中國僑網(wǎng)12月11日電 據(jù)美國《世界日報》報道,，為了防范客人洗錢等不法行為,，大通銀行(Chase),、美國商業(yè)銀行(Bank of America),、富國銀行(Wells Fargo),、花旗銀行(Citibank)都設(shè)有專門的審計部門,，各家銀行衡量的標(biāo)準(zhǔn)不盡相同,。日前,，中國留學(xué)生存有生活費和學(xué)費的賬戶,，就遭遇銀行強(qiáng)制關(guān)停,。

　　到底要怎么做才能避免銀行關(guān)賬戶？尤其現(xiàn)在很多新移民或是赴美生子的孕婦,，一入境隨身攜帶的現(xiàn)金都是好幾萬美元,，到底要怎么存才會減少銀行懷疑的機(jī)率？陳先生建議,，攜帶大筆現(xiàn)金的客戶直接去銀行柜臺存入,，工作人員會按照規(guī)定詢問資金來源，客戶如實回答即可,，切勿刻意隱瞞,。但如果是當(dāng)?shù)鼐用瘢晃鍟r得到一大筆現(xiàn)金,，又去銀行存款,，就有洗錢嫌疑，銀行會質(zhì)疑為何有這么多現(xiàn)金頻繁出現(xiàn),。

　　有人認(rèn)為,，大通銀行防范洗錢出了名的嚴(yán)格，大通銀行非常敏感,，不恰當(dāng)?shù)男袨楹苋菀滓疸y行關(guān)閉所有賬戶,，永久謝絕這位客人的業(yè)務(wù)。不恰當(dāng)行為包括經(jīng)常存入大筆現(xiàn)金,，存入大筆現(xiàn)金后馬上匯入另一賬戶,，又或是為了避免存入超過1萬美元要向銀行報備，而分好幾次存入1萬美元以下的現(xiàn)金,。

　　留學(xué)生謝同學(xué)就有類似遭遇,，她的生活費和學(xué)費都來自中國的父母，每次一有假期就回國,，出入境頻繁,，因此每次她都直接自己帶學(xué)費和生活費,，不需通過銀行匯款。加上她每次為了省事,，都在自動提款機(jī)上存錢,，終于有一天她收到銀行來信，信中直接表明讓她在規(guī)定日期內(nèi),，必須把賬戶里的錢全部取出,。因為銀行決定關(guān)閉她所有儲蓄賬戶和信用卡賬戶。言下之意就是大通銀行不再受理謝同學(xué)的任何業(yè)務(wù),。謝同學(xué)前往銀行詢問究竟,，工作人員也無能為力，表示銀行心意已決,，她只能去別家銀行開戶,。

　　在圣蓋博谷某主流銀行工作的陳先生指出，其實銀行也非常害怕,，他們擔(dān)心客人這些行為,，會為自己找來麻煩惹出丑聞，因此寧愿錯殺一百也不要放走一個,。這些客戶如果在某一銀行被關(guān)閉賬戶,，可以去其他家銀行開戶，都不沖突,，畢竟每家銀行的審核標(biāo)準(zhǔn)不同,。但如果客戶涉嫌銀行詐騙而被列入黑名單，所有銀行均不會再受理這位客戶的業(yè)務(wù),，因為各大銀行之間都有一份共享的黑名單,。(王全秀子)