大案告破,！團滅,！銀行卡“黑中介”浮出水面：境外電信詐騙黑產(chǎn)上的罪惡一環(huán),！

　　近日,，一個在境內辦卡，在境外實施詐騙的特大買賣銀行卡犯罪網(wǎng)絡被警方偵破,，一舉抓獲犯罪嫌疑人600多名,，繳獲銀行卡11000多張、企業(yè)對公賬戶1800多個,。這是近年來,，公安機關一次性抓獲販卡人員和查扣銀行卡最多、成效最大的集中打擊行動,。

　　警方抓獲600多名犯罪嫌疑人 繳獲銀行卡1.1萬多張

　　這些擺滿了整個會議室的幾千套銀行卡,，是警方在廣西憑祥市內一個窩點內查獲到的。販賣銀行卡的團伙成員,，當時正準備將這些銀行卡,，打包運往境外，提供給在境外從事電信詐騙的人員使用,。

　　廣西崇左市公安局刑偵支隊副支隊長 何偉：這一次繳獲的4500多套銀行卡，和600多套的企業(yè)對公資料,，在國內應該是相當罕見的,。

　　這些準備被送往境外的銀行卡，并不是一張張單獨的銀行卡,，而是與手機卡,、U盾等組合在一起的成套銀行卡，這些成套銀行卡被分為“小套”和“大套”兩大類,，其中,，包含有私人銀行卡、手機卡、U盾,、身份證“四件套”稱為“小套”,，而同時含有公司營業(yè)執(zhí)照、公司印章,、銀行卡,、對公賬戶的則稱為“大套”。

　　警方通過前期偵查發(fā)現(xiàn),，這些成套的銀行卡,，在近幾個月內，從全國各地匯集到了廣西憑祥的一家快遞公司內,。這家快遞公司的法人蔣某某,，有過在菲律賓工作的經(jīng)歷，在收集好銀行卡后,，快遞公司安排人員將銀行卡運到越南,，再通過越南空運到菲律賓，最終流入東南亞各個電信網(wǎng)絡詐騙犯罪窩點,。

　　犯罪嫌疑人 蔣某某：剛開始是很少的,，可能就十幾張，二十幾張,，十幾天給他們運一次,。因為量不夠的話，你給我的錢不夠,，這一趟過去會賠錢,，就不做，一直把貨在這兒囤著,。后面的話,，反正他們那邊發(fā)展客戶，可能就是看我這兒可以運過去,，慢慢客戶就多了,。

　　通過倒查和審訊，警方發(fā)現(xiàn),，在蔣某某販賣銀行卡的背后,，隱藏著一個涉及全國27個省市區(qū)的特大買賣銀行卡犯罪團伙，今年4月28日,，公安部指揮各地警方統(tǒng)一收網(wǎng),，一舉抓獲犯罪嫌疑人631名，繳獲銀行卡11220張,、企業(yè)對公賬戶1886個,，查扣一大批手機卡,、U盾、公章等涉案物品,。

　　“黑中介”買賣銀行卡牟取暴利

　　一萬多套銀行卡,，還包括居民身份證、銀行U盾,、手機卡,、公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶等,。如此多的銀行卡是如何辦理出來的呢,？記者調查發(fā)現(xiàn)，這其中一個重要的環(huán)節(jié)就是,，大量從事銀行卡非法交易的中介,，在其中推波助瀾。 在深圳市內的三和人才市場外圍,，活躍著一些買賣銀行卡的黑中介,。當記者剛走到三和人才市場門口時，就有人以又清閑又能賺錢的噱頭,，向記者推薦起買賣銀行卡的生意,。

　　不用干活，只要去幫忙簽個字,，就能每天掙200元錢,，還按照50元一天的標準補助吃住，那么這個所謂的簽字到底是干什么呢,？幾次追問后,，這位中間人才告訴記者，所謂的簽字,，就是讓記者跟隨他們去廣州市,，以法人的身份，去工商部門注冊空殼公司,，去銀行開設企業(yè)對公賬戶,，辦理成套的銀行卡，然后以2000元一套的價格賣給他們,。

