中新社北京6月20日電 (記者 付強(qiáng))華文媒體近日?qǐng)?bào)道稱有中國(guó)留學(xué)生因幫助朋友私下?lián)Q匯被警方收押,，并因涉嫌洗黑錢(qián)被判緩刑,。報(bào)道事例并非個(gè)案，對(duì)此,，有華人律師呼吁海外中國(guó)公民及華人群體勿貪圖小利,，務(wù)必通過(guò)正規(guī),、合法途徑換匯。

　　據(jù)英國(guó)華文媒體報(bào)道,，該名在英中國(guó)留學(xué)生被警方收押達(dá)兩月之久,，出獄后致信華文媒體，稱在獄中結(jié)識(shí)多位有類(lèi)似境遇的中國(guó)留學(xué)生,，才意識(shí)到私下?lián)Q匯存在的法律風(fēng)險(xiǎn),，希望引起公眾注意。

　　“因換匯被定罪,，說(shuō)明控方已證實(shí)留學(xué)生換取的英鎊現(xiàn)金是‘贓錢(qián)’,?！庇?guó)華人刑事律師康清稱，換匯者無(wú)法確認(rèn)現(xiàn)金出處,，如果其來(lái)源是毒品交易或搶劫等犯罪行為,，那么一旦被查實(shí)，換匯者也可能受到牽連,，即使并不知情,。

　　因私下?lián)Q匯承擔(dān)法律風(fēng)險(xiǎn)，此類(lèi)案例屢屢見(jiàn)諸報(bào)端,。今年5月,，一華人男子攜剛剛用人民幣換得的近36萬(wàn)歐元，在高速公路遇意大利警方例行檢查,，現(xiàn)金當(dāng)場(chǎng)被扣,，目前警方正追查其源頭；去年11月至今年1月中旬,，美國(guó)洛杉磯則有至少5名華人因私下?lián)Q匯被捕,，指控罪名為涉嫌洗錢(qián)。

　　個(gè)人權(quán)益易受侵害亦是私下?lián)Q匯的風(fēng)險(xiǎn)之一,。在洛杉磯,，一名中國(guó)游客用銀行賬戶里的錢(qián)私下?lián)Q取美元現(xiàn)金，遭四名蒙面持槍男子搶劫,；今年以來(lái),，中國(guó)駐英國(guó)大使館、駐悉尼總領(lǐng)事館等多家使領(lǐng)館都曾發(fā)布提醒,，稱多次接到中國(guó)公民來(lái)電反映遭遇換匯詐騙,。

　　然而，私下?lián)Q匯的風(fēng)險(xiǎn)至今并未引起海外華僑華人及留學(xué)生,、游客等群體的廣泛重視,。記者向多位僑領(lǐng)及留學(xué)生求證后發(fā)現(xiàn)，華人換匯網(wǎng)站,、微信群在海外相當(dāng)常見(jiàn),，新移民、新留學(xué)生的需求尤其明顯,。

　　英國(guó)倫敦華埠商會(huì)總務(wù)彭標(biāo)曾加入當(dāng)?shù)匾粋€(gè)華人微信群,，其中換匯參與者多達(dá)400余人?！耙?yàn)楣_(kāi)發(fā)言提醒群友私下?lián)Q匯的危害,，很快就被群主‘踢’出并拉黑，”彭標(biāo)說(shuō)。

　　“一方面,，確有人對(duì)私下?lián)Q匯的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足,，貪圖一時(shí)方便；另一方面,，私下?lián)Q匯門(mén)檻低,、利潤(rùn)高，有人想借此賺些快錢(qián),，有人則想長(zhǎng)期牟利,，明知有隱患也不惜鋌而走險(xiǎn)，說(shuō)到底是利令智昏,?！毕つ崛A人律師孫冰如此概括私下?lián)Q匯行為。

　　她提醒說(shuō),，很多國(guó)家嚴(yán)打洗錢(qián)，私下?lián)Q匯無(wú)法保證資金來(lái)源是否合法,，易使換匯者淪為洗錢(qián)鏈條的一環(huán),，可能面臨法律處罰。

　　洛杉磯華人律師周敏之介紹,，她曾代理一樁換匯詐騙案件,，當(dāng)事人通過(guò)微信與交易方聯(lián)系，輕信了對(duì)方發(fā)來(lái)的經(jīng)過(guò)偽造的銀行轉(zhuǎn)賬截圖,，被騙匯款,。“私下?lián)Q匯往往涉及大筆資金,，加之此舉本就不受法律保護(hù),，所以容易被不法人員盯上，使換匯者成為搶劫或詐騙對(duì)象,?！?/p>

　　康清則提醒，一些海外生活中習(xí)以為常的行為,，如代購(gòu),、置業(yè)、經(jīng)營(yíng)公司等,，如對(duì)涉及的大筆資金來(lái)源缺乏合理解釋,，也存在被認(rèn)定為洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)。在他看來(lái),，無(wú)論何種身份,、從事哪些行業(yè)，都有必要掌握一些基本的經(jīng)濟(jì)和法律常識(shí),。

　　康清還建議增強(qiáng)防范意識(shí),，“涉及現(xiàn)金交易,、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙,，也要提高警惕,。”(完)