在英中國留學(xué)生和華人遇電話詐騙 親述與騙子過招
中國僑網(wǎng)10月19日電 據(jù)英國《華聞周刊》微信公眾號“華聞派”報道,,近日,,中國駐英國大使館官網(wǎng)發(fā)公告稱,,最近假冒中國駐外使領(lǐng)館進行電信詐騙再度猖獗,,已有多名在英留學(xué)新生上當受騙,。
僅10月16日當天,,就有兩名剛剛抵英的留學(xué)生被騙人民幣100余萬元,。另有多名留學(xué)生在轉(zhuǎn)賬前及時主動撥打中國駐英國大使館領(lǐng)保電話進行核實,,得以避免損失,。
使館公告表示:在此類案件中,,不法分子均謊稱自己是“使館工作人員”,通過技術(shù)手段將來電號碼偽裝為使館網(wǎng)站上的公開電話,,恐嚇留學(xué)生“身份證被冒用”“卷入販毒案件”“涉嫌洗錢”,,要求留學(xué)生在“案件審理”期間注意“保密”,并“協(xié)助”留學(xué)生將電話轉(zhuǎn)接至國內(nèi)“公安機關(guān)”,,誘騙留學(xué)生提供銀行賬戶和密碼,,或向所謂“安全賬戶”轉(zhuǎn)賬匯款。
因此,,中國駐英國大使館再次提醒廣大在英留學(xué)生,,尤其是近期抵英的新生注意:所有以大使館名義來電,轉(zhuǎn)接國內(nèi)公安機關(guān)并要求轉(zhuǎn)賬的,,都是詐騙電話,,希望廣大留英學(xué)生不要再受騙上當。
其實,,這已經(jīng)不是中國駐英國大使館第一次發(fā)布此類公告了,,大使館在近兩年已多次發(fā)布公告提醒在英華人及留學(xué)生注意防范電話詐騙,但還是有不少華人和留學(xué)生上當受騙,。
記者就曾采訪過兩個電話詐騙的案例,,其中一個案例發(fā)生在在英留學(xué)生小胡(化名)身上,他接到了假冒大使館的電話詐騙,,被騙走人民幣3.9萬元,,并受到了對方長達六小時的“精神折磨”,;另一個案例是在英旅居多年、在某大型跨國銀行工作的華人陳女士(化名),,她接到DHL打來的“可疑”電話,,差點受騙上當。
現(xiàn)在把這兩個案例分享如下,,并總結(jié)一些騙子的騙術(shù),。
案例一:留英學(xué)生小胡接到冒充使館的電話詐騙
小胡是在2019年4月10日早上9點36分接到了一通電話,自稱是中國駐英國大使館打來的,。
對方說收到北京公安局的文書公告,,告知小胡目前被限制出入境。
小胡當時懷疑對方身份的真?zhèn)?,于是上谷歌一搜,,確實是大使館的電話號碼。對方稱具體信息需要“領(lǐng)事”和小胡溝通,,于是他把電話接到了“領(lǐng)事”那里,。
“領(lǐng)事”給了他一個文案編號,告知他以下內(nèi)容:有一名叫張艷的女子涉嫌一起跨國洗錢案件,,此案涉及范圍很廣,,受到聯(lián)合國與國家高度重視 ,該女子在北京海關(guān)被查獲時,,身上共有300多張銀行卡,,其中一張卡是用小胡的身份證開通的。
張艷在審訊過程中聲稱,,小胡在她經(jīng)濟困難時給予她3萬元的幫助,,并承諾:如果可以幫她開一個賬戶,事成之后,,分給小胡26.8萬元利潤,。
同時,“領(lǐng)事”還提供給小胡,,這張所謂在他名下開的卡的開戶行和卡號,。
小胡立馬慌了神,問這個假領(lǐng)事他該怎么做,,結(jié)果“領(lǐng)事”說讓小胡找北京公安局報案,,做筆錄,然后讓北京公安傳回大使館,,能解除他的出入境限制,。
于是,小胡就要求“領(lǐng)事”幫他聯(lián)系了所謂的北京公安,。
