中國僑網(wǎng)6月27日電 據(jù)歐洲時報中東歐版微信公眾號綜合報道,，你的微信里有沒有一些生活在奧地利或周邊歐洲國家的華人建的群，或是賣熟食,、點心,，或是賣內(nèi)衣、化妝品,，又或是租房,、招工……分類信息，還有一種人,，就是在群里說可以換錢,。

　　他們的匯率往往比正規(guī)渠道更有吸引力，沒有手續(xù)費,，而且可以當面交易,。

　　是不是覺得很完美？

　　殊不知,，一不小心,，你已經(jīng)離牢獄之災(zāi)不遠了。

　　英國留學(xué)生換錢被判刑

　　不是危言聳聽,，前兩天,，英國就爆出有中國留學(xué)生因幫助朋友私下?lián)Q匯被警方收押，并因涉嫌洗黑錢被判緩刑,。

　　小莉(化名)在英國一所大學(xué)讀研,，去年9月入學(xué)后加入一個私人換匯微信群，群友大多有用人民幣兌換英鎊的需求,。匯率比銀行利率低,，而且沒有手續(xù)費，小莉覺得這很方便,。去年11月,，她應(yīng)一個同學(xué)請求幫對方私下?lián)Q匯：與不同的人接頭領(lǐng)取現(xiàn)金，再用自己的英國銀行賬戶把錢分別匯入換匯人的英鎊賬戶,。

　　自認為不是太大的事,，小莉一連幫過幾次，多的時候能領(lǐng)到幾萬英鎊現(xiàn)金,，拿到錢就往不同賬戶匯款,，有人幾百、有人幾千,，其實小莉自己并未收到任何“好處”,。不料，三個月前小莉再次從接頭人手里拿到現(xiàn)金時,，被警方拷到警察局,。后來她才知道，來送現(xiàn)金的“接頭人”早被警方盯上,。

　　小莉因為“洗黑錢”被起訴,，她在獄中發(fā)現(xiàn),，還有幾個中國留學(xué)生因為類似原因被抓。這才意識到,，私下?lián)Q匯涉嫌違法,，可能帶來極為嚴重的后果。小莉決定認罪,，最終因涉嫌洗黑錢被判緩刑,，被罰做義工。

　　“因換匯被定罪,，說明控方已證實留學(xué)生換取的英鎊現(xiàn)金是‘贓錢’”，英國華人刑事律師康清稱,，換匯者無法確認現(xiàn)金出處,，如果其來源是毒品交易或搶劫等犯罪行為，那么一旦被查實,，換匯者也可能受到牽連,，即使并不知情。

　　因私下?lián)Q匯承擔法律風險,，此類案例屢屢見諸報端,。

　　今年5月，一華人男子攜剛剛用人民幣換得的近36萬歐元,，在高速公路遇意大利警方例行檢查,，男子表示，這筆錢是從威尼托大區(qū)一個剛認識的華人那里用人民幣換來的,，計劃用來拓展海外業(yè)務(wù)?，F(xiàn)金當場被警方扣留，交檢察院看管,，由警方追查是否涉及洗錢交易,。

　　而去年11月至今年1月中旬，洛杉磯至少有5名華人因私下?lián)Q匯被捕,，指控罪名為涉嫌洗錢,。

　　在美國洛杉磯蒙特利公園市，一名中國游客近日在家庭旅館遭搶劫,。當時他正在和換匯者交易,，準備用中國銀行賬戶里的錢換美元現(xiàn)金，突然闖入四名蒙面持槍男子,，劫走交易用的美元現(xiàn)金,，并逼問中國銀行賬戶及密碼。

　　一位海外華人律師介紹,，她曾代理一樁換匯詐騙案件,，當事人通過微信與交易方聯(lián)系,，輕信了對方發(fā)來的經(jīng)過偽造的銀行轉(zhuǎn)賬截圖，被騙匯款,?！八较?lián)Q匯往往涉及大筆資金，加之此舉本就不受法律保護,，所以容易被不法人員盯上,，使換匯者成為搶劫或詐騙對象?！?/p>

　　據(jù)了解,，這種私下?lián)Q匯的操作，是需要歐元的一方先通過轉(zhuǎn)賬,，將約定數(shù)額的人民幣轉(zhuǎn)至指定賬戶,，提供歐元的一方在確認款項入賬后，將歐元現(xiàn)金交給對方(反之亦然),。如果要求換匯的一方最后沒能拿到歐元現(xiàn)金,，其銀行轉(zhuǎn)賬的數(shù)額就是實際損失金額。

