阻擊電信網絡詐騙,，公安機關持續(xù)在行動。日前,，遼寧沈陽警方在2天內就成功打掉了3個“跑分”電信詐騙犯罪團伙，凍結的涉案資金高達兩億之多,。所謂“跑分”,，其實是電信詐騙過程中的一個術語，接下來我們就一起了解一下這個案件,。

　　沈陽市公安局反信息詐騙支隊民警 鄭棣涵： “跑分”顧名思義,，分就是錢，這個跑就是讓錢跑起來,。因為詐騙得來的贓款,，他要第一時間轉出，不能被我們公安機關察覺到,，就需要大量的“跑分”人員和大量的銀行卡,，對贓款進行一個流動式洗錢，最終使這個錢變白,，從而回流到詐騙團伙的手中,。

　　今年4月，沈陽市公安局對轄區(qū)內一張涉嫌投資詐騙的銀行卡進行追蹤調查時發(fā)現(xiàn),，該銀行卡的開辦人有售卡獲利的犯罪事實,，警方通過對卡主突擊審訊，一舉將8名正在賓館內進行跑分洗錢的犯罪嫌疑人當場抓獲,。繳獲作案用手機22部,，銀行卡45張。

　　沈陽市公安局反信息詐騙支隊民警 鄭棣涵：他們在沈陽通過一個姓李的人指使,，在沈陽進行“跑分”活動,，由李某找人租住賓館,，并由張某和董某糾集社會的閑散人員進行開辦銀行卡,，在賓館內從事洗錢活動,。

　　這次抓捕行動的第二天，沈陽警方又在市區(qū)內的一個居民小區(qū)里將另外一伙正在跑分的犯罪團伙抓獲,。經審訊,，該團伙3人利用通訊軟件與境外詐騙窩點勾連，在沈陽市康平縣大肆收購銀行卡,，并租房搭建窩點,，為詐騙團伙提供“跑分”洗錢服務，涉及資金流水近9000萬元人民幣,，3人從中非法獲利180余萬元,。

　　隨后，一個專門為境外“殺豬盤”進行跑分洗錢的犯罪團伙也被警方抓獲,。該團伙在短短數(shù)月內就幫助境外詐騙人員轉移資金4000余萬元,。至此，沈陽警方兩天端掉了3個跑分犯罪窩點,，共抓獲犯罪嫌疑人20名,，繳獲涉案銀行卡163張，涉及全國多個省市共170余起案件,，涉案金額流水達2.1億元人民幣,。

　　“跑分”詐騙團伙由“菜商”、“水房”等多人構成

　　警方調查發(fā)現(xiàn),，一個“跑分”電信詐騙團伙由金主,、卡農、菜商,、水房等多人構成,。不過，這里說的“菜商”不是菜販子,，“水房”更不是打水的地方,，而是詐騙團伙的黑話。

　　菜商：指盜取并向不法商家,、個人售賣公民個人信息的犯罪嫌疑人,。

　　卡農：指給犯罪分子提供大量資金流轉用的銀行卡的犯罪嫌疑人。

　　話務員：指專門負責給老百姓打詐騙電話的犯罪嫌疑人,。

　　水房：指拿到贓款后快速拆箱洗錢的犯罪嫌疑人,。

　　從“卡農”收購來的銀行卡，也被分為多個層級,，一級卡收到贓款最多,，為了不被凍結,，到賬第一時間，“水房”通過轉賬,、支付,、網購等方式，將資金拆分流向多個二級卡,，通過類似方式拆分更多的三級卡,。為逃避打擊，一筆資金甚至會“飛”到境外,，再兜一圈回來,。

　　從沈陽警方破獲的跑分案件中，我們可以看到詐騙資金是如何流轉的,。首先,，實施詐騙者即老板或者金主，要先找到卡農,、菜商,，從他們手里買到公民個人信息以及銀行卡。

　　犯罪嫌疑人：我會找“卡農”去買兩套卡回來,，把這個卡號還有賬號密碼發(fā)到群里面,。然后每次操作的時候，上家會在群里面說把卡號發(fā)過來,，我測下看可不可以用,，他們那邊能看到明細了，就證明這張卡可以操作,。如果進錢了,，他就會通知說進錢了，會給我們一個固定的卡號,，我們就一直往那個卡號里存錢,，然后一天下來結束，按流水的千分之八給我們結算,，

　　護好自己的“錢袋子” 讓“分”跑不起來

　　一筆筆詐騙來的不義之財通過“跑分”最終流向了境外,。根據(jù)公安部的統(tǒng)計，我國每年有超過萬億的非法資金流向境外,，“跑分”就是使用率最高的犯罪手段之一,。如何讓“分”跑不了，讓錢停下來,，需要全社會多部門的參與,。

　　沈陽市公安局反信息詐騙支隊民警 鄭棣涵：公安機關辦案人員實際上是在跟這個洗錢人員拼速度，如果他們速度慢了,，或者說停滯在某一張卡中,，我們公安機關就能第一時間追查到這張銀行卡,，將這個銀行卡凍結。

　　跑分的源頭作案工具就是兩卡,，銀行卡和電話卡,。目前公安機關已經在全國范圍內實施斷卡行動，打擊兩卡犯罪,。作為公民,，我們也要警惕“跑分”陷阱，避免成為犯罪幫兇,。

　　要注意保護個人隱私信息。不要因一時圖利,，隨意出租出借自己的個人銀行賬戶,、支付賬戶等信息；更不要將個人身份信息出賣給他人使用,。

　　注意保護付款碼信息,。在日常線下購物過程中，要注意保護付款碼信息,，不要隨意將自己的付款碼暴露在公開場所,，以免被他人使用掃碼設施扣款，給個人財產造成損失,。

　　應當珍惜自己社交賬號的使用權,。不隨意向他人轉借收款碼，不輕易被網絡上不切實際的高利潤所誘惑,，參與洗錢等違法違規(guī)活動,，避免遭受財產損失和承擔法律責任。