陳女士年逾五旬，家住新會大鰲,，因患癌癥曾接受手術,，目前仍需堅持服藥。她與丈夫及兩個孩子住在破舊平房里,，經(jīng)濟條件較差,。今年，陳女士經(jīng)朋友介紹參加了一個“精準扶貧項目”,，為了獲得動輒幾十萬元甚至上百萬元的“扶貧款”,，她先后交了幾千元各類費用，而這幾千元都是她靠做手工幾毛,、一元地存起來的,。

　　實際上，所謂“精準扶貧”實為“精準詐騙”,，不法分子通過類似非法傳銷的方式,，建立微信群、大量發(fā)展下線,，定期發(fā)布所謂的“扶貧項目”,，以收取“工本費”“辦證費”“會員費”等不同名義,，專門騙那些家庭貧困、患疾病,、殘疾,、離異或年老等等人群的錢財，例如“交11元可得200萬元”“交1300元可受表彰及到扶貧辦上班”等等,，還稱“扶貧資金”來自于中國歷朝留藏海外48個國家的寶藏,。

　　目前，江海公安已將該組織的其中4名頭目依法刑拘,，暫查明下線人員已超300人,，涉案金額近百萬元，且該組織仍有繼續(xù)蔓延的趨勢,，民警呼吁廣大群眾提高警惕,。

　　線索

　　大量群眾聚集銀行開新卡

　　稱要領30萬元“扶貧款”

　　據(jù)參與偵查此案的江海公安分局經(jīng)偵大隊張警官介紹，此案線索的獲得,，得益于警銀協(xié)作機制。今年11月4日上午10時許,，江海區(qū)禮樂三路建設銀行禮樂支行工作人員發(fā)現(xiàn),，有大量群眾突然上門集中要求新辦銀行卡。由于情況異常,，該支行根據(jù)警銀協(xié)作機制迅速聯(lián)系轄區(qū)派出所,。后來，民警將群眾中的三人曾某暖,、胡某仙,、劉某傳帶回派出所接受調(diào)查，萬萬沒想到,，這一查竟然牽出一宗涉及300多人的涉嫌傳銷案件,。

　　曾某暖等三人交代,，這批集中前往銀行開卡的群眾，均屬于一個名叫“民族大業(yè)”項目的參與者,，之所以要求開卡,，是因為收到通知稱，該項目將要通過銀行賬戶發(fā)放30萬元“扶貧款”,。民警還調(diào)查得知,，該批群眾所參與的是“民族大業(yè)”其中一個名叫“京中行”的子項目，首批參加該子項目的人員,，只需交1300元,，不僅可以集體乘飛機去北京游玩、接受表彰,、領取30萬元“扶貧款”,，還可以到“中南海扶貧辦公室”上班，每月領取3600元的工資,。

　　此時,，民警判斷該批群眾應是遭到不法分子蒙騙，通過對曾某暖三人進行審訊后,，于當天下午3點多,，將三人的上線——江海區(qū)禮樂籍女子區(qū)某女抓獲歸案。

　　調(diào)查

　　僅小學文化的50多歲女子

　　8個月發(fā)展超300名下線

　　張警官介紹,，區(qū)某女今年50多歲,，小學文化，小兒麻痹癥患者,，此前以售賣元寶香燭等祭祀用品為生,。今年3月起，她被“民族大業(yè)”項目發(fā)展為下線,，隨后,，她直至11月4日落網(wǎng)前，在江門地區(qū)已發(fā)展了300多人的下線人員,，下線人員以江海,、蓬江、新會三區(qū)群眾為主,。

　　民警調(diào)查發(fā)現(xiàn),，區(qū)某女等嫌疑人所宣傳的“民族大業(yè)”項目，其實是一個寬泛的概念,，對外宣稱是有國家支持,、由民間資本團體操作的“國家精準扶貧”。一般通過微信群定期發(fā)布一些所謂的“精準扶貧項目”,，許諾辦理相關手續(xù)并交納費用后,，可獲得巨額扶貧款項,，繼而利用收取各種費用的名義大肆斂財。

　　在實際傳播中,，“民族大業(yè)”項目參與者,，利用“拉人頭”的方式擴展參與群體，按照下線人頭數(shù)量可以成為“小組長”“大組長”等,。加入“民族大業(yè)”項目后,，參與者將會根據(jù)不同子項目被拉進不同的微信群中，并向自己的上線交納費用,?！敖M長”們的獲利方式，或是統(tǒng)一收取費用時額外增加手續(xù)費,，或是向上線集中轉(zhuǎn)交下線費用時私自截留一部分,。例如，區(qū)某女便被民警發(fā)現(xiàn),，其中一次向下線收取20萬元后,，并未完全轉(zhuǎn)交給上線，而是挪用了其中的18萬元,。

