東莞促進跨境貿(mào)易 和投融資便利化

　　6月初,，中國銀行東莞分行成功為某紙業(yè)公司辦理貿(mào)易外匯收支便利化試點擴大后首筆付匯業(yè)務(wù)，并實現(xiàn)全市首發(fā),；6月中，中國銀行東莞分行成功為東莞地區(qū)3家企業(yè)辦理了首批粵港澳大灣區(qū)跨境人民幣結(jié)算便利化業(yè)務(wù),；7月，央行為東莞3家銀行輸送“綠色彈藥”,，惠及企業(yè)55家,；中國銀行東莞分行、農(nóng)業(yè)銀行東莞分行,、建設(shè)銀行東莞市分行、工商銀行東莞分行,、交通銀行東莞分行5家銀行成為東莞貿(mào)易便利化試點銀行,；全市39家銀行業(yè)金融機構(gòu)中有8家港澳臺資銀行……

　　金融是粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的重要支撐力量，東莞銀行業(yè)接連使出的金融動作被業(yè)內(nèi)看做是東莞貫徹落實“大灣區(qū)金融30條”的有力舉措之一,。在較早前,，央行等四部委發(fā)布的《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》提出，進一步推進金融開放創(chuàng)新,，加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)力度,。近日，記者獲悉,，由市金融工作局,、人民銀行東莞市中心支行和東莞銀保監(jiān)分局組建的市金融調(diào)度組，正全力推動各項工作盡早,、盡快落實達效,。

　　在融入粵港澳大灣區(qū)的戰(zhàn)略背景下，東莞必須在金融上有所作為,，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力,，打好“引進來”“走出去”兩張牌，提升東莞金融創(chuàng)新發(fā)展的能力，深化區(qū)域金融合作,，促進跨境貿(mào)易和投融資便利化,，為實現(xiàn)更高水平對外開放中闖關(guān)探路、攻城拔寨,，貢獻“東莞力量”,。

　　●南方日報記者 葉永茵

　　1 “引進來”“走出去”并重

　　今年6月28日，東莞銀行濱海灣新區(qū)支行喬遷開業(yè),，作為首家簽約入駐灣區(qū)1號金融街的金融機構(gòu),，將進一步發(fā)揮本土金融機構(gòu)優(yōu)勢，深化灣區(qū)合作,，助力灣區(qū)建設(shè),，為濱海灣新區(qū)提供金融服務(wù)。

　　東莞銀行相關(guān)負責(zé)人表示,，目前東莞銀行濱海灣新區(qū)支行已成功為濱海灣新區(qū)灣區(qū)1號項目,、粵港澳文化街等項目提供了項目貸款支持，為紫光,、正中,、德思勤等進駐新區(qū)的企業(yè)提供綜合金融服務(wù)。

　　作為東莞融合大灣區(qū)的重要平臺之一,，濱海灣新區(qū)儼然已站上風(fēng)口,。記者了解到，未來,，一大批金融機構(gòu)將落地濱海灣新區(qū),，這帶來的不僅是客觀的金融投資數(shù)量，還有東莞對外開放的金融能量,。

　　在融入粵港澳大灣區(qū)的建設(shè)中,，更多的金融機構(gòu)也希望搶抓廣東自貿(mào)區(qū)的發(fā)展紅利。近年來,，東莞本土金融龍頭企業(yè)東莞銀行,、東莞農(nóng)商行相繼在廣東自貿(mào)區(qū)布局，東莞農(nóng)商行南沙分行,、東莞農(nóng)商行橫琴分行,、東莞銀行南沙分行等相繼開業(yè)，搶抓發(fā)展機遇,。

　　東莞銀行,、東莞農(nóng)商行相繼在南沙、橫琴等地布局,，也是東莞立足粵港澳大灣區(qū)，擴大金融對外服務(wù)，探索現(xiàn)代化金融服務(wù)的重要一步,。

　　金融開放是“引進來，走出去”的雙向,，在金融開放的道路上，不少金融機構(gòu)摩拳擦掌“走出去”的同時,，外資的金融企業(yè)也踴躍“走進來”,。

　　2018年12月27日，在粵澳兩地政府和監(jiān)管部門的指導(dǎo)批準下,，澳門國際銀行股份有限公司東莞支行成立,，成為首家進駐東莞市的澳門銀行營業(yè)性機構(gòu)，填補了澳資銀行在東莞地區(qū)的空白,，進一步深化粵澳金融合作,。

