中國(guó)僑網(wǎng)6月9日電 據(jù)英國(guó)《華聞周刊》微信公眾號(hào)報(bào)道，近期,，在英旅居多年的華人陳女士(化名)告訴記者,，自己也經(jīng)歷了一次驚險(xiǎn)萬分的電信詐騙。盡管陳女士自己就在某大型跨國(guó)銀行工作,，之前也對(duì)電話詐騙有所耳聞,，但是當(dāng)身在騙局時(shí)，她才發(fā)現(xiàn)騙子的騙術(shù)花樣繁多,，防不勝防,，一不小心就可能掉進(jìn)了對(duì)方精心設(shè)下的圈套。

　　陳女士向記者分享了自己與詐騙分子長(zhǎng)達(dá)三小時(shí)的交流過程,，希望能以自己的親身經(jīng)歷為大家敲響警鐘,。

　　DHL的“可疑”包裹

　　據(jù)陳女士回憶，她在上周四接到一個(gè)電話,，對(duì)方操著一口臺(tái)灣口音,，自稱是DHL國(guó)際部的工作人員，說她有一個(gè)從倫敦到上海的DHL包裹,，由于包內(nèi)有違禁物品,，在海關(guān)被扣了下來。

　　陳女士一頭霧水,，告訴對(duì)方自己并沒有寄出去任何快遞,。這位“DHL工作人員”堅(jiān)稱包裹上是陳女士的名字，并告知她包內(nèi)有三張假護(hù)照,、八張銀行卡,。

　　此時(shí)陳女士突然想到，不久前自己的錢包曾經(jīng)在倫敦地鐵上被偷過一次,，包括駕照在內(nèi)的一些重要物品也因此遺失,。難道是自己的個(gè)人信息泄漏并且被犯罪分子冒用了？陳女士立刻信以為真,，但仍然謹(jǐn)慎地向?qū)Ψ皆儐柊脑敿?xì)信息,。

　　這位工作人員告知陳女士，這個(gè)包裹寄往上海閔行區(qū),，收件人名叫“周娟”,。假如這個(gè)包裹確實(shí)不是陳女士寄出的，她本人必須向上海市閔行區(qū)警察局報(bào)案,，否則會(huì)影響以后回國(guó)時(shí)的海關(guān)出入境記錄,。陳女士向?qū)Ψ奖硎荆⒉恢缿?yīng)該如何聯(lián)系閔行區(qū)警察局的工作人員,，于是對(duì)方順勢(shì)提出,，他們會(huì)將自己的電話轉(zhuǎn)接給自己的國(guó)際部上司，交由其他同事處理,。

　　陳女士此時(shí)還有點(diǎn)懷疑,，對(duì)方又告訴她自己的員工號(hào)、姓名,、工作地址等信息,，她在網(wǎng)上搜索核對(duì)后發(fā)現(xiàn),，對(duì)方所提供的信息與倫敦市DHL辦公室的信息相吻合，至此陳女士才逐漸開始打消疑心,。

　　這位“DHL工作人員”將電話轉(zhuǎn)接給閔行區(qū)警察局,，由一位名為 “趙開丹”的警察接聽。 “這個(gè)人的態(tài)度還是很好的,，告訴我說需要本人來警察局接受調(diào)查,，但是因?yàn)槲以诤Ｍ猓钥梢栽诰€上做一個(gè)筆錄,?！?/p>

　　趙開丹還主動(dòng)提出，希望陳女士去114百事通網(wǎng)站上核實(shí)一下他們的信息,，確認(rèn)他們是閔行區(qū)的警察局電話,。陳女士在114網(wǎng)站上查詢了來電號(hào)碼，發(fā)現(xiàn)該號(hào)碼的歸屬地確實(shí)顯示是“上海公安局閔行分局”,。

　　陳女士并沒有懷疑號(hào)碼的真實(shí)性,，一心以為自己的個(gè)人信息被犯罪分子利用了，想要和警方配合,，盡快解決這件事,。對(duì)方又趁機(jī)提出，請(qǐng)她下載一個(gè)安全的聊天軟件Telegram(類似于WhatsApp),，并且確保她處在一個(gè)不會(huì)被人打擾的安靜環(huán)境,，以便接受警方的調(diào)查。

　　卷入“洗錢案”

　　“從現(xiàn)在開始就很恐怖了,?！标惻炕貞浀馈?/p>

　　當(dāng)她在Telegram上與“趙警官”的交流時(shí),，她聽到通話另一邊有人推門進(jìn)來,，告訴趙開丹，說警方已經(jīng)追查了陳女士的信息,，發(fā)現(xiàn)她的名下有一個(gè)銀行賬戶,，涉及到最近破獲的“陳翔特大洗錢案”，已經(jīng)被中國(guó)外匯局凍結(jié)了,。

