中國僑網(wǎng)2月27日電 據(jù)美國《僑報》報道,，美國聯(lián)邦財政部星期四表示,，將加大對在美國房地產(chǎn)領(lǐng)域洗錢的調(diào)查力道,，主要是嚴(yán)查全用現(xiàn)金買房的交易,，調(diào)查重點是紐約,、加州,、得州和佛羅里達(dá)四州的部分地區(qū),，包括紐約市,、洛杉磯、舊金山和圣馬刁等華人聚集區(qū),。

　　財政部旗下的金融犯罪執(zhí)法局(Financial Crimes Enforcement Network,，簡稱FinCEN)23日宣布，將延長監(jiān)管房地產(chǎn)領(lǐng)域的目標(biāo)性地區(qū)法令,，要求美國產(chǎn)權(quán)保險公司繼續(xù)提交,，通過殼公司在指定地區(qū)“現(xiàn)金”購買高端住宅的真實買主以及受益人的身份信息，此次臨時法令將從2月24日開始延長180天,，至8月22日,。

　　這項規(guī)定意味著，哪怕用現(xiàn)金購買的房屋是通過空殼公司進(jìn)行的交易,，產(chǎn)權(quán)公司也必須查出,，房屋的真正買主是誰。

　　按照FinCEN指令進(jìn)行調(diào)查的地區(qū),，包括紐約市,、佛州的邁阿密-戴德郡、布羅瓦郡和棕櫚灘郡,，加州的洛杉磯,、舊金山,、圣馬刁和圣塔克拉拉郡，以及得州的圣安東尼奧,。

　　根據(jù)更新后的規(guī)定,，各地需要上報真實買主的交易額門檻，額度各有不同,。其中,，在紐約州中，曼哈頓地區(qū)的上報交易額門檻是300萬美元,，紐約其他四大行政地區(qū)的上報門檻,，是150萬美元。佛州的門檻,，是100萬美元,，加州的門檻是200萬美元，而得州的上報門檻為50萬美元,。

　　凡超過上述交易額門檻,，且用“現(xiàn)金”購買房產(chǎn)的買主和實際受益人身份，包括及護(hù)照等身份復(fù)印件,，都需要留存,，并被上報至美國財政部。根據(jù)財政部的定義,，房產(chǎn)的實際受益人,，是指直接或間接擁有購買房產(chǎn)的實體25%及以上股權(quán)的所有個人，而 “現(xiàn)金”交易,，則包括用個人支票,、商業(yè)支票、旅行支票或匯票方式支付的房地產(chǎn)交易,。

　　FinCEN代局長Jamal EL-Hindi在宣布臨時法令更新時表示,，此前實施的目標(biāo)性地區(qū)法令取得了寶貴的數(shù)據(jù)，“所有上報的房產(chǎn)交易中,，有30%的買家或受益人,，涉及可疑金融活動?！?/p>

　　近年來,，美國豪華別墅、豪華頂層公寓和海濱住宅作為非法財富避風(fēng)港的作用受到越來越嚴(yán)密的審查,。

　　FinCEN23日表示,，其利用一條對借助殼公司的全現(xiàn)金交易實施調(diào)查的新披露規(guī)則，發(fā)現(xiàn)了一連串可疑的買家。官員們表示,，買家包括一些涉嫌在亞洲和南美洲參與腐敗的人,，和一個從事規(guī)模達(dá)1.6億美元的可疑活動的人。

　　全美房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(National Association of Realtors)的數(shù)據(jù)顯示,，單單美國存量住宅市場——其中不包括商業(yè)和新建房地產(chǎn)——每年的交易額就高達(dá)1.6萬億美元,。大約四分之一的買家支付現(xiàn)金，外國買家的這一比例更高,，為二分之一,。這些只占總購買量的4%，但這意味著,，每年通過現(xiàn)金交易從國外流入美國房地產(chǎn)的資金達(dá)約320億美元，直到一年前,，現(xiàn)金購房還是可以匿名進(jìn)行的,。