　　詐騙,？洗錢,？雙重風險加身

　　在很多國家，私下?lián)Q匯與“洗錢罪”關(guān)聯(lián)密切,，因為你無法確定換取的現(xiàn)金來源,。如果是毒品交易、搶劫所得贓款,，那么你持有過,、又將這些錢通過購物、投資,、置業(yè)等渠道用出去,，就等于“洗錢”。相關(guān)案件偵破后,，換匯者也將被牽連,，輕則罰款、重則坐牢,。

　　今年以來,，中國駐外多家使領(lǐng)館都曾發(fā)布提醒，稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙,。這些受害人大都通過朋友互相推薦,，在微信群中與換匯人聯(lián)系，輕信對方發(fā)來的或偽造或可取消的銀行轉(zhuǎn)賬截圖,，導(dǎo)致被騙匯款,，財產(chǎn)受損,。華人律師呼吁海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務(wù)必通過正規(guī),、合法途徑換匯,。

　　奧地利的不少僑領(lǐng)和留學(xué)生表示，華人換匯網(wǎng)站,、微信群在奧地利也相當常見,，新移民、新留學(xué)生的需求尤其明顯,。

　　也有僑領(lǐng)表示,，他曾加入當?shù)匾粋€華人微信群，其中換匯參與者多達四百余人,?！耙驗楣_發(fā)言提醒群友私下?lián)Q匯的危害，很快就被群主‘踢’出并拉黑”,，這位僑領(lǐng)說。

　　“一方面,，確有人對私下?lián)Q匯的風險認識不足,，貪圖一時方便；另一方面,，私下?lián)Q匯門檻低,、利潤高，有人想借此賺些快錢,，有人則想長期牟利,，明知有隱患也不惜鋌而走險，說到底是利令智昏”,，海外華人法律界人士如此概括私下?lián)Q匯行為,。

　　法律界人士提醒說，很多國家嚴打洗錢,，私下?lián)Q匯無法保證資金來源是否合法,，易使換匯者淪為洗錢鏈條的一環(huán)，可能面臨法律處罰,。

　　隱患眾多,，仍有人執(zhí)意為之，首先是對私下?lián)Q匯的危害認識不足,，貪圖方便,；另一方面，私下?lián)Q匯門檻低,、利潤高,，有人想借此賺些快錢,，有人則想長期牟利，說到底是利令智昏,。

　　律師提醒,，一些海外生活中習以為常的行為，如代購,、置業(yè),、經(jīng)營公司等，如對涉及的大筆資金來源缺乏合理解釋,，也存在被認定為洗錢的風險,。在他看來，無論何種身份,、從事哪些行業(yè),，都有必要掌握一些基本的經(jīng)濟和法律常識。增強防范意識也必不可少,，律師也提醒：“涉及現(xiàn)金交易,、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙,，也要提高警惕,。”

　　哪些行為涉嫌“洗黑錢”,？

　　貪小便宜吃大虧,，一些我們習以為常的行為，在很多國家存在“洗錢”犯罪的風險：

　　隨身攜帶大量現(xiàn)金,，且對現(xiàn)金來源無法給出合理解釋,。

　　自己在海外開設(shè)銀行賬戶，親友轉(zhuǎn)賬過來,，想借此買房,，且未說明資金來源。

　　作為老板,，用現(xiàn)金發(fā)工資,，不通過銀行賬戶，員工拿了現(xiàn)金去消費可被認定為公司洗錢,。

　　從事代購?fù)枰罅楷F(xiàn)金,，有人在當?shù)卣胰怂较聯(lián)Q匯，但不了解現(xiàn)金來源,。

　　在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法,，拿到相關(guān)牌照才能從事金融服務(wù)。

　　與此同時，旅奧多年的華人也希望可以通過“維城”提醒大家：

　　不要以為微信的服務(wù)器在北京,，你所旅居的海外國家就拿你沒轍,！

　　就像現(xiàn)在很多人申請美國旅行簽證，需要向美國使領(lǐng)館提供你的個人微信號,。

　　同樣地,，千萬別以為奧地利當局無法監(jiān)控你在微信群里的言行。

　　據(jù)知情人士介紹,，微信群里完全可能有奧地利當局雇傭的會中文的人,，在其中觀察你的一言一行。如有越雷池的舉動,，你完全有可能成為奧地利有關(guān)部門的下一個“目標”,。(任夕月)