小胡說他當時的反詐騙意識還比較強,,對方為打消他的疑慮 ,,就模仿警察辦案的口吻,告訴小胡,,他的姓名、警號,,同時把電話掛斷,,又重新?lián)艽蛄艘淮坞娫捊o他,并讓他上網(wǎng)查詢核對該電話號碼是否是北京公安局的電話,。
小胡一一照做,,他又上百度一搜,電話號碼確實和北京公安局的電話號碼一模一樣,。于是,,小胡開始走入了他們精心設(shè)計的圈套,并被對方進行了長達六小時的“精神折磨”,。
對方在讓他確認完電話號碼真假后,,又有和北京公安局⼀模一樣的電話號碼打過來。小胡覺得很奇怪,,他已經(jīng)和對方打電話了,,怎么會又有一個和北京公安局一樣的電話打來?對方聲稱,,可能是通話內(nèi)容被泄露,,因而被詐騙分子盯上了。
于是,,對方說為了安全起見,,讓他下載⼀款叫“叮叮”的聊天軟件,,還說這個軟件是公安局一直在使用的,,很安全,不會被竊聽,。后來他為了再次證明身份,,把警員證發(fā)給了小胡,于是小胡就再也沒懷疑過他的身份,。
假警官開始走非常正規(guī)的所謂筆錄的流程,,并再三強調(diào)了幾點:
1.為了保證筆錄的錄音質(zhì)量,讓他在房間里鎖好門,,確保周圍無人的情況下開始錄音,;
2.任何問題如實回答,不能造假,,否則都會成為對他不利的證據(jù),;
3.任何電話打進來,,先和他說,不得中斷筆錄,。
筆錄開始了,,為了一步步讓小胡進入他們布下的局,假警官還“善意”地提醒和教導(dǎo)小胡,,任何需要提供復(fù)印件的場合都需要特別留意,,以防外泄,在提交身份證復(fù)印件時要寫上日期,、用途和⼆次使用無效,。這些話又進一步獲得了小胡的信任。
后來談到洗錢案,,小胡始終堅稱,,他不認識這個張艷,不知道為何和她扯上關(guān)系,。假警官說要對他名下財產(chǎn)進行記錄,,于是他一五一十地把自己的銀行卡、支付寶,、微信和英國銀行賬戶余額都告訴了對方,。
其中有兩個細節(jié)讓小胡覺得他是真警察:
1.每當他提到⼀個賬戶里沒錢時或者錢不多時,對方都說沒關(guān)系,,現(xiàn)在錄音,,不要讓人誤會小胡受了賄賂;
2.每當小胡說謝謝警官時,,他都會回一句:辦案不言謝,。
由于小胡把他當作了真警察,小胡又交代了他在英國曾經(jīng)私下?lián)Q匯,,換了5000鎊左右,。
結(jié)果,私下?lián)Q匯又給假警官提供了更好的切入點,,并利用這一點讓小胡意識到事情的嚴重性,。
小胡覺得十分害怕,開始擔心起來,。對方甚至還讓小胡進入所謂的“最高人民檢察院內(nèi)網(wǎng)”,,讓他親自查詢國家發(fā)布的“引渡條約”。
對方還強調(diào)說,,這個條例在中國時間當天晚上11點就要發(fā)布了,,發(fā)布之后就要對小胡實行“抓捕”。還說這是國家不公開審理的案件,,要保證案件的私密性,,絕對不能和任何人提起關(guān)于此案件的任何內(nèi)容,,否則會立刻被以泄密罪判刑,最高達五年,。
之后的過程,,就是不停地恐嚇小胡,層層地擊破他的心理防線,。假警官還提出讓小胡與“檢查官”進行三方通話,,向“檢查官”申請他個人名下資金清查,來暫時幫他拖延時間,。
隨后就進入了三方通話,假檢察官一直在“質(zhì)問”小胡,,為何他不認識張艷,,張艷卻能用他的名義辦銀行卡,除非是得到了小胡的授權(quán),。
三方通話結(jié)束之后,。這個假警官故意用很失望的語氣和小胡說話,還一直恐嚇他,,還說假檢察官就是要小胡到北京,,然后逮捕他。
