中新社北京3月7日電 (馬秀秀)繼西班牙華人銀行賬戶遭大規(guī)模凍結之后,，近期95名在英中國留學生銀行賬戶又因涉嫌“洗錢”被凍結。

　　長久以來,，海外華人銀行賬戶因“洗錢”嫌疑遭到凍結的情況并不鮮見,。遭遇此事，不僅當事人正常消費會受到影響,，而且“洗錢”罪名一旦坐實,，相關記錄更會對當事者在海外學習、工作,、生活等產生負面效應,。多方呼吁，對于此類事件,，一定要積極應對,。

　　帳戶被凍結后怎么辦？

　　英中律師協(xié)會會長朱小久是其中5名涉事留學生的代理人,。她呼吁中國學生,，賬戶遭到凍結之后，不可置之不理,，一定要站出來,，配合警方調查。

　　“錢被沒收是小事,，如果法庭最終認定這些學生洗錢,，不僅損害在英華人的形象，而且未來其他銀行也會紛紛效仿,，以中國學生為對象進行洗錢調查,。”朱小久說,。

　　“警方調查的是金融犯罪,，而不是資金轉移,。”英國李貞駒律師行律師何達偉認為,，積極配合調查很重要,，“學生可能沒有做任何違法的事情，重要的是要說明真相,，講清楚為什么會存儲資金和轉移資金?！?/p>

　　“我會隨時關注事態(tài)進展,。”在英中國留學生李琪表示,，作為留學生群體的一員,，希望當事者能夠運用合法途徑維權，不做“沉默的羔羊,?！?/p>

　　如何避免“洗錢”嫌疑？

　　出于維護國家利益考慮,，世界各國歷來都高度重視打擊洗錢犯罪,。某些銀行為規(guī)避風險，在防范客戶洗錢等不法行為方面堪稱嚴格,，如果客戶有不當行為,，很容易因牽涉“洗錢”嫌疑，引起銀行關閉其所有賬戶,。

　　留學美國的謝同學也曾遭遇此事,。每逢假期她都會回國，因為出入境頻繁,，她便直接攜帶學費和生活費,，然后在自動柜員機(ATM)上存錢。長此以往,，她收到了銀行來信,，稱決定關閉其所有賬戶。

　　在某主流銀行工作的陳先生指出,，銀行擔心客戶這些行為會為其經營帶來麻煩,，因此寧愿“錯殺”也不愿“漏網”。

　　那么,，到底有哪些不當行為容易被貼上“洗錢”標簽,？經咨詢何達偉律師，下述行為須謹慎為之：

　　使用ATM機存入現(xiàn)金,，因存款人的賬戶或詳細信息未知,，但是存放資金的位置可知,，容易成為“被懷疑”對象；

　　如果同一天從多臺不同地點的ATM機存入大量現(xiàn)金到同一賬戶,，這表明存在異?；顒樱?/p>

　　如果入賬資金來自多個地點或多個來源,，但入賬后資金轉入一個賬戶或相同的多個賬戶,，也將引起懷疑；

　　有大量現(xiàn)金存款,，然后立即或在短時間內大量轉出現(xiàn)金也是可疑行為,；

　　作為學生尤其要注意，因其工作僅限于兼職,，不宜有類似商業(yè)交易之類的頻繁的資金轉入或轉出,。(完)