中國僑網(wǎng)11月7日電 據(jù)駐愛丁堡總領館網(wǎng)站消息,，近日,，數(shù)名中國留學生向可疑人員私下?lián)Q匯支付人民幣后未收到英鎊,，蒙受巨大經(jīng)濟損失,，或因疑涉嫌洗錢銀行賬戶被凍結向總領館求助,。經(jīng)詢,，有關留學生均曾通過微信群,、朋友圈和微博結識可疑人員私下?lián)Q匯,，有關賬戶因異常變動遭蘇格蘭警方懷疑涉嫌洗錢而被凍結調(diào)查,。

　　長期以來,，因匯率更優(yōu)惠、換匯門檻低,，包括留學生在內(nèi)的海外中國公民私下?lián)Q匯習以為常,。但卻往往忽視這背后的的風險，因小失大給自己在當?shù)氐膶W習,、工作和生活造成負面影響,。

　　一、私下?lián)Q匯可能遭遇詐騙

　　詐騙分子往往以“優(yōu)惠匯率”為誘餌對受害人進行詐騙。受害人多通過朋友推薦認識詐騙分子,，在微信群,、朋友圈和微博與對方聯(lián)系，輕信對方發(fā)來的銀行轉賬截圖,，導致上當受騙,，遭受經(jīng)濟損失。

　　二,、私下?lián)Q匯涉嫌洗錢犯罪

　　私下?lián)Q匯最大的隱患在于無法保證對方資金來源合法性,，易淪為洗錢鏈條的一環(huán)。在各國加大對洗錢案件查處打擊力度的背景下,，犯罪團伙利用留學生來實施洗錢活動屢見不鮮,。

　　英國高度重視打擊洗錢犯罪，是世界上最早通過刑事立法打擊洗錢犯罪的國家之一,。2018年10月成立國家經(jīng)濟犯罪中心,，打擊嚴重有組織經(jīng)濟犯罪。加強銀行監(jiān)管,，當?shù)劂y行一旦發(fā)現(xiàn)賬戶資金往來有可疑之處,，很可能采取凍結賬戶、無理由銷戶等手段,。如果銀行賬戶使用較隨意,，資金往來頻繁，極易引起當?shù)劂y行監(jiān)管部門警惕,。如果被調(diào)查人員懷疑無法證明賬戶資金來源的合法性,，可能面臨錢款被沒收、罰款,、行政處罰等,，甚至陷入刑事犯罪訴訟，直接影響在當?shù)厍髮W,、就業(yè),、征信、簽證申請等,。

　　三,、私下?lián)Q匯也涉嫌違反中國法律法規(guī)

　　根據(jù)2008年修訂的《中華人民共和國外匯管理條例》，私自買賣外匯,、變相買賣外匯,、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關予以警告,，沒收違法所得,，處違法金額30%以下的罰款,；構成犯罪的，依法追究刑事責任,。2019年2月1日生效的《最高人民法院,、最高人民檢察院關于辦理非法從事資金支付結算業(yè)務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》對非法從事資金支付結算業(yè)務,、非法買賣外匯的違法行為做出了更詳細更嚴格的解釋,，其中明確規(guī)定，實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為,，擾亂金融市場秩序,，情節(jié)嚴重的，依照刑法第二百二十五條第四項的規(guī)定,，以非法經(jīng)營罪定罪處罰,。

　　從中國有關法律法規(guī)中不難看出，如海外中國公民私下?lián)Q匯,，無論是通過銀行轉賬,、支付寶,、微信等平臺還是當面交易,，均涉嫌非法從事資金支付結算業(yè)務、非法買賣外匯的行為,，達到一定數(shù)額的,，構成

　　非法經(jīng)營罪，或將面臨罰款,、拘役,、5年以下有期徒刑甚至更嚴重的刑事處罰。

　　四,、海外中國公民應提高防范意識

　　中國駐愛丁堡總領館提醒在蘇中國公民進一步提高防范意識,，采取有針對性措施規(guī)避洗錢風險。

　　一是務必通過正規(guī)合法渠道換匯,。要全面了解并遵守當?shù)叵嚓P法律法規(guī),，對一些所謂以“優(yōu)惠匯率”換匯的行為要保持警惕，務必通過銀行等合法渠道換匯,。同時,，要避免小額多次存款等有洗錢嫌疑 的行為。

　　二是在幫他人代購,、置業(yè)等行為中如涉及大筆資金,，應事先要求對方提供證明其資金來源合法性的證據(jù)。

　　三是如賬戶被凍結,，請積極配合調(diào)查,，與銀行等有關方面保持溝通，依法、理性維護自身合法權益,。對于銀行提出的合法合規(guī)的要求,，應予以積極配合。對于銀行服務缺失甚至涉嫌違法的情況,，特別

　　是涉及歧視的言行,，應堅決予以反對并妥善維護自身合法維權。

　　四是駐愛丁堡總領館將在職責范圍內(nèi)積極協(xié)助海外中國公民維護自身正當,、合法權益,，但也不會包庇任何違法犯罪行為。

　　請在蘇中國公民和留學生及時關注“領事直通車”公眾微信號和“領事之聲”微博,，定期登陸駐愛丁堡總領館官方網(wǎng)站,、微信公眾號，及時獲取安全風險信息,，如需領事協(xié)助請聯(lián)系總領館,。

　　外交部全球領事保護與服務應急呼叫中心電話：

　　+86-10-12308或+86-10-59913991

　　中國駐愛丁堡總領館：

　　+44-131-3374449(24小時領事保護與協(xié)助）