這個假警官說現(xiàn)在離11點只差一會兒了,,最后的希望就是“幫”他和“檢查官”再申請一次三方通話,,讓他申請個人名下資產(chǎn)清算來作無犯罪證明。還說張艷答應(yīng)給他的26.8萬元的回扣,,小胡最少也要準備這個數(shù)進行資產(chǎn)凍結(jié),。
小胡當時就覺得天都要塌下來了,與假警官哭訴他還是個學(xué)生,,不可能有這么多錢,。于是,假警官提到讓向父母和朋友借,,但前提是絕對不可以泄露案件秘密,,只能編理由。
于是小胡當時用ipad撥通了爸爸的微信電話,,同時這個假警官也一直和他在保持通話,。果不其然,小胡爸爸拒絕了他的借錢要求,。
就在這時,,小胡宿舍的煙霧警報器響了,小胡告訴假警官火警響了,,他要先疏散,。假警官還裝模作樣地告訴他:“你先疏散,,保護自身安全,在你洗脫罪名前一定要護好自己,?!边@還讓小胡莫名感動起來。
終于在通話四個小時后,, 小胡和假警官的通話暫時掛斷了,。在疏散時,小胡看到了一個熟人 ,,便立馬向他借手機打國際電話給他爸,。
在電話里,他和爸爸把事情敘述了一遍,。他爸爸也慌了,,說“要25萬塊錢保你的命,爸爸當然愿意”,,只是現(xiàn)在一下子拿不出這么多現(xiàn)金,。
之后小胡又撥通了三個朋友的電話,一共通過支付寶借了差不多人民幣2.5萬元,,加上小胡自己的錢,,一共湊了差不多4萬元?;氐剿奚岷?,假警官的電話又打了回來,詢問他的情況,。小胡說他還可以再向姐姐借錢,。這個假警官說現(xiàn)在時間來不及了,只能先和檢察官申請資產(chǎn)凍結(jié),。
在和假檢察官通話前,,假警官讓小胡把支付寶和微信里所有的錢都轉(zhuǎn)到銀行卡里。第二次的三方通話中,,假檢察官給他了一個名為“中華人民共和國北京市人民法院資金公證清查”的文件,,說要讓他通過手機銀行,把錢轉(zhuǎn)到這個公證賬戶里進行凍結(jié),。
在被假警官進行了六個小時的電話“洗腦”后,,小胡再也無法冷靜思考那么多,把錢轉(zhuǎn)了過去,。
之后這個假檢察官給了他一份公文讓他保存好,,作為資金凍結(jié)證明。
之后,假警官和小胡說讓他去找他姐姐借錢,,但是要記住保密,。小胡在和他姐姐見面時,假警官又要求在電話那頭進行監(jiān)聽,。
小胡把自己的情況告訴姐姐,,他姐姐告訴他,她的一個朋友三天前遇到了類似的情況,,也是收到一個聲稱是大使館打來的電話,,說大使館截獲了一個她的包裹,里面藏有毒品,,讓姐姐的朋友要去辦手續(xù),。
姐姐說她朋友就打電話去大使館去咨詢情況,后來大使館告訴他們這是電話詐騙,。于是姐姐讓小胡親自再打大使館的電話確認一下,。
這次,小胡沒有直接用早上打來的電話回撥的方式,,而是在谷歌上查詢到了中國駐英國大使館24小時領(lǐng)事保護與協(xié)助的聯(lián)系電話。
大使館的工作人員接通后,,還沒等小胡說幾句,,工作人員就說:“小伙子,對方是不是用大使館電話打給你,,說你被限制出境了,,因為卷入了走私毒品或者洗錢案件?”工作人員接著告知小胡:“你遇上了電信詐騙,?!?/p>
小胡當時完全不敢相信,再三和大使館工作人員確認,,大使館工作人員提到小胡遇到的這種情況她每天聽了無數(shù)次,,有很多人被騙,并再次告訴他,,這是一起電信詐騙案,。大使館工作人員建議他立馬在中國和英國進行報案。
“他們不僅知道我的姓名和身份證號碼,,還知道我的英國電話號碼,,而且知道我在英國,這點我覺得很奇怪,?!毙『貞浟苏麄€受騙經(jīng)歷,細想之后,他覺得其中有一些地方很可疑,,特地總結(jié)出來提醒大家:
