中國僑網(wǎng)2月15日電 據(jù)《歐洲時(shí)報(bào)》西班牙版微信公號報(bào)道，近期,，西班牙各大銀行以“反洗錢法”(Ley contra el blanqueo de dinero)為由,，加強(qiáng)對客戶資料的審核。對此,，西媒報(bào)道稱,，如果收到銀行要求更新資料的信件，請妥善保管,。

　　《五日報(bào)》報(bào)道,，2014年4月，西班牙“反洗錢法”獲眾議院(El Congreso de los Diputados)批準(zhǔn),，于2015年起正式執(zhí)行,。此后，大量銀行成立反洗錢機(jī)構(gòu),，嚴(yán)格審查客戶資金的流動,。根據(jù)西班牙中央銀行(Banco de España)的說法，若各銀行懷疑客戶資金流動異常,，須凍結(jié)賬戶,，但必須提前通知客戶,，令其更新資料并詳細(xì)說明資金流動的來源與去向。

　　報(bào)道稱,，盡管大量銀行客戶并沒有涉嫌洗錢,，但銀行有權(quán)根據(jù)“反洗錢法”令客戶更新資料。近期,，大量中國移民的銀行賬戶被凍結(jié),，銀行方面就是依照“反洗錢來”進(jìn)行操作的。西班牙中央銀行同時(shí)提出,，在凍結(jié)賬戶之前,，銀行須提前數(shù)日通知客戶，令其有充足時(shí)間進(jìn)行準(zhǔn)備,，并最大程度地降低對他們的傷害,。

　　西班牙國家反洗錢與貨幣違法委員會執(zhí)行處(Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias，簡寫：Sepblac)規(guī)定,，銀行必須定期對客戶資金的流動情況進(jìn)行審查,，以防止洗錢行為出現(xiàn)，客戶的資料及資金流動數(shù)據(jù)須定期更新,。

　　報(bào)道稱,，目前，各大銀行幾乎每年都會至少審查一次外國客戶的資金流動情況,，一旦發(fā)現(xiàn)異常,，銀行就會凍結(jié)這類賬戶。近期,，許多中國移民的賬戶被凍結(jié),，就是這個(gè)原因。

　　BBVA銀行高管表示,，銀行會在凍結(jié)賬戶前通知客戶，但等待客戶更新資料的時(shí)間有限,，如果他們沒有在第一時(shí)間更新資料,，那么其賬戶就會被凍結(jié)，直到所有資料被更新并被認(rèn)定沒有問題后,，才可能解凍,。“這個(gè)過程需要時(shí)間,，因?yàn)殂y行工作人員的數(shù)量有限,。”

　　據(jù)悉,，被凍結(jié)賬戶的BBVA客戶目前幾乎都不能存款和取款,，也無法通過賬戶支付日常開銷,，如果客戶提出異議，許多銀行的回應(yīng)是希望他們?nèi)∽咚写婵畈⒆N賬戶,。此舉確實(shí)為許多客戶,，尤其是中國移民客戶帶來了不便。