中國僑網(wǎng)6月9日電 據(jù)英國《華聞周刊》微信公眾號報道,，近期,，在英旅居多年的華人陳女士(化名)告訴記者,，自己也經(jīng)歷了一次驚險萬分的電信詐騙,。盡管陳女士自己就在某大型跨國銀行工作,，之前也對電話詐騙有所耳聞,，但是當身在騙局時,，她才發(fā)現(xiàn)騙子的騙術(shù)花樣繁多,，防不勝防,，一不小心就可能掉進了對方精心設(shè)下的圈套,。

　　陳女士向記者分享了自己與詐騙分子長達三小時的交流過程，希望能以自己的親身經(jīng)歷為大家敲響警鐘,。

　　DHL的“可疑”包裹

　　據(jù)陳女士回憶,，她在上周四接到一個電話，對方操著一口臺灣口音,，自稱是DHL國際部的工作人員,，說她有一個從倫敦到上海的DHL包裹，由于包內(nèi)有違禁物品,，在海關(guān)被扣了下來,。

　　陳女士一頭霧水，告訴對方自己并沒有寄出去任何快遞,。這位“DHL工作人員”堅稱包裹上是陳女士的名字,，并告知她包內(nèi)有三張假護照、八張銀行卡,。

　　此時陳女士突然想到,，不久前自己的錢包曾經(jīng)在倫敦地鐵上被偷過一次,，包括駕照在內(nèi)的一些重要物品也因此遺失。難道是自己的個人信息泄漏并且被犯罪分子冒用了,？陳女士立刻信以為真,，但仍然謹慎地向?qū)Ψ皆儐柊脑敿毿畔ⅰ?/p>

　　這位工作人員告知陳女士，這個包裹寄往上海閔行區(qū),，收件人名叫“周娟”,。假如這個包裹確實不是陳女士寄出的，她本人必須向上海市閔行區(qū)警察局報案,，否則會影響以后回國時的海關(guān)出入境記錄,。陳女士向?qū)Ψ奖硎荆⒉恢缿?yīng)該如何聯(lián)系閔行區(qū)警察局的工作人員,，于是對方順勢提出,，他們會將自己的電話轉(zhuǎn)接給自己的國際部上司，交由其他同事處理,。

　　陳女士此時還有點懷疑,，對方又告訴她自己的員工號、姓名,、工作地址等信息,，她在網(wǎng)上搜索核對后發(fā)現(xiàn)，對方所提供的信息與倫敦市DHL辦公室的信息相吻合,，至此陳女士才逐漸開始打消疑心,。

　　這位“DHL工作人員”將電話轉(zhuǎn)接給閔行區(qū)警察局，由一位名為 “趙開丹”的警察接聽,。 “這個人的態(tài)度還是很好的,，告訴我說需要本人來警察局接受調(diào)查，但是因為我在海外,，所以可以在線上做一個筆錄,。”

　　趙開丹還主動提出,，希望陳女士去114百事通網(wǎng)站上核實一下他們的信息,，確認他們是閔行區(qū)的警察局電話。陳女士在114網(wǎng)站上查詢了來電號碼,，發(fā)現(xiàn)該號碼的歸屬地確實顯示是“上海公安局閔行分局”,。

　　陳女士并沒有懷疑號碼的真實性，一心以為自己的個人信息被犯罪分子利用了,，想要和警方配合,，盡快解決這件事。對方又趁機提出,，請她下載一個安全的聊天軟件Telegram(類似于WhatsApp),，并且確保她處在一個不會被人打擾的安靜環(huán)境,，以便接受警方的調(diào)查。

　　卷入“洗錢案”

　　“從現(xiàn)在開始就很恐怖了,?！标惻炕貞浀馈?/p>

　　當她在Telegram上與“趙警官”的交流時,，她聽到通話另一邊有人推門進來,，告訴趙開丹，說警方已經(jīng)追查了陳女士的信息,，發(fā)現(xiàn)她的名下有一個銀行賬戶,，涉及到最近破獲的“陳翔特大洗錢案”，已經(jīng)被中國外匯局凍結(jié)了,。