　　“從這個(gè)時(shí)候開始,，對(duì)方的態(tài)度就變得很差，幾乎變成了審訊,，質(zhì)問我為什么會(huì)和陳翔案有關(guān)聯(lián),。”陳女士回憶道，“我當(dāng)時(shí)都懵了,，我說不認(rèn)識(shí)陳翔這個(gè)人,，但是因?yàn)檫@之前一直在處理DHL包裹的事情，所以我并沒有懷疑對(duì)方警察身份的真實(shí)性,?！?/p>

　　趙開丹向陳女士發(fā)送了一些所謂的“官方文件”，向她解釋了這起今年四月破獲的“陳翔洗錢案”,，還給她看了一些所謂“犯罪嫌疑人”的照片。陳女士說,，對(duì)方反復(fù)盤問她是否認(rèn)識(shí)陳翔,、如何解釋陳翔使用她的護(hù)照進(jìn)行洗錢這件事。

　　“他們很狡猾,，聽起來真的很像警察,，我從來沒有遇到過這種事，當(dāng)時(shí)就被嚇到了,，一直在解釋我不認(rèn)識(shí)陳翔,。”對(duì)方還告訴陳女士,，他們?cè)陉愊杓依锇l(fā)現(xiàn)了兩百多個(gè)護(hù)照,，根據(jù)陳翔交代，這些護(hù)照的持有人與陳翔存在金錢交易,，將護(hù)照借給他使用,，并收取10%的傭金。因此,，這些人也是“共犯”,，而陳女士就是其中一個(gè)。

　　“我已經(jīng)傻了,，對(duì)方就說,，那你要配合我們的調(diào)查?！痹谮w開丹的要求下,，陳女士發(fā)送了自己的身份證和護(hù)照內(nèi)頁照片，并且告訴對(duì)方自己的英國(guó)銀行的開戶信息和資金情況,。

　　在這個(gè)過程中,，對(duì)方一直在渲染案件的嚴(yán)重性。他們告訴陳女士,，洗錢案件是國(guó)際犯罪,，即便陳女士是英國(guó)公民，也要回國(guó)接受調(diào)查。趙開丹給陳女士發(fā)送了一份“逮捕令”,，并且要求陳女士在語音通話將其讀出,，以確保她“明白案件的嚴(yán)重后果”?！拔以阶x越害怕,，那是一份很正式的逮捕令，上面還有我的名字和公章,，說是立即生效,。”

　　趙開丹還提出,，現(xiàn)在陳女士要聯(lián)系一位專門負(fù)責(zé)陳翔洗錢案的長(zhǎng)官“王建興檢察官”,。對(duì)方威脅陳女士，她必須要配合王檢察官調(diào)查,，早早洗清嫌疑,，否則可能會(huì)被收押很久。

　　要求資金轉(zhuǎn)入“官方”賬戶

　　和所謂的“王檢察官”取得聯(lián)系之后,，假檢察官的態(tài)度非常強(qiáng)硬,，不僅嚴(yán)肅告知她這起洗錢案影響之大，還威脅陳女士不得告訴任何人,，否則會(huì)因?yàn)椤靶姑堋碧幰匀轿迥甑挠衅谕叫獭?/p>

　　“我被他們‘折磨’了兩三個(gè)小時(shí),，對(duì)方后來又說給我個(gè)機(jī)會(huì)，要我接受對(duì)之前交代的合法賬戶的調(diào)查,?！奔贆z察官告訴陳女士，現(xiàn)在要凍結(jié)她的銀行帳號(hào),，并將資金轉(zhuǎn)到中央金融局的官方賬戶,，他們會(huì)在72小時(shí)內(nèi)結(jié)束調(diào)查，并將資金轉(zhuǎn)回到陳女士的賬戶,。

　　“這個(gè)時(shí)候我又累又餓,，也很害怕”，陳女士說,， “我處在很弱勢(shì)的地位,，也不敢冒犯他們，因?yàn)閷?duì)方一直在威脅我說不配合調(diào)查的話后果很嚴(yán)重,。但是我始終半信半疑,，不敢全信，也不敢不信,?！?/p>

　　陳女士向?qū)Ψ椒磸?fù)確認(rèn)了幾次,，“王檢察官”察覺到她的懷疑，立刻聲明,，“打?。∥覀兪菫榱苏{(diào)查你的賬戶,，把你的資金轉(zhuǎn)移到官方賬戶,，不是個(gè)人賬戶！”

　　這時(shí)陳女士提出,，要和中國(guó)領(lǐng)事館和自己的律師聯(lián)系,。假檢察官立刻慌了神，再次威脅她說,，“那你是希望我們派倫敦的同事直接到辦公室把你帶走嗎,？當(dāng)著你所有同事的面，讓你帶著手銬出去,，以后會(huì)對(duì)你的職業(yè)產(chǎn)生什么影響？”