　　澳門國際銀行東莞支行的開業(yè)，對于莞澳金融合作具有里程碑意義,。澳門國際銀行落戶東莞東城,，使東莞成為粵港澳大灣區(qū)和廣東省首個實現(xiàn)港澳臺三地外資銀行齊集的地級市。

　　從國際制造業(yè)名城轉(zhuǎn)型升級為粵港澳大灣區(qū)先進制造業(yè)中心,，東莞金融對外開放的步伐從未停歇。目前,，東莞有8類39家銀行業(yè)金融機構(gòu),，其中港澳臺資銀行8家。

　　2 減少企業(yè)“腳底成本”

　　走進人民銀行東莞市中心支行,、國家外匯管理局東莞市中心支局(下稱“外匯局東莞市中心支局”)位于莞城的辦事大廳,，只看見兩三個人在辦理業(yè)務(wù)，與以往人山人海的盛況相比略顯冷清,。這冷清的背后,，是東莞簡政放權(quán)，優(yōu)化營商環(huán)境,，提升東莞投融資便利化水平等政策的落地,。

　　東莞某電子電訊制品有限公司是便利化新政的受益者之一,。今年4月，該公司財務(wù)人員王明(化名)向中國人民銀行東莞市中心支行辦理一筆1.5億元人民幣的外債登記,?！靶抡试S在線辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，可向合作銀行申請辦理外債注銷登記手續(xù),，企業(yè)在5月份成功提款600萬美元,。”王明說,。

　　“對于資本業(yè)務(wù)及貿(mào)易業(yè)務(wù)頻繁的公司而言,，外債業(yè)務(wù)可以說是重要的資金補給?！蓖趺髡f,，按照試點改革前的規(guī)定，境內(nèi)企業(yè)向境外借每一筆外債,，都需要逐筆登記?，F(xiàn)在企業(yè)從以前的逐筆外債登記轉(zhuǎn)為一次性簽約登記，降低企業(yè)因逐筆登記所產(chǎn)生的時間成本和匯率波動風(fēng)險,。而且可直接在銀行辦理外債注銷登記業(yè)務(wù),，取消企業(yè)辦理外債注銷登記時間限制，方便了許多,，節(jié)約了不少企業(yè)的“腳底成本”,。

　　此項政策的出臺受到不少企業(yè)的歡迎。此前,，由于無論路程遠近,，企業(yè)均需前往轄屬外匯局業(yè)務(wù)窗口遞交申請材料與簽收辦理結(jié)果。外匯局東莞市中心支局位于莞城,，對于鎮(zhèn)區(qū)的企業(yè)往返辦理該業(yè)務(wù)將消耗大量人力物力,，近則十幾公里，遠則單程距離超過80公里,。

　　“以前境外資金的利率每天都是波動的,，同時鎖匯人民幣成本每天也在波動。我們沒借入一筆外債,，都要到窗口做鎖定,，但外債備案時間點的不確定，有可能導(dǎo)致備案成功了,，但是窗口期過了,，錯過了最優(yōu)價格?！蓖趺髡f,，現(xiàn)在企業(yè)可以在登記額度內(nèi),，及時把握住外債業(yè)務(wù)項下的掉期點、利率等有利時點,，自行借入外債資金,。

　　不僅是外債登記，隨著資本項目收入支付等多項業(yè)務(wù)下放銀行,，企業(yè)可到就近銀行辦理,，大大節(jié)省了企業(yè)業(yè)務(wù)人員的時間與路程，東莞的便利化成效顯著,。今年上半年,，東莞轄內(nèi)企業(yè)通過銀行辦理外債注銷登記合計102筆節(jié)約企業(yè)“腳底成本”；轄內(nèi)銀行共辦理資本項目收入支付便利化業(yè)務(wù)342筆,，涉及金額1357.60萬美元,，提高資金結(jié)算速度，提升企業(yè)業(yè)務(wù)辦理和資金周轉(zhuǎn)效率,。