　　“從這個時候開始,，對方的態(tài)度就變得很差，幾乎變成了審訊,，質(zhì)問我為什么會和陳翔案有關(guān)聯(lián),。”陳女士回憶道,，“我當時都懵了,，我說不認識陳翔這個人，但是因為這之前一直在處理DHL包裹的事情,，所以我并沒有懷疑對方警察身份的真實性,?！?/p>

　　趙開丹向陳女士發(fā)送了一些所謂的“官方文件”,，向她解釋了這起今年四月破獲的“陳翔洗錢案”，還給她看了一些所謂“犯罪嫌疑人”的照片,。陳女士說,，對方反復(fù)盤問她是否認識陳翔、如何解釋陳翔使用她的護照進行洗錢這件事,。

　　“他們很狡猾,，聽起來真的很像警察，我從來沒有遇到過這種事,，當時就被嚇到了,，一直在解釋我不認識陳翔?！睂Ψ竭€告訴陳女士,，他們在陳翔家里發(fā)現(xiàn)了兩百多個護照，根據(jù)陳翔交代,，這些護照的持有人與陳翔存在金錢交易,，將護照借給他使用,，并收取10%的傭金。因此,，這些人也是“共犯”,，而陳女士就是其中一個。

　　“我已經(jīng)傻了,，對方就說,，那你要配合我們的調(diào)查?！痹谮w開丹的要求下,，陳女士發(fā)送了自己的身份證和護照內(nèi)頁照片，并且告訴對方自己的英國銀行的開戶信息和資金情況,。

　　在這個過程中,，對方一直在渲染案件的嚴重性。他們告訴陳女士,，洗錢案件是國際犯罪,，即便陳女士是英國公民，也要回國接受調(diào)查,。趙開丹給陳女士發(fā)送了一份“逮捕令”,，并且要求陳女士在語音通話將其讀出，以確保她“明白案件的嚴重后果”,?！拔以阶x越害怕，那是一份很正式的逮捕令,，上面還有我的名字和公章,，說是立即生效?！?/p>

　　趙開丹還提出,，現(xiàn)在陳女士要聯(lián)系一位專門負責陳翔洗錢案的長官“王建興檢察官”。對方威脅陳女士,，她必須要配合王檢察官調(diào)查,，早早洗清嫌疑，否則可能會被收押很久,。

　　要求資金轉(zhuǎn)入“官方”賬戶

　　和所謂的“王檢察官”取得聯(lián)系之后,，假檢察官的態(tài)度非常強硬，不僅嚴肅告知她這起洗錢案影響之大,，還威脅陳女士不得告訴任何人,，否則會因為“泄密”處以三到五年的有期徒刑。

　　“我被他們‘折磨’了兩三個小時，對方后來又說給我個機會,，要我接受對之前交代的合法賬戶的調(diào)查,。”假檢察官告訴陳女士,，現(xiàn)在要凍結(jié)她的銀行帳號,，并將資金轉(zhuǎn)到中央金融局的官方賬戶，他們會在72小時內(nèi)結(jié)束調(diào)查,，并將資金轉(zhuǎn)回到陳女士的賬戶,。

　　“這個時候我又累又餓，也很害怕”,，陳女士說,， “我處在很弱勢的地位，也不敢冒犯他們,，因為對方一直在威脅我說不配合調(diào)查的話后果很嚴重,。但是我始終半信半疑，不敢全信,，也不敢不信,。”

　　陳女士向?qū)Ψ椒磸?fù)確認了幾次,，“王檢察官”察覺到她的懷疑,，立刻聲明，“打??！我們是為了調(diào)查你的賬戶，把你的資金轉(zhuǎn)移到官方賬戶,，不是個人賬戶,！”

　　這時陳女士提出，要和中國領(lǐng)事館和自己的律師聯(lián)系,。假檢察官立刻慌了神,，再次威脅她說,，“那你是希望我們派倫敦的同事直接到辦公室把你帶走嗎,？當著你所有同事的面，讓你帶著手銬出去,，以后會對你的職業(yè)產(chǎn)生什么影響,？”

