中國(guó)僑網(wǎng)3月8日電 據(jù)《歐洲時(shí)報(bào)》報(bào)道,，英國(guó)國(guó)家打擊犯罪調(diào)查局近日發(fā)布通告,，經(jīng)過(guò)國(guó)家經(jīng)濟(jì)犯罪調(diào)查中心的調(diào)查，將凍結(jié)95個(gè)涉嫌洗錢(qián)的銀行賬戶(hù),，這些被凍結(jié)的銀行賬戶(hù),，絕大多數(shù)由中國(guó)公民持有,，根據(jù)報(bào)道，這些涉案賬戶(hù)大都出現(xiàn)了同一天或短期內(nèi),、多個(gè)自動(dòng)存取款機(jī)存入大筆金額現(xiàn)金,，以及類(lèi)似的情況。

　　可疑現(xiàn)金流通模式引發(fā)監(jiān)管機(jī)構(gòu)警覺(jué)

　　據(jù)NCA官網(wǎng)解釋?zhuān)@些賬戶(hù)主要由在英留學(xué)的外國(guó)學(xué)生持有,，他們可能并未意識(shí)到如此使用其銀行賬戶(hù)是潛在的違法行為,。NCA官方通報(bào)中指出,，這次95個(gè)被凍結(jié)賬戶(hù)全部來(lái)自巴克萊銀行。

　　《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道了部分被凍結(jié)賬戶(hù)個(gè)例細(xì)節(jié),。NCA官方通報(bào)中,，也總結(jié)了這次95個(gè)被凍結(jié)賬戶(hù)的一些共同特征：1)這些賬戶(hù)都曾收到過(guò)從自動(dòng)化服務(wù)設(shè)備(Automated Service Devices，簡(jiǎn)稱(chēng)ASD)存入的現(xiàn)金存款,。2)無(wú)論通過(guò)ASD還是其他形式,，存款入賬的模式都被認(rèn)為與已知洗錢(qián)手段吻合，例如：小額多筆現(xiàn)金存入,，以避免被銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)察覺(jué),，這被業(yè)內(nèi)稱(chēng)之為“化整為零”。3)此次大多數(shù)賬戶(hù)持有人為中國(guó)留學(xué)生,，他們都稱(chēng)現(xiàn)金為家人提供用以支持學(xué)業(yè),，但被花費(fèi)在了非留學(xué)相關(guān)項(xiàng)目上。4)這些賬戶(hù)內(nèi)部分大額資金被用于購(gòu)物運(yùn)回中國(guó),，并且商品收件人跟下訂單者,、付款賬戶(hù)持有人之間都沒(méi)有關(guān)系。

　　專(zhuān)訪(fǎng)當(dāng)事人代理律師：部分留學(xué)生無(wú)辜遭到牽連 銀行存取款行為務(wù)必謹(jǐn)慎

　　2月28日,，銀行賬戶(hù)凍結(jié)案件出庭審理,，英國(guó)知名華人律師朱小久所在律師行代表5名中國(guó)留學(xué)生上庭。

　　本報(bào)記者與朱小久取得聯(lián)系,，她表示,，這些學(xué)生都存在小筆金額、多次從ATM機(jī)存入現(xiàn)金,，在離個(gè)人所在地較遠(yuǎn)的地方操作,，并且在英國(guó)無(wú)合法收入的特點(diǎn)，而這些特點(diǎn)正好有符合一些非法組織洗錢(qián)的模式,。

　　朱小久認(rèn)為,，法庭對(duì)案件的處理標(biāo)準(zhǔn)不妥，容易讓一些無(wú)辜的學(xué)生受到牽連,，嚴(yán)重影響這些學(xué)生的學(xué)習(xí)和生活,。由于國(guó)內(nèi)有國(guó)際匯款限額，一些學(xué)生經(jīng)常讓家長(zhǎng)或親戚朋友來(lái)英國(guó)旅游或出差時(shí),，順便帶來(lái)現(xiàn)金,，但并不非法。一旦通過(guò)自動(dòng)存取款機(jī)存入,，就可能被判定為與洗錢(qián)行為模式相符,。

　　經(jīng)過(guò)28日一天的現(xiàn)場(chǎng)聽(tīng)證，朱小久認(rèn)為法庭處理案件的方法有兩點(diǎn)不合理：首先是不接受中國(guó)學(xué)生父母的合理經(jīng)濟(jì)來(lái)源證明,，判定和凍結(jié)的金額標(biāo)準(zhǔn)太低,，且銀行對(duì)凍結(jié)賬戶(hù)并沒(méi)有具體的金額限定,；其次是凍結(jié)時(shí)間太長(zhǎng)(6-12個(gè)月)。

　　朱小久還提到,，近年來(lái)英國(guó)政府對(duì)資金來(lái)源的監(jiān)察越來(lái)越嚴(yán),，無(wú)論是留學(xué)還是置業(yè)都需要提供合法證明,。

　　對(duì)于辯護(hù)結(jié)果,，她介紹說(shuō)，即使提供了學(xué)生父母的合法收入證明和存款,，但是她代理的嫌疑人賬戶(hù)還是沒(méi)有被解凍,，甚至一名客戶(hù)賬戶(hù)里就1000多英鎊也被凍結(jié)。但其中一名急需交學(xué)費(fèi)的學(xué)生賬戶(hù)凍結(jié)時(shí)間已經(jīng)縮短,，在特殊要求下被允許解凍部分資金來(lái)交學(xué)費(fèi),。目前，大部分涉嫌賬戶(hù)被凍結(jié)9-12個(gè)月,，警方和法庭將深入調(diào)查這些賬戶(hù)是否有洗錢(qián)嫌疑,。

　　相關(guān)調(diào)查和監(jiān)管手續(xù)越來(lái)越嚴(yán)格，朱小久給在英留學(xué)生一些建議：1. 賬戶(hù)已經(jīng)被凍結(jié)的學(xué)生,，她建議聯(lián)合起來(lái)找學(xué)聯(lián)一起反應(yīng),，共同提出要求，如果能提供證據(jù)的學(xué)生把凍結(jié)時(shí)間縮短,。2. 平時(shí)如果要存錢(qián),，要直接主動(dòng)的去銀行柜臺(tái)或者找銀行經(jīng)理，說(shuō)明自己的現(xiàn)金來(lái)源,；如果合法合理把父母正當(dāng)收入存入銀行,，銀行沒(méi)有權(quán)利凍結(jié)賬戶(hù)和上訴。3. 盡量避免小金額多次的存款,；如果有相關(guān)行為,，要主動(dòng)通知銀行存了多少筆、總共多少金額,，解釋資金來(lái)源等,。