　　3 優(yōu)化貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展

　　“OK,，OK，no problem,！”北京時間7月13日下午3時,，身處東莞的東莞長安某五金加工廠老板葉方滿意地掛了電話，順利接下了來自于歐洲客戶的臨時追加訂單,。彼時歐洲當?shù)貢r間是7月13日上午9時30分,。原來，葉方剛剛在中國銀行東莞分行的柜臺通過個人外匯結(jié)算賬戶辦理了6萬美元的個貿(mào)款項結(jié)匯后,，就有了再接單的底氣了,。

　　“由于客戶臨時加單，手頭資金有些難以應(yīng)付,，便一直猶豫,，現(xiàn)在上一筆貿(mào)易款項順利結(jié)匯，終于可以有底氣接下這一單,?！比~方表示，我經(jīng)營的長安鑫龍源電子廠是一家從事五金電子生產(chǎn)及貿(mào)易的小型工廠,，服務(wù)的客戶主要來自歐洲和中國臺灣。

　　中國銀行東莞分行是廣東省內(nèi)首家開辦個人貿(mào)易外匯結(jié)算業(yè)務(wù),、為個人跨境貿(mào)易客戶提供便利資金結(jié)算金融服務(wù)的商業(yè)銀行,。“從事個人跨境貿(mào)易的客戶可通過辦理個人貿(mào)易外匯結(jié)算業(yè)務(wù),，基于真實的交易背景,，合規(guī),、便捷地辦理實現(xiàn)個人對外貿(mào)易款項收結(jié)匯，可結(jié)匯金額不受每人每年5萬美元便利化額度的限制,?！敝袊y行東莞分行相關(guān)負責(zé)人表示。

　　這僅是個案,。數(shù)據(jù)顯示,，截至今年6月末，中國銀行東莞分行已為當?shù)爻?00名個體工商戶經(jīng)營者辦理了該項業(yè)務(wù)近8300筆,，累計結(jié)匯金額3.83億美元,，幫助企業(yè)降低運營成本、加快貿(mào)易外匯資金回流速度,，帶動個人貨物出口貿(mào)易量的增長,。

　　事實上，東莞在早年間就探索貿(mào)易便利化的舉措,，2016年就在全省率先試點開展個人貿(mào)易收結(jié)匯業(yè)務(wù),，指導(dǎo)轄區(qū)銀行簡化對個人外匯結(jié)算賬戶貿(mào)易單證審核，個體工商戶可以直接憑出口合同及運輸單等商業(yè)單據(jù)進行跨境電商和市場采購的收,、結(jié)匯業(yè)務(wù),。

　　如今，包括中國銀行東莞分行在內(nèi),，農(nóng)業(yè)銀行東莞分行,、建設(shè)銀行東莞市分行、工商銀行東莞分行,、交通銀行東莞分行5家銀行是東莞貿(mào)易便利化試點銀行,。東莞市金融調(diào)度組方面透露，接下來,，將繼續(xù)指導(dǎo)符合條件的銀行參與前期已實施貿(mào)易投資便利化試點,，支持更多企業(yè)享受試點便利，擴大政策覆蓋面,。鼓勵引導(dǎo)轄區(qū)地方法人銀行申請成為貿(mào)易外匯收支便利化試點銀行,。

　　外匯局東莞市中心支局相關(guān)負責(zé)人說，我們協(xié)同各商業(yè)銀行深入走訪跨境電商產(chǎn)業(yè)園,、各專業(yè)市場的個人外貿(mào)從業(yè)者,，加大外匯政策宣傳力度，以點帶面擴大個人外貿(mào)外匯結(jié)算便利化政策的滲透度及覆蓋率,。經(jīng)過一段時間的試點推廣,，目前東莞個人貿(mào)易外匯結(jié)算業(yè)務(wù)流程完善，操作簡便,，范圍已覆蓋了全市32個鎮(zhèn)街,，較好地滿足了服裝,、毛織、五金等傳統(tǒng)個人外貿(mào)以及跨境電商等新業(yè)態(tài)的外匯結(jié)算需求,。

　　在各方的努力下,，貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展成果顯著：今年上半年，東莞轄區(qū)共辦理個人外匯貿(mào)易結(jié)匯1589筆,，個人貿(mào)易結(jié)匯金額折合6158萬美元,；227家非名錄企業(yè)辦理了跨境電商外匯收支業(yè)務(wù)，金額1702萬美元,，家數(shù)和金額分別較上年同期增加83%和589%,。

