中國(guó)僑網(wǎng)5月10日電 題：重磅！央行宣布,，人民幣合格投資者不得匯錢出境購(gòu)匯！不懂啥叫逃匯騙匯套匯,？構(gòu)成犯罪就晚了,！

　　北京時(shí)間5月3日，中國(guó)人民銀行辦公廳發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步明確人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理有關(guān)事項(xiàng)的通知,，自印發(fā)之日起施行,。

　　通知明確指出，人民幣合格投資者開(kāi)展境外投資的,，不得將人民幣資金匯出境外購(gòu)匯,。

　　等等，什么叫“人民幣合格投資者開(kāi)展境外投資”,？

　　通知介紹,，人民幣合格投資者境外投資是指取得國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)許可的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)，以自有人民幣資金或募集境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人人民幣資金,，投資于境外金融市場(chǎng)的人民幣計(jì)價(jià)產(chǎn)品(銀行自有資金境外運(yùn)用除外),。

　　既然是“合格投資者”，又不許把錢直接匯出,，那該如何投資,？

　　通知指出，人民幣合格投資者開(kāi)展境外投資的,，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行上?？偛繄?bào)送人民幣合格投資者基本情況、托管銀行,、資金來(lái)源及規(guī)模,、投資計(jì)劃、資金匯出入,、境外持倉(cāng)情況等信息,。

　　央行稱，此后,，將根據(jù)跨境資金流動(dòng)形勢(shì),、離岸人民幣市場(chǎng)流動(dòng)性及人民幣產(chǎn)品發(fā)展情況等因素,，對(duì)人民幣合格投資者境外投資實(shí)施宏觀審慎的管理,。

　　事實(shí)上，不光針對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu),，近年來(lái),，中國(guó)國(guó)家外匯管理局在依法嚴(yán)查企業(yè)及個(gè)人各類外匯違法違規(guī)行為方面，也可謂“雷厲風(fēng)行”,。

　　那么,，常見(jiàn)的外匯違法違規(guī)行為有哪些？此類行為一經(jīng)查獲，將面臨何種處罰,？小僑今天為您一一列舉,，希望為大家提個(gè)醒，警鐘長(zhǎng)鳴,。

　　何謂逃匯

　　逃匯罪,，是將外匯以非法的方式轉(zhuǎn)移到境外。主要強(qiáng)調(diào)將境內(nèi)的外匯或者資本轉(zhuǎn)移至國(guó)外,，包括本幣和外幣,。

　　逃匯罪是比較嚴(yán)重的罪行?！缎谭ā?、《關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》,、《外匯管理?xiàng)l例》中都對(duì)逃匯罪做出了相應(yīng)的解釋,。

　　一旦犯了逃匯罪，不僅將受到罰款,，情節(jié)嚴(yán)重的還將被行政拘留,。

　　根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，犯逃匯罪,，情節(jié)較輕的,，處出逃金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的,，除了處以30%以上的罰款,。構(gòu)成犯罪的，根據(jù)《刑法》第一百九十條,，還將對(duì)其直接責(zé)任人處五年以下有期徒刑和拘役,。

　　真實(shí)案例

　　2016年2月至2016年6月，耿某為達(dá)到向境外非法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的,，將其人民幣資金分散打入31人的個(gè)人賬戶,，再利用31名個(gè)人的年度購(gòu)匯額度，通過(guò)網(wǎng)銀兌換成外匯,，集中匯至耿某控制的香港個(gè)人賬戶,，金額合計(jì)1178萬(wàn)港元。

　　該行為違反了《個(gè)人外匯管理辦法》第七條的規(guī)定,，構(gòu)成逃匯行為,。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條的規(guī)定，外管局對(duì)其作出罰款15萬(wàn)元人民幣的處罰,。

　　何謂騙匯

　　騙匯,，是指以不正當(dāng)?shù)姆绞皆阢y行進(jìn)行結(jié)售匯,，以達(dá)到騙購(gòu)?fù)鈪R的目的，核心是采取欺騙的手段讓經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)結(jié)售匯,。它與逃匯罪一樣,，是計(jì)入《刑法》的。

　　此前,，企業(yè)等在銀行辦理外匯匯出業(yè)務(wù)時(shí),，大多是提供紙質(zhì)的關(guān)單/發(fā)票和合同。由于銀行與海關(guān)部門(mén)沒(méi)有聯(lián)網(wǎng),，無(wú)法對(duì)關(guān)單的真實(shí)性進(jìn)行審核,。因此，出現(xiàn)了許多偽造關(guān)單和重復(fù)報(bào)關(guān)單的情況,。

　　根據(jù)《關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R,、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》，犯騙匯罪者,，數(shù)額較大的,，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處騙購(gòu)?fù)鈪R數(shù)額5%以上,、30%以下罰金,；