　　這些所謂的中介,，從辦卡人那里購買到對公賬戶、成套銀行卡后,，又會將這些銀行卡賣到哪里呢？

　　犯罪嫌疑人 潘某某：倒賣這個,，如果是新的話,，可能做一些網(wǎng)上的商店,，就是說這個可能問題都不是很嚴重。如果他是拿去用于詐騙,，或者是用于網(wǎng)絡賭博,，又或者是用于一些洗黑錢的話，那這個就很嚴重,，看后面他們是怎么用法,。

　　以2000元一套買進的所謂“大套”銀行卡，最終以15000元左右的價格賣到境外的電信詐騙團伙,，如此高額的利潤,，驅使著黑中介們鋌而走險。而警方僅以廣西憑祥市蔣某某這一個窩點為線索,，順藤摸瓜,，就在全國27個省市區(qū)查獲出了567個買賣銀行卡的窩點。

　　廣西崇左市公安局刑偵支隊副支隊長 何偉：像蔣某某這個團伙,，他們單單是轉賣銀行卡,，從中賺取運輸費，每個月的利潤都會突破一百萬元,。

　　貪小利任意售賣私人銀行卡

　　警方在調查中發(fā)現(xiàn),，這些成套的銀行卡，絕大部分都是開卡人本人去銀行開設,，然后賣給中介的,，自己開卡、自己賣卡,，已經(jīng)成為一些人的掙錢渠道,。而不僅如此，這其中還催生出了一個特殊的群體,，那就是“銀行卡人質”,。

　　還在實習期間的某大專院校學生齊某某，在幾個月前找到了一份所謂輕松賺錢的工作,，而她所在的公司,，從事的就是買賣銀行卡的生意。齊某某不僅將自己開設的九張銀行卡賣給了公司,，還幫助公司購買其他人的銀行卡,。

　　犯罪嫌疑人齊某某：剛開始就是800元，后來卡多了,，一張卡1000元,。每天都有幾百人往辦公室去咨詢這個銀行卡，然后他們去辦,。

　　警方發(fā)現(xiàn),，這些自己開卡,、自己賣卡的人有主要有兩大類。

　　河南博愛縣公安局刑警大隊副隊長 張琿：一種是年輕人,，包括大學生,，或者是二十多歲的；另一種人是賭博的,，或者是好吃懶做的,。

　　而在這些黑中介買賣銀行卡的過程中，還催生出一個特殊的群體,，那就是“銀行卡人質”,，就是開卡人在賣出自己銀行卡后，去境外的詐騙窩點,，為這些銀行卡充當“人質”,，以防止賣卡人或者賣卡的中介，采取掛失銀行卡等手段,，截取詐騙分子詐騙來的資金,，也就是所謂的“黑吃黑”。嫌疑人柳某某就是這樣一名為銀行卡充當擔保人的“人質”,。

　　犯罪嫌疑人 柳某某：住的像是那種簡易的板房,，感覺很脆的那種，管吃管住,，一天三頓飯,。

　　柳某某向警方透露，之所以選擇去境外做銀行卡擔保人,，就是因為自己去做擔保人,，比純粹賣自己的銀行卡能獲取更多的報酬。

　　犯罪嫌疑人 柳某某：如果人去的話,，一張銀行卡能給1000元,，如果人不去的話就是800元。

　　專家表示,，這些“人質”不僅面臨人身危險,，還涉嫌共同犯罪，需要承擔相應的法律責任,，個人信用也會受損,。

　　中國社會科學院法學研究所刑法研究室教授 劉仁文：如果明知道對方要利用這些信息去從事違法犯罪活動，你仍然把這些信息販賣給對方,，這個有可能構成共同犯罪,。那么共同犯罪的話，他就要承擔刑事責任，這是第一個層次,。

　　另外,，因為你個人信息的販賣，如果導致了其它的法律后果,，你同樣要在民法上承擔相關責任。