中國僑網2月15日電 據(jù)《歐洲時報》西班牙版微信公號報道,，近期,，西班牙各大銀行以“反洗錢法”(Ley contra el blanqueo de dinero)為由，加強對客戶資料的審核,。對此,，西媒報道稱,，如果收到銀行要求更新資料的信件，請妥善保管,。

　　《五日報》報道,，2014年4月，西班牙“反洗錢法”獲眾議院(El Congreso de los Diputados)批準,，于2015年起正式執(zhí)行,。此后，大量銀行成立反洗錢機構,，嚴格審查客戶資金的流動,。根據(jù)西班牙中央銀行(Banco de España)的說法，若各銀行懷疑客戶資金流動異常,，須凍結賬戶,，但必須提前通知客戶，令其更新資料并詳細說明資金流動的來源與去向,。

　　報道稱,，盡管大量銀行客戶并沒有涉嫌洗錢，但銀行有權根據(jù)“反洗錢法”令客戶更新資料,。近期,，大量中國移民的銀行賬戶被凍結，銀行方面就是依照“反洗錢來”進行操作的,。西班牙中央銀行同時提出,，在凍結賬戶之前，銀行須提前數(shù)日通知客戶,，令其有充足時間進行準備,，并最大程度地降低對他們的傷害。

　　西班牙國家反洗錢與貨幣違法委員會執(zhí)行處(Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias,，簡寫：Sepblac)規(guī)定,，銀行必須定期對客戶資金的流動情況進行審查，以防止洗錢行為出現(xiàn)，客戶的資料及資金流動數(shù)據(jù)須定期更新,。

　　報道稱,，目前，各大銀行幾乎每年都會至少審查一次外國客戶的資金流動情況,，一旦發(fā)現(xiàn)異常,，銀行就會凍結這類賬戶。近期,，許多中國移民的賬戶被凍結,，就是這個原因。

　　BBVA銀行高管表示,，銀行會在凍結賬戶前通知客戶,，但等待客戶更新資料的時間有限，如果他們沒有在第一時間更新資料,，那么其賬戶就會被凍結,，直到所有資料被更新并被認定沒有問題后，才可能解凍,?！斑@個過程需要時間，因為銀行工作人員的數(shù)量有限,?！?/p>

　　據(jù)悉，被凍結賬戶的BBVA客戶目前幾乎都不能存款和取款,，也無法通過賬戶支付日常開銷,，如果客戶提出異議，許多銀行的回應是希望他們取走所有存款并注銷賬戶,。此舉確實為許多客戶,，尤其是中國移民客戶帶來了不便。