　　察覺到不對(duì)之后,，陳女士的態(tài)度變得更加強(qiáng)硬,，“那我去人事部交代一下，就在辦公室等你,。在我沒有確認(rèn)你的身份之前,，我是不會(huì)轉(zhuǎn)錢的?！本驮谒郎?zhǔn)備截屏與假檢察官的聊天記錄時(shí),，對(duì)方刪除了所有的聊天記錄，但還是故作聲勢(shì)威脅道,，“你等著,！我們一會(huì)就到?！标惻窟@才完全確認(rèn),，對(duì)方就是一個(gè)詐騙團(tuán)伙，隨即掛斷了電話,。

　　至此,，陳女士已經(jīng)和這群詐騙分子的心理戰(zhàn)已經(jīng)持續(xù)了三個(gè)多小時(shí)，對(duì)方的手段從柔和到強(qiáng)硬,，安撫和威脅交替使用,。陳女士說，“在這個(gè)過程中我真的很害怕，雖然之前也在各種渠道看到過關(guān)于這種詐騙方式的信息,，而且我在銀行工作,，本來以為自己不會(huì)上當(dāng)，但還是差點(diǎn)受騙,?！?/p>

　　無獨(dú)有偶，陳女士把她差點(diǎn)受騙上當(dāng)?shù)慕?jīng)歷告訴她在銀行的英國(guó)同事,，她的英國(guó)同事告訴她,，他的爸爸之前也接到冒充BT打來的電話，“乖乖地就把幾千鎊轉(zhuǎn)出去了”,，幸好她的同事及時(shí)發(fā)現(xiàn),，否則會(huì)面臨更大的損失，“現(xiàn)在的騙子實(shí)在太厲害了,，我都被騙得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn),，我想那些老人更是一騙一個(gè)準(zhǔn)?！彼?。

　　謹(jǐn)防電話詐騙Tips

　　回顧整個(gè)交流過程，總結(jié)出詐騙團(tuán)伙實(shí)施詐騙的一些基本特征：

　　1. 詐騙分子可能只知道受害人的電話,，以可疑包裹和看似可信的官方信息騙取對(duì)方信任,，借機(jī)獲得更多的個(gè)人信息，再利用這些信息引出下一步的洗錢案,，借此要求對(duì)方轉(zhuǎn)出銀行資金,。

　　2. 在這起案件中，至少有四個(gè)人參與實(shí)施詐騙,，分別扮演“DHL工作人員”,、“上海閔行區(qū)公安局警察”和“負(fù)責(zé)洗錢案的檢察官”，如果不是陳女士起了疑心,，接下來可能還會(huì)有“金融局的工作人員”來指導(dǎo)她如何轉(zhuǎn)賬,。

　　3. 詐騙分子會(huì)主動(dòng)要求對(duì)方核實(shí)相關(guān)信息，例如DHL公司地址,、上海閔行區(qū)公安局電話等,，借此打消受害人疑心。

　　4. 詐騙分子以“防止泄密”為由,，反復(fù)強(qiáng)調(diào)不能將案件信息透露給其他人,，也不能告知大使館等其他官方機(jī)構(gòu)；還會(huì)要求受害人下載其他聊天軟件如Telegram,，防止警方追蹤自己的地理位置和帳號(hào)信息,。

　　5. 整個(gè)過程環(huán)環(huán)相扣,，以多種心理戰(zhàn)術(shù)輔助，利用受害人之前丟過錢包(另一位受害人小胡是曾有過私下?lián)Q匯經(jīng)歷),、懼怕個(gè)人信息泄漏的心理,，很容易就能讓人上當(dāng)受騙。

　　從中國(guó)駐英國(guó)大使館近期多次發(fā)布的提醒在英中國(guó)公民防范電信詐騙通告的頻率來看,，以假冒中國(guó)駐外使領(lǐng)館,、國(guó)內(nèi)公檢法機(jī)關(guān)、快遞公司,、電信公司等名義實(shí)施電信詐騙的案件呈上升的趨勢(shì),。

　記者也再次提醒各位讀者，再接到類似的可疑電話時(shí),，建議掛斷電話后撥打中國(guó)駐英使領(lǐng)館24小時(shí)領(lǐng)保電話020-74368294或撥打外交部全球領(lǐng)事保護(hù)與服務(wù)應(yīng)急呼叫中心12308熱線請(qǐng)求將相關(guān)信息轉(zhuǎn)使領(lǐng)館核實(shí),。

　　如不慎上當(dāng)受騙，應(yīng)及時(shí)向英警方和國(guó)內(nèi)公安機(jī)關(guān)報(bào)案,，同時(shí)盡快聯(lián)系本人賬戶開戶行,，要求采取止付、凍結(jié)等相應(yīng)措施,。受害人無法直接向國(guó)內(nèi)公安機(jī)關(guān)報(bào)案的,，可通過國(guó)內(nèi)近親屬及時(shí)報(bào)案并向報(bào)案地反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心請(qǐng)求幫助，也可撥打110后請(qǐng)其協(xié)助轉(zhuǎn)接反詐中心,。