　　4 便利資金“直達”實體經(jīng)濟

　　從事建筑材料、日用品批發(fā)及進出口業(yè)務(wù)的外資企業(yè)東莞某貿(mào)易有限公司由于公司業(yè)務(wù)的擴張,，希望投資東莞某集團公司,。“以前,，我們要經(jīng)過境內(nèi)再投資登記,、開立人民幣資本金專戶及銀行對內(nèi)投資信息報送等環(huán)節(jié)才能投資，但是市場機會瞬息即逝,，跨境貿(mào)易投資便利化政策讓我們抓住了發(fā)展的契機,，很多環(huán)節(jié)都減少了，就以資本金結(jié)匯所得2.5億元人民幣就能成功投資,?！睎|莞某貿(mào)易有限公司相關(guān)負責(zé)人說。

　　“支持非投資性企業(yè)開展股權(quán)投資試點”是“大灣區(qū)金融30條”提高外商境內(nèi)再投資的積極性的有力舉措之一,。如今,，東莞允許非投資性企業(yè)資本項目收入或結(jié)匯所得人民幣資金用于符合生產(chǎn)經(jīng)營目標的境內(nèi)股權(quán)投資，這為不少企業(yè)帶來了政策的“紅利”,。

　　外匯局東莞市中心支局相關(guān)負責(zé)人表示,，新政不僅便利了企業(yè)及銀行，大大減少了業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié),，更提高了企業(yè)資金使用效率,，降低了企業(yè)運營成本，對企業(yè)使用跨境人民幣再投資起到了激勵作用,。截至今年6月末,，東莞轄區(qū)銀行共辦理非投資性外商投資企業(yè)以資本金結(jié)匯開展境內(nèi)股權(quán)投資2.93億元，企業(yè)境內(nèi)再投資的便利性與靈活性顯著增強,，有利于把握市場機會,。

　　對內(nèi)，東莞積極落實“大灣區(qū)金融30條”，提高外商境內(nèi)再投資的積極性,；對外，東莞貫徹拓寬跨境投融資空間政策,，便利資金“直達”實體經(jīng)濟,。

　　按照《關(guān)于調(diào)整全口徑跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)的通知》(銀發(fā)〔2020〕64號)政策，宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)從1調(diào)增至1.25,，進一步拓寬企業(yè)的融資渠道,。

　　東莞某電子有限公司就是受益企業(yè)之一。在政策調(diào)整前,，該公司擬申請向境外金融機構(gòu)借入外債1000萬美元,，按照改革前調(diào)節(jié)參數(shù)計算，企業(yè)跨境融資風(fēng)險加權(quán)余額上限為4.25億元人民幣,，連同此前已借入外債計算,，無法滿足企業(yè)的融資需求；在調(diào)高宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)之后,，企業(yè)跨境融資風(fēng)險加權(quán)余額上限比原先增加1.06億元人民幣,，成功幫助企業(yè)融入低成本的境外資金。

　　據(jù)統(tǒng)計,，截至今年6月末,，宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)提高后，東莞轄內(nèi)辦理跨境融資企業(yè)能多獲得的融資金額合計7.96億元人民幣,，助力企業(yè)拿到更“便宜”的資金,，應(yīng)對疫情期間資金緊缺的影響。

　　服務(wù)實體經(jīng)濟依然是東莞金融業(yè)對外開放的主題曲,。為了方便企業(yè),、銀行，加大對先進制造業(yè),、實體經(jīng)濟有效金融供給,，東莞市金融調(diào)度組計劃進一步拓展金融開放，推動轄內(nèi)銀行機構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品,、優(yōu)化流程,，提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效，更好地滿足企業(yè)貿(mào)易結(jié)算和融資需求,，探索推進優(yōu)質(zhì)企業(yè)“白名單”在各銀行間共享,。

　　東莞市金融調(diào)度組表示，將持續(xù)以加大對先進制造業(yè)有效金融供給為切入點,，積極推進有效對接先進制造業(yè)金融需求,。指導(dǎo)銀行業(yè)保險業(yè)用足用好信貸風(fēng)險補償基金“白名單”等地方政府惠企政策，建立健全盡職免責(zé)和容錯糾錯機制，堅守服務(wù)實體經(jīng)濟本源,，扎根東莞,，通過加大傳統(tǒng)信貸投放、加強金融科技創(chuàng)新,，將更多金融資源傾斜到東莞先進制造業(yè),、傾斜到實體經(jīng)濟。