大案告破,！團滅,！銀行卡“黑中介”浮出水面：境外電信詐騙黑產(chǎn)上的罪惡一環(huán)！

　　近日,，一個在境內(nèi)辦卡,，在境外實施詐騙的特大買賣銀行卡犯罪網(wǎng)絡被警方偵破，一舉抓獲犯罪嫌疑人600多名,，繳獲銀行卡11000多張,、企業(yè)對公賬戶1800多個。這是近年來,，公安機關一次性抓獲販卡人員和查扣銀行卡最多,、成效最大的集中打擊行動。

　　警方抓獲600多名犯罪嫌疑人 繳獲銀行卡1.1萬多張

　　這些擺滿了整個會議室的幾千套銀行卡,，是警方在廣西憑祥市內(nèi)一個窩點內(nèi)查獲到的,。販賣銀行卡的團伙成員，當時正準備將這些銀行卡,，打包運往境外,，提供給在境外從事電信詐騙的人員使用。

　　廣西崇左市公安局刑偵支隊副支隊長 何偉：這一次繳獲的4500多套銀行卡,，和600多套的企業(yè)對公資料,，在國內(nèi)應該是相當罕見的。

　　這些準備被送往境外的銀行卡,，并不是一張張單獨的銀行卡,，而是與手機卡,、U盾等組合在一起的成套銀行卡，這些成套銀行卡被分為“小套”和“大套”兩大類,，其中,，包含有私人銀行卡、手機卡,、U盾,、身份證“四件套”稱為“小套”，而同時含有公司營業(yè)執(zhí)照,、公司印章,、銀行卡、對公賬戶的則稱為“大套”,。

　　警方通過前期偵查發(fā)現(xiàn),，這些成套的銀行卡，在近幾個月內(nèi),，從全國各地匯集到了廣西憑祥的一家快遞公司內(nèi),。這家快遞公司的法人蔣某某，有過在菲律賓工作的經(jīng)歷,，在收集好銀行卡后,，快遞公司安排人員將銀行卡運到越南，再通過越南空運到菲律賓,，最終流入東南亞各個電信網(wǎng)絡詐騙犯罪窩點,。

　　犯罪嫌疑人 蔣某某：剛開始是很少的，可能就十幾張,，二十幾張,，十幾天給他們運一次。因為量不夠的話,，你給我的錢不夠,，這一趟過去會賠錢，就不做,，一直把貨在這兒囤著,。后面的話，反正他們那邊發(fā)展客戶,，可能就是看我這兒可以運過去,，慢慢客戶就多了。

　　通過倒查和審訊,，警方發(fā)現(xiàn),，在蔣某某販賣銀行卡的背后，隱藏著一個涉及全國27個省市區(qū)的特大買賣銀行卡犯罪團伙,，今年4月28日,，公安部指揮各地警方統(tǒng)一收網(wǎng)，一舉抓獲犯罪嫌疑人631名,，繳獲銀行卡11220張,、企業(yè)對公賬戶1886個，查扣一大批手機卡,、U盾,、公章等涉案物品。

　　“黑中介”買賣銀行卡牟取暴利

　　一萬多套銀行卡,，還包括居民身份證,、銀行U盾、手機卡,、公司營業(yè)執(zhí)照,、對公賬戶等。如此多的銀行卡是如何辦理出來的呢,？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，這其中一個重要的環(huán)節(jié)就是，大量從事銀行卡非法交易的中介,，在其中推波助瀾,。 在深圳市內(nèi)的三和人才市場外圍，活躍著一些買賣銀行卡的黑中介,。當記者剛走到三和人才市場門口時,，就有人以又清閑又能賺錢的噱頭，向記者推薦起買賣銀行卡的生意,。

　　不用干活,，只要去幫忙簽個字，就能每天掙200元錢,，還按照50元一天的標準補助吃住,，那么這個所謂的簽字到底是干什么呢？幾次追問后,，這位中間人才告訴記者,，所謂的簽字，就是讓記者跟隨他們?nèi)V州市,，以法人的身份,，去工商部門注冊空殼公司，去銀行開設企業(yè)對公賬戶,，辦理成套的銀行卡,，然后以2000元一套的價格賣給他們。