　　數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑,，并處騙購(gòu)?fù)鈪R數(shù)額5%以上,、30%以下罰金；

　　數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,，并處騙購(gòu)?fù)鈪R數(shù)額5%以上、30%以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn),。

　　真實(shí)案例

　　2015年8月至9月,，寧波大程國(guó)際貿(mào)易有限公司勾結(jié)境外多家公司，使用其他公司作廢提單,，虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易合同,，訂立高于市場(chǎng)價(jià)5倍至20倍的交易價(jià)格，先后15次向境外非法轉(zhuǎn)移資金,，金額合計(jì)1.19億美元,。

　　該行為違反了《外匯管理?xiàng)l例》第十二條和第十四條的規(guī)定，構(gòu)成騙匯行為,。違規(guī)金額巨大,，性質(zhì)惡劣,，嚴(yán)重干擾外匯市場(chǎng)秩序,，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條的規(guī)定,，外管局對(duì)其作出罰款2281萬(wàn)元人民幣的處罰。

　　何謂套匯

　　《外匯管理?xiàng)l例》中對(duì)套匯的具體解釋是：

　　一,、違反國(guó)家規(guī)定,，以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款或者其他類似支出的；

　　二,、以人民幣為他人支付在境內(nèi)的費(fèi)用,，由對(duì)方付給外匯的。

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》(國(guó)務(wù)院令第532號(hào))第四十條：

　　有違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項(xiàng),，或者以虛假,、無(wú)效的交易單證等向經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)騙購(gòu)?fù)鈪R等非法套匯行為的,，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令對(duì)非法套匯資金予以回兌,，處非法套匯金額30%以下的罰款；

　　情節(jié)嚴(yán)重的,，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款,；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,。

　　真實(shí)案例

　　2015年2月至12月,，山東籍趙某為實(shí)現(xiàn)大額兌換外匯目的，將公司賬戶內(nèi)資金分散劃入41名員工個(gè)人賬戶,，利用這些員工個(gè)人購(gòu)匯額度通過(guò)網(wǎng)銀辦理購(gòu)匯,，再組織人員將所購(gòu)?fù)鈪R分439筆全部提取現(xiàn)鈔后歸集存入趙某個(gè)人賬戶，轉(zhuǎn)為定期存款,，合計(jì)204.68萬(wàn)美元,。

　　該行為違反了《個(gè)人外匯管理辦法》第七條的規(guī)定，構(gòu)成非法套匯行為,。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十條,，外管局對(duì)其作出罰款70.58萬(wàn)元人民幣的處罰。

　　非法買賣

　　所謂非法買賣外匯,，是指私自買賣外匯,、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的,。

　　主要是沒(méi)有獲得主管部門(mén)的批準(zhǔn)從事外匯買賣業(yè)務(wù),，而進(jìn)行場(chǎng)外交易。透過(guò)地下錢莊及一些場(chǎng)外的“黃?！钡男袨?，都屬于典型。

　　非法買賣外匯的行為擾亂市場(chǎng)秩序必須是情節(jié)嚴(yán)重才構(gòu)成該罪的,。

　　例如,，多次進(jìn)行非法買賣外匯活動(dòng),，經(jīng)行政處罰讓不悔改的；利用職權(quán)進(jìn)行非法買賣外匯造成惡劣影響等,。

　　真實(shí)案例

　　2014年11月至2016年10月,，廣東籍梁某為實(shí)現(xiàn)逃稅目的，將出口貿(mào)易貨款2403萬(wàn)港元分82筆劃轉(zhuǎn)至地下錢莊境外賬戶,，后由地下錢莊向梁某及其親屬境內(nèi)賬戶分94筆劃入1956萬(wàn)元人民幣,。

　　該行為違反了《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條的規(guī)定，構(gòu)成非法買賣外匯行為,。數(shù)額巨大,，違規(guī)性質(zhì)惡劣，嚴(yán)重干擾外匯市場(chǎng)秩序,，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五的規(guī)定,，外管局對(duì)其作出罰款58.66萬(wàn)元人民幣的處罰。

　　不夸張地說(shuō),，從事外匯相關(guān)業(yè)務(wù)的沒(méi)有一個(gè)不是“聰明人”,。但千萬(wàn)要記住：在監(jiān)管日趨完善,、嚴(yán)格的今天,，任何僥幸心理都敵不過(guò)監(jiān)管部門(mén)的火眼金睛。及時(shí)了解最新規(guī)定,、按照規(guī)定展開(kāi)業(yè)務(wù)才是長(zhǎng)久經(jīng)營(yíng)的王道,。

　　您有沒(méi)有親友是做外匯的？趕緊轉(zhuǎn)發(fā),，為他們提個(gè)醒吧,！

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