得了,?！?/p>

　　小莉說：“學(xué)校這邊沒有什么影響，只要我能按時(shí)完成學(xué)業(yè)及考試,，也能和其他同學(xué)一樣今年9月畢業(yè),。”但是她和之前做私人換匯的同學(xué)已經(jīng)徹底斷交,，不再聯(lián)系了,。

　　英國現(xiàn)有的學(xué)生簽證也沒有受到影響，不過小莉擔(dān)憂,，“以后簽其他國家簽證不知道會(huì)不會(huì)受到影響,。”

　　而在工作方面,，小莉決定畢業(yè)之后就回國,。因?yàn)檫@件事，讓她不滿一年的留學(xué)生活遇到了許多麻煩,，對(duì)英國也留下了一定的心理陰影,，她想，還是回國的好,。目前,，小莉正在全力以赴完成學(xué)業(yè)，希望能夠順利畢業(yè)。

　　關(guān)于此事,，華人律師怎么看,？

　　媒體就此事邀請(qǐng)了華人刑事律師康清來談?wù)勊目捶āＫ饺藫Q匯為什么有如此嚴(yán)重的后果,？而小莉的行為觸犯了英國哪些法律條款,？

　　康清稱，“洗黑錢罪”可以很嚴(yán)重,，這與犯罪嫌疑人從事此事件的時(shí)間、金額,、參與人數(shù)都有關(guān)系,。她說，“時(shí)間越長,、交易金額越高,，參與的人越多，性質(zhì)便越嚴(yán)重,。案情嚴(yán)重的嫌疑人,，一旦入罪，可以獲得長達(dá)10年刑期,?！倍±蛩|犯的是The Proceeds of Crime Act 2002 ("POCA") ，入罪后,，還有可能面臨沒收財(cái)產(chǎn)程序,。

　　康清解釋說，“小莉與人在街頭取了現(xiàn)金,，再把錢分散出去,，最終被定罪，這說明控方已證明她取的這個(gè)錢是‘贓錢’,，這個(gè)錢可能源自毒品交易,、搶劫等來歷不明的錢，如果當(dāng)事人當(dāng)時(shí)拿錢的時(shí)候,，已經(jīng)對(duì)錢的來源有懷疑,，這樣就已經(jīng)犯法了，具體罪行如：持有或擁有‘贓錢',?！?/p>

　　律師補(bǔ)充說，“其次她將贓錢又分別匯給了需要換匯的人,，大多數(shù)可能是留學(xué)生,，留學(xué)生將其變成生活費(fèi)、學(xué)費(fèi)，是合理支出,，這就等于把錢洗干凈了,，所以觸犯了相關(guān)POCA 2002 法律。當(dāng)然,，入罪必須建立在當(dāng)事人在進(jìn)行這些行為時(shí),，是知道或懷疑這些錢是有問題的?！?/p>

　　當(dāng)然,，康清律師對(duì)小莉的案情只有以上初步了解，她認(rèn)為,，“小莉是選擇了最快捷的方式出獄,，因?yàn)橥ǔ４蛳聛磉@場(chǎng)官司至少要在監(jiān)獄呆半年以上。而小莉選擇了‘認(rèn)罪’并盡快出獄,。因而,，這種方式處理她面臨的這場(chǎng)官司從長遠(yuǎn)來看，不一定是最利于她個(gè)人的,。小莉還很年輕,，這個(gè)罪名會(huì)跟著她很久。如果堅(jiān)信自己沒有犯法,，或在做這件事情的時(shí)候并不知道錢是‘贓錢’,，那么應(yīng)該在律師的幫助下主張自己的權(quán)益?！?/p>

　　康清律師給所有留學(xué)生提個(gè)醒,，在英國，許多大額現(xiàn)金如不能提供合理來源解釋,，都存在“洗黑錢”風(fēng)險(xiǎn)：

　　1.來英國的人隨身攜帶大量現(xiàn)金,，但對(duì)這些現(xiàn)金的來源沒有合理解釋，就有犯罪嫌疑,；

　　2.許多留學(xué)生因?yàn)橛秀y行賬戶,，親朋好友便轉(zhuǎn)賬過來，想借此買房,，同樣無法證明現(xiàn)金來源的,，賬戶持有人也可能要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；

　　3.偷稅,、逃稅也是洗錢的一種方式,。公司老板工資不走帳，而是給員工現(xiàn)金,，員工收取了現(xiàn)金去消費(fèi),，就是幫公司洗錢的行為,；

　　4.代購。因?yàn)榇徺I手通常需要很多現(xiàn)金流,，經(jīng)常會(huì)在華人網(wǎng)站上找到換匯人“黃?！眮頁Q取大量英鎊，很多時(shí)候,，由于不了解錢的來源,，經(jīng)常會(huì)牽連到洗錢嫌疑；

　　5.很多華人也看到商機(jī),，做起換匯生意,，經(jīng)常在微信里，華人經(jīng)常上的網(wǎng)站做換匯廣告,，其實(shí)這本身已經(jīng)違法,，從事類似金融服務(wù)行業(yè)的人員，一定要拿相關(guān)牌照,。

　　對(duì)此，康清建議在英留學(xué)生,，在關(guān)于“現(xiàn)金交易”與“銀行帳目”進(jìn)出這一塊,，一定要警惕，不能隨便幫親友的忙,。而一旦牽扯上了“洗黑錢”犯罪,，康清認(rèn)為，“遇到這種情況,，一定要咨詢專業(yè)人士,，了解自己到底有沒有觸犯法律，控方有什么證據(jù)來起訴當(dāng)事人,，如果自己沒錯(cuò),，根據(jù)法律程序保護(hù)自己的最大利益，盡量不要留下案底,?！?劉雅靜)