　　手法

　　以正能量內(nèi)容為幌子進行洗腦

　　張警官告訴記者,，“民族大業(yè)”團伙宣稱“扶貧資金”來源于中國歷朝留藏海外48個國家的寶藏，且?guī)缀趺總€子項目都非?；闹?，除了上文提及的“京中行”以外，有一個“荷蘭項目”,，交11元可得200萬元“扶貧款”,；有一個成為某基金會會員的項目，交168元可獲200萬元“扶貧款”,，交680元可獲200萬元且還能分一套房子及一輛車,；還有的項目交幾十元即可申辦享受公務員待遇等等。此外,，參與項目收取的費用不高,，最低的甚至是幾元、十幾元,，但面對幾十萬元甚至上千萬元“扶貧款”的誘惑,，不少參與者都是抱著試一試的態(tài)度,，慢慢積少成多地不斷交錢,。

　　可面對從未兌現(xiàn)的各種項目，以及各種不靠譜的說辭,，不法分子是如何讓參與群眾深信不疑的,？對此,，張警官介紹，該組織主要針對一些中老年人或一些無業(yè)在家的中老年婦女,，多以家庭貧困,、疾病、殘疾,、離異等人群作為目標,。由于這部分人群經(jīng)濟條件一般甚至較差，存在獲得“扶貧款”改善生活的愿望,，且與他人交流少,，不容易察覺上當受騙。

　　具體手法上,，該組織主要利用了群眾的愛國心,，營造一種勵志、正能量的氛圍,，真假交雜進行洗腦,。例如，平日聯(lián)系的微信群里,，設立有專職的“升旗手”,，每天早上7點準時在群里舉行升旗儀式，由“升旗手”發(fā)送國旗圖片,、放國歌,，儀式期間群里禁止聊天；有專門人員組織大家學習,，如亞投行成立后,，就會學習亞投行的宣傳資料，也有人發(fā)布冒充的亞投行副總裁錄音講話,；要求微信群成員頭像統(tǒng)一換成紅底證件照,，定期對群成員的頭像、名稱進行檢查,，對不合規(guī)定的進行整改等等,。

　　“民族大業(yè)”項目組織仍在活動值得警惕

　　提醒

　　審訊過程中，仍有參與者對“民族大業(yè)”項目深信不疑,，還跟民警“上課”,，自稱該項目是“國家機密”，讓民警不要調(diào)查,。民警也在偵查中發(fā)現(xiàn),，國家并未發(fā)布“民族大業(yè)”精準扶貧項目，也不存在嫌疑人聲稱的“民族資產(chǎn)委員會”這個機構(gòu)。

　　目前,，江海警方已對區(qū)某女的上線依法辦理網(wǎng)上追逃手續(xù),。張警官提及，江海警方本次查處的團體,，僅僅是“民族大業(yè)”項目組織在江門地區(qū)的一個分支,，該組織仍在活動、擴展中,。近段時間,，該群體不僅對參與者聲稱：“因國家調(diào)控，且有不法分子冒充‘民族大業(yè)’騙錢,，公安機關才會介入調(diào)查,。”他們甚至還將江海警方的辦公電話稱為詐騙電話并擴散公布,，提醒參與者不要接聽,、要“一問三不知”。

　　考慮到該組織的危害性,，以及“民族大業(yè)”上線人員很可能更換名目繼續(xù)行騙,，江海警方提醒，廣大群眾應注意以下四點,，提高防范意識：

　　首先,，“民族大業(yè)”行騙的主要對象是中老年人、無業(yè)在家的中老年婦女,，以及高齡單身人群,、殘疾人群及患疾病人群，如果家庭或身邊有該類群體人員,，應增加與其溝通,，了解其思想及生活狀態(tài)；

　　其次,，如果發(fā)現(xiàn)家中該類群體人員,，突然頻繁使用微信、加入大量微信群,，且聊天涉及“民族大業(yè)”“民族資產(chǎn)解凍”等時,，要多加留心；

　　再次,，如發(fā)現(xiàn)家庭成員微信好友突然大量增加,，且好友頭像統(tǒng)一為紅底證件照或白底證件照，也不妨多加了解,；

　　最后,，參與“民族大業(yè)”各子項目,，一般都要求提供身份證、銀行卡復印件甚至是戶口本,，如果家庭成員提出需要該類資料時，可以留意具體用途,，防止其被騙錢財?shù)耐瑫r還泄漏了個人信息,。(江門日報記者 李千帆 通訊員 高園)