1.假警官為了怕騙術(shù)敗露,,一直用恐嚇的方式讓受害者保密,不要告訴任何人,,否則以“泄密罪”判處,;
2.假警官一直強調(diào)時間緊迫,當天晚上就要處理,,否則要給對方定罪,,讓受害者很難保持冷靜;
3.每次假警官都主動聯(lián)系他,,從未讓受害人打電話給他,;
4.假警官讓受害人下載一款叫“叮叮”的軟件(類似WhatsApp),,這款軟件可以看到對方是否閱讀了信息,,使得受害人無時無刻不處在被不法分子“監(jiān)控”的過程中;
5.當受害人所處的環(huán)境有警笛和火警或者有腳步聲時,,對方異常警惕,;
6.受害者自曝有關(guān)私下?lián)Q匯的經(jīng)歷,不法分子利用其害怕因此受法律追究的心理,,進行進一步的恐嚇,。
案例二:在英華人陳女士接到DHL的“可疑”電話
看完小胡的經(jīng)歷,再來看看在英華人陳女士的經(jīng)歷,。
據(jù)陳女士回憶,,她在2019年5月底曾接到一個電話,對方操著一口臺灣口音,,自稱是DHL國際部的工作人員,,說她有一個從倫敦到上海的DHL包裹,由于包內(nèi)有違禁物品,,在海關(guān)被扣了下來,。
陳女士一頭霧水,告訴對方自己并沒有寄出去任何快遞,。這位“DHL工作人員”堅稱包裹上是陳女士的名字,,并告知她包內(nèi)有三張假護照、八張銀行卡,。
此時陳女士突然想到,,不久前自己的錢包曾經(jīng)在倫敦地鐵上被偷過一次,包括駕照在內(nèi)的一些重要物品也因此遺失,。難道是自己的個人信息泄漏并且被犯罪分子冒用了,?陳女士立刻信以為真,,但仍然謹慎地向?qū)Ψ皆儐柊脑敿毿畔ⅰ?/p>
這位工作人員告知陳女士,這個包裹寄往上海閔行區(qū),,收件人名叫“周娟”,。假如這個包裹確實不是陳女士寄出的,她本人必須向上海市閔行區(qū)警察局報案,,否則會影響以后回國時的海關(guān)出入境記錄,。陳女士向?qū)Ψ奖硎荆⒉恢缿?yīng)該如何聯(lián)系閔行區(qū)警察局的工作人員,,于是對方順勢提出,,他們會將自己的電話轉(zhuǎn)接給自己的國際部上司,交由其他同事處理,。
陳女士此時還有點懷疑,,對方又告訴她自己的員工號、姓名,、工作地址等信息,,她在網(wǎng)上搜索核對后發(fā)現(xiàn),對方所提供的信息與倫敦市DHL辦公室的信息相吻合,,至此陳女士才逐漸開始打消疑心,。
這位“DHL工作人員”將電話轉(zhuǎn)接給閔行區(qū)警察局,由一位名為“趙開丹”的警察接聽,。 “這個人的態(tài)度還是很好的,,告訴我說需要本人來警察局接受調(diào)查,但是因為我在海外,,所以可以在線上做一個筆錄?!?/p>
趙開丹還主動提出,,希望陳女士去114百事通網(wǎng)站上核實一下他們的信息,確認他們是閔行區(qū)的警察局電話,。陳女士在114網(wǎng)站上查詢了來電號碼,,發(fā)現(xiàn)該號碼的歸屬地確實顯示是“上海公安局閔行分局”。
陳女士并沒有懷疑號碼的真實性,,一心以為自己的個人信息被犯罪分子利用了,,想要和警方配合,盡快解決這件事,。對方又趁機提出,,請她下載一個安全的聊天軟件Telegram(類似于WhatsApp),并且確保她處在一個不會被人打擾的安靜環(huán)境,,以便接受警方的調(diào)查,。
“從現(xiàn)在開始就很恐怖了。”陳女士回憶道,。