　　這些所謂的中介,，從辦卡人那里購買到對公賬戶,、成套銀行卡后,，又會將這些銀行卡賣到哪里呢？

　　犯罪嫌疑人 潘某某：倒賣這個,，如果是新的話,，可能做一些網(wǎng)上的商店，就是說這個可能問題都不是很嚴重,。如果他是拿去用于詐騙,，或者是用于網(wǎng)絡賭博，又或者是用于一些洗黑錢的話,，那這個就很嚴重,，看后面他們是怎么用法。

　　以2000元一套買進的所謂“大套”銀行卡,，最終以15000元左右的價格賣到境外的電信詐騙團伙,，如此高額的利潤，驅使著黑中介們鋌而走險,。而警方僅以廣西憑祥市蔣某某這一個窩點為線索,，順藤摸瓜，就在全國27個省市區(qū)查獲出了567個買賣銀行卡的窩點,。

　　廣西崇左市公安局刑偵支隊副支隊長 何偉：像蔣某某這個團伙,，他們單單是轉賣銀行卡，從中賺取運輸費,，每個月的利潤都會突破一百萬元,。

　　貪小利任意售賣私人銀行卡

　　警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些成套的銀行卡,，絕大部分都是開卡人本人去銀行開設,，然后賣給中介的，自己開卡,、自己賣卡,，已經(jīng)成為一些人的掙錢渠道。而不僅如此,，這其中還催生出了一個特殊的群體,，那就是“銀行卡人質(zhì)”。

　　還在實習期間的某大專院校學生齊某某,，在幾個月前找到了一份所謂輕松賺錢的工作,，而她所在的公司，從事的就是買賣銀行卡的生意,。齊某某不僅將自己開設的九張銀行卡賣給了公司,，還幫助公司購買其他人的銀行卡。

　　犯罪嫌疑人齊某某：剛開始就是800元，后來卡多了,，一張卡1000元,。每天都有幾百人往辦公室去咨詢這個銀行卡，然后他們?nèi)マk,。

　　警方發(fā)現(xiàn),，這些自己開卡、自己賣卡的人有主要有兩大類,。

　　河南博愛縣公安局刑警大隊副隊長 張琿：一種是年輕人,，包括大學生,，或者是二十多歲的,；另一種人是賭博的，或者是好吃懶做的,。

　　而在這些黑中介買賣銀行卡的過程中,，還催生出一個特殊的群體，那就是“銀行卡人質(zhì)”,，就是開卡人在賣出自己銀行卡后,，去境外的詐騙窩點，為這些銀行卡充當“人質(zhì)”,，以防止賣卡人或者賣卡的中介,，采取掛失銀行卡等手段，截取詐騙分子詐騙來的資金,，也就是所謂的“黑吃黑”,。嫌疑人柳某某就是這樣一名為銀行卡充當擔保人的“人質(zhì)”。

　　犯罪嫌疑人 柳某某：住的像是那種簡易的板房,，感覺很脆的那種,，管吃管住，一天三頓飯,。

　　柳某某向警方透露,，之所以選擇去境外做銀行卡擔保人，就是因為自己去做擔保人,，比純粹賣自己的銀行卡能獲取更多的報酬,。

　　犯罪嫌疑人 柳某某：如果人去的話，一張銀行卡能給1000元,，如果人不去的話就是800元,。

　　專家表示，這些“人質(zhì)”不僅面臨人身危險,，還涉嫌共同犯罪,，需要承擔相應的法律責任，個人信用也會受損。

　　中國社會科學院法學研究所刑法研究室教授 劉仁文：如果明知道對方要利用這些信息去從事違法犯罪活動,，你仍然把這些信息販賣給對方,，這個有可能構成共同犯罪。那么共同犯罪的話,，他就要承擔刑事責任,，這是第一個層次。

　　另外,，因為你個人信息的販賣,，如果導致了其它的法律后果，你同樣要在民法上承擔相關責任,。