　　察覺到不對之后，陳女士的態(tài)度變得更加強硬,，“那我去人事部交代一下,，就在辦公室等你。在我沒有確認你的身份之前,，我是不會轉(zhuǎn)錢的,?！本驮谒郎蕚浣仄僚c假檢察官的聊天記錄時，對方刪除了所有的聊天記錄,，但還是故作聲勢威脅道,，“你等著！我們一會就到,?！标惻窟@才完全確認，對方就是一個詐騙團伙,，隨即掛斷了電話,。

　　至此，陳女士已經(jīng)和這群詐騙分子的心理戰(zhàn)已經(jīng)持續(xù)了三個多小時,，對方的手段從柔和到強硬,，安撫和威脅交替使用。陳女士說,，“在這個過程中我真的很害怕,，雖然之前也在各種渠道看到過關(guān)于這種詐騙方式的信息，而且我在銀行工作,，本來以為自己不會上當,，但還是差點受騙?！?/p>

　　無獨有偶,，陳女士把她差點受騙上當?shù)慕?jīng)歷告訴她在銀行的英國同事，她的英國同事告訴她,，他的爸爸之前也接到冒充BT打來的電話,，“乖乖地就把幾千鎊轉(zhuǎn)出去了”，幸好她的同事及時發(fā)現(xiàn),，否則會面臨更大的損失,，“現(xiàn)在的騙子實在太厲害了，我都被騙得團團轉(zhuǎn),，我想那些老人更是一騙一個準,。”她想,。

　　謹防電話詐騙Tips

　　回顧整個交流過程,，總結(jié)出詐騙團伙實施詐騙的一些基本特征：

　　1. 詐騙分子可能只知道受害人的電話，以可疑包裹和看似可信的官方信息騙取對方信任，借機獲得更多的個人信息,，再利用這些信息引出下一步的洗錢案,，借此要求對方轉(zhuǎn)出銀行資金。

　　2. 在這起案件中,，至少有四個人參與實施詐騙,，分別扮演“DHL工作人員”、“上海閔行區(qū)公安局警察”和“負責洗錢案的檢察官”,，如果不是陳女士起了疑心,，接下來可能還會有“金融局的工作人員”來指導(dǎo)她如何轉(zhuǎn)賬。

　　3. 詐騙分子會主動要求對方核實相關(guān)信息,，例如DHL公司地址,、上海閔行區(qū)公安局電話等，借此打消受害人疑心,。

　　4. 詐騙分子以“防止泄密”為由,，反復(fù)強調(diào)不能將案件信息透露給其他人，也不能告知大使館等其他官方機構(gòu),；還會要求受害人下載其他聊天軟件如Telegram,，防止警方追蹤自己的地理位置和帳號信息。

　　5. 整個過程環(huán)環(huán)相扣,，以多種心理戰(zhàn)術(shù)輔助,，利用受害人之前丟過錢包(另一位受害人小胡是曾有過私下?lián)Q匯經(jīng)歷)、懼怕個人信息泄漏的心理,，很容易就能讓人上當受騙,。

　　從中國駐英國大使館近期多次發(fā)布的提醒在英中國公民防范電信詐騙通告的頻率來看，以假冒中國駐外使領(lǐng)館,、國內(nèi)公檢法機關(guān),、快遞公司、電信公司等名義實施電信詐騙的案件呈上升的趨勢,。

　記者也再次提醒各位讀者,，再接到類似的可疑電話時，建議掛斷電話后撥打中國駐英使領(lǐng)館24小時領(lǐng)保電話020-74368294或撥打外交部全球領(lǐng)事保護與服務(wù)應(yīng)急呼叫中心12308熱線請求將相關(guān)信息轉(zhuǎn)使領(lǐng)館核實,。

　　如不慎上當受騙,，應(yīng)及時向英警方和國內(nèi)公安機關(guān)報案，同時盡快聯(lián)系本人賬戶開戶行,，要求采取止付,、凍結(jié)等相應(yīng)措施。受害人無法直接向國內(nèi)公安機關(guān)報案的,，可通過國內(nèi)近親屬及時報案并向報案地反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心請求幫助，也可撥打110后請其協(xié)助轉(zhuǎn)接反詐中心。