當她在Telegram上與“趙警官”交流時,,她聽到通話另一邊有人推門進來,告訴趙開丹,,說警方已經(jīng)追查了陳女士的信息,,發(fā)現(xiàn)她的名下有一個銀行賬戶,涉及到最近破獲的“陳翔特大洗錢案”,,已經(jīng)被中國外匯局凍結(jié)了,。
“從這個時候開始,對方的態(tài)度就變得很差,,幾乎變成了審訊,,質(zhì)問我為什么會和陳翔案有關(guān)聯(lián)?!标惻炕貞浀?,“我當時都懵了,我說不認識陳翔這個人,,但是因為這之前一直在處理DHL包裹的事情,,所以我并沒有懷疑對方警察身份的真實性?!?/p>
趙開丹向陳女士發(fā)送了一些所謂的“官方文件”,,向她解釋了這起當年四月破獲的“陳翔洗錢案”,還給她看了一些所謂“犯罪嫌疑人”的照片,。陳女士說,,對方反復(fù)盤問她是否認識陳翔、如何解釋陳翔使用她的護照進行洗錢這件事,。
“他們很狡猾,,聽起來真的很像警察,我從來沒有遇到過這種事,,當時就被嚇到了,,一直在解釋我不認識陳翔?!睂Ψ竭€告訴陳女士,,他們在陳翔家里發(fā)現(xiàn)了兩百多個護照,根據(jù)陳翔交代,,這些護照的持有人與陳翔存在金錢交易,,將護照借給他使用,并收取10%的傭金,。因此,,這些人也是“共犯”,,而陳女士就是其中一個。
“我已經(jīng)傻了,,對方就說,,那你要配合我們的調(diào)查?!痹谮w開丹的要求下,,陳女士發(fā)送了自己的身份證和護照內(nèi)頁照片,并且告訴對方自己的英國銀行的開戶信息和資金情況,。
在這個過程中,,對方一直在渲染案件的嚴重性。他們告訴陳女士,,洗錢案件是國際犯罪,,即便陳女士是英國公民,也要回國接受調(diào)查,。趙開丹給陳女士發(fā)送了一份“逮捕令”,,并且要求陳女士在語音通話將其讀出,以確保她“明白案件的嚴重后果”,?!拔以阶x越害怕,那是一份很正式的逮捕令,,上面還有我的名字和公章,,說是立即生效?!?/p>
趙開丹還提出,,現(xiàn)在陳女士要聯(lián)系一位專門負責陳翔洗錢案的長官“王建興檢察官”。對方威脅陳女士,,她必須要配合王檢察官調(diào)查,,早早洗清嫌疑,否則可能會被收押很久,。
和所謂的“王檢察官”取得聯(lián)系之后,假檢察官的態(tài)度非常強硬,,不僅嚴肅告知她這起洗錢案影響之大,,還威脅陳女士不得告訴任何人,否則會因為“泄密”處以三到五年的有期徒刑,。
“我被他們‘折磨’了兩三個小時,,對方后來又說給我個機會,要我接受對之前交代的合法賬戶的調(diào)查,?!奔贆z察官告訴陳女士,,現(xiàn)在要凍結(jié)她的銀行賬號,并將資金轉(zhuǎn)到中央金融局的官方賬戶,,他們會在72小時內(nèi)結(jié)束調(diào)查,,并將資金轉(zhuǎn)回到陳女士的賬戶。
“這個時候我又累又餓,,也很害怕,。”陳女士說,,“我處在很弱勢的地位,,也不敢冒犯他們,因為對方一直在威脅我說不配合調(diào)查的話后果很嚴重,。但是我始終半信半疑,,不敢全信,也不敢不信,?!?/p>
陳女士向?qū)Ψ椒磸?fù)確認了幾次,“王檢察官”察覺到她的懷疑,,立刻聲明,,“打住,!我們是為了調(diào)查你的賬戶,,把你的資金轉(zhuǎn)移到官方賬戶,不是個人賬戶,!”
這時陳女士提出,,要和中國領(lǐng)事館和自己的律師聯(lián)系。假檢察官立刻慌了神,,再次威脅她說,,“那你是希望我們派倫敦的同事直接到辦公室把你帶走嗎?當著你所有同事的面,,讓你戴著手銬出去,,以后會對你的職業(yè)產(chǎn)生什么影響?”
察覺到不對之后,,陳女士的態(tài)度變得更加強硬,,“那我去人事部交代一下,就在辦公室等你,。在我沒有確認你的身份之前,,我是不會轉(zhuǎn)錢的?!本驮谒郎蕚浣仄僚c假檢察官的聊天記錄時,,對方刪除了所有的聊天記錄,,但還是故作聲勢威脅道,“你等著,!我們一會就到,。”陳女士這才完全確認,,對方就是一個詐騙團伙,,隨即掛斷了電話。
至此,,陳女士和這群詐騙分子的心理戰(zhàn)已經(jīng)持續(xù)了三個多小時,,對方的手段從柔和到強硬,安撫和威脅交替使用,。陳女士說,,“在這個過程中我真的很害怕,雖然之前也在各種渠道看到過關(guān)于這種詐騙方式的信息,,而且我在銀行工作,,本來以為自己不會上當,但還是差點受騙,?!?/p>
無獨有偶,陳女士把她差點受騙上當?shù)慕?jīng)歷告訴她在銀行的英國同事,,她的英國同事告訴她,,他的爸爸之前也接到類似的電話,“乖乖地就把幾千鎊轉(zhuǎn)出去了”,,幸好她的同事及時發(fā)現(xiàn),,否則會面臨更大的損失?!艾F(xiàn)在的騙子實在太厲害了,,我都被騙得團團轉(zhuǎn),我想那些老人更是一騙一個準,?!彼搿?/p>
記者回顧整個交流過程,,總結(jié)出詐騙團伙實施詐騙的一些基本特征:
1.詐騙分子可能只知道受害人的電話,,以可疑包裹和看似可信的官方信息騙取對方信任,借機獲得更多的個人信息,,再利用這些信息引出下一步的洗錢案,借此要求對方轉(zhuǎn)出銀行資金,。
2.在這起案件中,,至少有四個人參與實施詐騙,,分別扮演“DHL工作人員”“上海閔行區(qū)公安局警察”和“負責洗錢案的檢察官”,如果不是陳女士起了疑心,,接下來可能還會有“金融局的工作人員”來指導(dǎo)她如何轉(zhuǎn)賬,。
3.詐騙分子會主動要求對方核實相關(guān)信息,例如DHL公司地址,、上海閔行區(qū)公安局電話等,,借此打消受害人疑心。
4.詐騙分子以“防止泄密”為由,,反復(fù)強調(diào)不能將案件信息透露給其他人,,也不能告知大使館等其他官方機構(gòu);還會要求受害人下載其他聊天軟件如Telegram,,防止警方追蹤自己的地理位置和賬號信息,。
5.整個過程環(huán)環(huán)相扣,以多種心理戰(zhàn)術(shù)輔助,,利用受害人之前丟過錢包(另一位受害人小胡是曾有過私下?lián)Q匯經(jīng)歷),、懼怕個人信息泄漏的心理,很容易就能讓人上當受騙,。
從中國駐英國大使館近期多次發(fā)布的提醒在英中國公民防范電信詐騙通告的頻率來看,,以假冒中國駐外使領(lǐng)館、國內(nèi)公檢法機關(guān),、快遞公司,、電信公司等名義實施電信詐騙的案件呈上升的趨勢。
華聞周刊也再次提醒各位讀者,,再接到類似的可疑電話時,,建議掛斷電話后撥打中國駐英使領(lǐng)館24小時領(lǐng)保電話020-74368294或撥打外交部全球領(lǐng)事保護與服務(wù)應(yīng)急呼叫中心12308熱線請求將相關(guān)信息轉(zhuǎn)使領(lǐng)館核實。
如不慎上當受騙,,應(yīng)及時向英警方和國內(nèi)公安機關(guān)報案,,同時盡快聯(lián)系本人賬戶開戶行,要求采取止付,、凍結(jié)等相應(yīng)措施,。受害人無法直接向國內(nèi)公安機關(guān)報案的,可通過國內(nèi)近親屬及時報案并向報案地反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心請求幫助,,也可撥打110后請其協(xié)助轉(zhuǎn)接反詐中心,。
以下為一些常用的緊急聯(lián)系電話:
英國報警、急救電話:999(非緊急情況報警撥打101)
中國外交部全球領(lǐng)保與服務(wù)應(yīng)急呼叫中心電話:+86-10-12308或+86-10-59913991
中國駐英國使館:+44-20-74368294(24小時領(lǐng)事保護與協(xié)助)
中國駐曼徹斯特總領(lǐng)館:+44-161-2248986(24小時領(lǐng)事保護與協(xié)助)
中國駐愛丁堡總領(lǐng)館:+44-131-3374449(24小時領(lǐng)事保護與協(xié)助)
中國駐貝爾法斯特總領(lǐng)館:+44-7895306461(手機)
(文/彭琳)